Kripto Haberleri: EBA, Kripto Şirketlerinin MiCA Geçişi Sırasında Açıkları Sömürebileceği Konusunda Uyarıyor

EBA, kripto firmalarının MiCA'nın geçiş sürecinde boşluklardan yararlanabileceği veya "yargı alanı alışverişi" yapabileceği konusunda uyarıyor, bu da AB finansal sisteminin bütünlüğünü riske atıyor.

Avrupa Bankacılık Otoritesi (EBA) yakın zamanda önemli bir uyarı yayınladı. Bu, kripto firmaları için MiCA geçiş dönemini kapsıyor. Özellikle, EBA, lisans almış bazı kripto hizmet sağlayıcılarının düzenleyici boşluklardan yararlanmaya çalışabileceğini belirtiyor. Ayrıca, blok içinde "forum alışverişi" yapabilirler. Bu, finansal sistemin istikrarı için yeni tehditler oluşturuyor.

AB Düzenleyicileri MiCA Uygulamasında "Forum Alışverişi" Risklerini İşaret Ediyor

EBA, bazı firmaların AB'nin belirli üye devletlerinde kaydolmayı tercih ettiğini belirtti. Bu ülkeler, daha zayıf bir düzenleyici ortama sahip olduğu düşünülen ülkelerdir. Sonuç olarak, bu şirketler tüm blokta çalışabilir. Bunu, MiCA kapsamında verilen pasaport haklarını kullanarak yaparlar. Bu tür bir uygulama, karmaşık fon akışlarının ciddi risklerine yol açar. Ayrıca, yönetim yapılarında şeffaflık eksikliğine olanak tanır.

İlgili Okuma: Dokuz Büyük Avrupa Bankası, 2026'ya Kadar MiCA Uyumlu Euro Stabilcoin Lansmanı İçin Birleşti | Canlı Bitcoin Haberleri

Bu uyarı, önceki eylemlerden öğrenilen derslerin bir özetidir. Bu, Kara Para Aklama/Terör Finansmanı (ML/TF) risklerinin tespiti ve kontrolü ile ilgilidir. Aslında, bu, kripto varlık işletmeleri için MiCA'nın tam uygulanmasından önce ve sonra geçerlidir. Rapor, varlıkların AML/CFT denetiminden kaçınmak için kullandığı yaklaşımları ele almaktadır.

Bu taktikler, yetkisiz faaliyetleri ve "forum alışverişini" içermektedir. Ayrıca, ters talep muafiyeti firmalar tarafından uygunsuz bir şekilde uygulanmıştır. Diğer sorunlar arasında etkisiz AML/CFT kurumları bulunmaktadır. Çoklu varlık yapıları ve şeffaf olmayan sahiplik de bir endişe kaynağıdır. Genellikle, yapıların yüksek riskli karşı tarafları içerdiği görülmüştür.

EBA, Kripto Şirketler Arasında Devam Eden Kaçınma Uygulamaları Hakkında Uyarıda Bulundu

EBA, kasıtlı olarak herhangi bir kripto şirketinin adını vermekten kaçındı. Ancak, baştan savma uygulamaların devam edebileceği konusunda uyardı. Ajans, bu davranışın tehlikeli olduğunu söyledi. Bu durum, AB finansal sisteminin bütünlüğü üzerinde "önemli ve olumsuz bir etki" yaratabilir. Bu, potansiyel sorunun ciddiyetini göstermek içindir.

Bir risk türü resmi olarak forum alışverişi olarak bilinmektedir. Bu, bir ülkede düzenleyici onay almak isteyen şirketleri içerir. Bu ülkenin seçilmesinin nedeni, daha az katı onay mekanizmalarına sahip olmasıdır. Ayrıca, firma Avrupa Birliği'nin diğer tüm bölgelerinde yasal olarak ticaret yapabilecektir. Bu uygulama ayrıca "pasaportlama" olarak da bilinmektedir.

Dava, MiCA'nın kabulünden önceydi. Bilinmeyen bir taraf, ardışık olarak farklı ülkelerde birkaç lisans başvurusunda bulundu. Özellikle, yetkililerin detaylı sorular sorduğu başvuruları hemen geri çekti. Şirket, yalnızca mağlup olmadığı ülkeye gitti. Bu taktik, incelemeden kaçınma niyetinin açık bir kanıtıdır.

MiCA Çerçevesi Daha Sıkı AML ve Yönetişim Kurallarını Uygulamak İçin

EBA, belirli bir risk yapısını tanımladı. Bir Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcısı (VASP), birçok AB ülkesinde AB lisansı için başvurdu. Bir kripto otoritesi, bu VASP'nin 20'den fazla farklı varlık tarafından ortak sahipli olduğunu buldu. Önemli olarak, bu varlıkların büyük çoğunluğu AB içinde hiç kurulmamıştı. Ayrıca, düzenleyici çerçevenin dışında faaliyet gösteriyorlardı.

AML/CFT kuralları güçlendirilmiş ve MiCA tarafından bir ana güvenlik önlemi belirlenmiştir. Bunlar, uyumlu bir yetkilendirme rejimi ve pasaportlama rejimini içerir. Ayrıca, daha sıkı yönetişim koşulları da gerektirirler. Faydalı mülkiyette daha fazla şeffaflık da gereklidir. Başarılı uygulama, AML/CFT gereksinimlerinin kapsamlı entegrasyonunu gerektirir.

Uygulama için dikkatli bir izleme gereklidir. Bu izleme, yetkisiz faaliyetleri yakından izlemek için yapılmalıdır. Ayrıca, miras AML/CFT zorluklarının kapsamlı bir gözden geçirilmesine ihtiyaç vardır. İlgili varlıkların sürekli risk belirleme ve gözetim ihtiyacı vardır. Ne yazık ki, etkili sınır ötesi işbirliği de anahtardır.

Yetkili makamlar tarafından (CAs) bilgilerin paylaşımı önemlidir. Kamuya yönelik şeffaflık da başarı faktörlerinden biridir. Bu takım çalışması, düzenleyici boşlukların önlenmesine de yardımcı olur. Nihayetinde, rapor bu yeni çerçevelerin etkili bir şekilde kullanılmasını sağlamaya yardımcı olmayı amaçlamaktadır. Finansal suç risk yönetimine güçlü bir yaklaşımı teşvik eder.