Kanada'daki kayıtsız kripto para ağları kolay para aklama imkanı sunuyor.

Kanada genelinde kayıtsız kripto-nakit hizmetleri, kimlik kontrolü olmadan yüksek değerli işlemlere olanak tanıyarak, para aklama için kolay yollar oluşturdu. Özet

• Kanada genelinde kayıtsız kripto-nakit hizmetleri, kimlik kontrolleri olmadan büyük transferlere izin verdi, zayıf denetim yoluyla para aklama için kolay kanallar oluşturdu.
• Gizli testler, operatörlerin neredeyse hiç doğrulama yapmadan, belirgin kara para aklamayı önleme kurallarına rağmen, tether transferlerinden sonra nakit dağıttıklarını gösterdi.
• Offshore platformlar ve yerel dükkanlar yüksek değerli nakit anlaşmalar sundu, Kanada yeni stablecoin düzenlemeleri hazırlarken uygulama boşluklarını ortaya koydu.

Kanada genelinde kayıtsız kripto para hizmetleri, insanların neredeyse hiç kimlik kontrolü olmadan büyük miktarda para dönüştürmelerine olanak tanıyor.

CBC haberine göre, hem yerel dükkanların hem de offshore platformların normal uyum kurallarının dışında nakit karşılığında kripto işlemlerine olanak sağladığını gösteren bir rapor.

Gazeteciler, bir kişinin bu hizmetler aracılığıyla minimum sorgulama ile fon transferi yapabileceğini ve bu durumun Kanada'nın dijital finans sektöründe suç faaliyetleri için faydalı olduğunu söyleyen uzmanlar tarafından yaratılan fırsatlar oluşturduğunu buldu.

Ülke, kumarhaneler, gayrimenkul ve bankacılık gibi geleneksel alanlarda yasadışı para akışlarıyla zaten mücadele ediyor. Aynı zayıflıklar şimdi kripto hizmetlerinde de ortaya çıkıyor; denetim eksiklikleri, gerekli raporlamaların atlanmasını kolaylaştırıyor.

Blok zinciri izleme bazı durumlarda yardımcı olur, ancak kripto para ile nakit hizmetleri, paranın sisteme girdiği veya çıktığı kritik noktalarda çoğu kontrolü kaldırır.

Toronto'da yapılan bir gizli test, sürecin ne kadar gevşek olabileceğini gösterdi. FINTRAC kaydı olan bir para transfer dükkanı, muhabirin yalnızca $5 numaralı banknotun seri numarasını doğrulamasının ardından 1,900 $ nakit teslim etti. Muhabir, Telegram üzerinden ulaşılabilen, 001k adlı Ukrayna merkezli bir borsa ile tether göndermişti.

Kanada'nın kara para aklama kurallarına göre, $1,000 üzerindeki herhangi bir transfer, alıcı hakkında bilgi toplamak gerektirir. Mağaza bunu yapmadı. Bir yönetici daha sonra kendi nakitini kullandığını ve bunun “yasal olarak kazanıldığını” söyledi, oysa tezgah personeli ne olduğunu bilmediklerini ifade etti.

Quebec'te, aynı araştırmadan gazetecilere $1 milyon nakit teslimatı teklifi yapıldı; 001k ve başka bir hizmetten. Tek gereklilik tether göndermekteydi; kimlik belgeleri talep edilmedi. Chainalysis verileri, 001k'nın Ağustos 2022'den bu yana 14.8 milyar dolardan fazla kripto transferi gerçekleştirdiğini gösteriyor, ancak FINTRAC ile kayıtlı değil.

Kripto-para ile nakit arasındaki ağları araştıran Richard Sanders, “tamamen sıfır kontrol” ile hizmet verenlerin sınırsız suçun mümkün olduğu bir ortam yarattığını söyledi.

Nick Smart, Crystal Intelligence'tan, Hong Kong'daki kripto-para ile nakit dönüşüm dükkanlarının geçen yıl en az 2.5 milyar $ işlem yaptığını ekledi ve bunları suçlular için ideal olarak tanımladı çünkü “kimse soru sormayacak.”

Kanada'nın kendi denetim sorunları da belirtildi. Kanada Para Hizmetleri İşletmeleri Derneği'nin başkanı Joseph Iuso, FINTRAC'ın 2,600'den fazla kayıtlı para hizmeti işletmesini tam olarak denetleme kapasitesine sahip olmadığını söyledi.

Ayrıca, bir çevrimiçi dizin, Halifax'tan Vancouver'a kadar ülke genelinde 20'den fazla kayıtsız kripto para operatörünü listelemektedir. Toronto'daki birkaç operatör, gizli muhabirlere kimlik talep etmeyeceklerini söyledi.

FINTRAC, soruşturma hakkında doğrudan yorum yapmayı reddetti ancak ceza vermeye veya davaları kolluk kuvvetlerine yönlendirmeye hazır olduğunu söyledi. Kanada'nın en büyük kripto para el koymasını gerçekleştirmiş olmasına rağmen, bu yaptırım eksikliği devam ediyor. Eylül ayında, RCMP TradeOgre borsasını kapattı ve $56 milyon CAD el koydu, bu işlem bir Europol uyarısıyla tetiklenen bir yıllık soruşturmanın ardından gerçekleşti.

Kanada, önümüzdeki federal bütçesinin bir parçası olarak stablecoinler için tam bir düzenleyici çerçeve üzerinde çalışıyor. Kurallar, tam rezervler, net geri ödeme prosedürleri ve risk kontrolleri gerektirecektir. Kanada Merkez Bankası, bu denetimi desteklemek için iki yıl boyunca $10 milyon tahsis edecektir.

Kripto benimseme ülkede mevcut olmaya devam ediyor. Veriler, 2023 yılında Kanadalıların %3'ünün Bitcoin (BTC) ile ödemeler yaptığını gösterirken, 2024 KPMG çalışması Kanada'daki kurumsal yatırımcıların %39'unun kriptoya maruz kaldığını bildirdi; bu oran 2021'de %31'den yükseldi. Ülkede ayrıca dünyadaki en büyük ikinci ağa sahip 3,000'den fazla Bitcoin ATM'si bulunmaktadır.