Генеральний прокурор округу Колумбія подає в суд на Athena Bitcoin: приховані збори та невиконання захисту споживачів

Нова юридична битва в столиці США знову висвітлює ризики, пов'язані з криптовалютними ATM. Генеральний прокурор округу Колумбія Браян Швалб подав позов проти Athena Bitcoin, звинувачуючи оператора у стягненні не розкритих зборів та невиконанні захисту користувачів від шахрайства.

Шахрайство та приховані маржі Згідно з Швальбом, до 93% депозитів, зроблених через ATM Athena в перші п’ять місяців роботи, були безпосередньо пов’язані зі схемами шахрайства. Проте компанія нібито відмовилася відшкодовувати жертвам і натомість отримала прибуток від прихованих зборів, які ніколи не були чітко розкриті. Розслідування виявило, що Athena стягувала комісії до 26% за транзакцію, не даючи користувачам можливості ідентифікувати їх під час процесу. У своїх умовах обслуговування компанія неясно згадувала про "маржу за послуги транзакцій", але слово "комісія" ніколи не з'являлося. Генеральний прокурор назвав цю практику обманною та несправедливою, підкреслюючи, що Афіна свідомо отримувала прибуток у середовищі, де жертви – часто літні люди – втрачали свої заощадження.

Трагічні історії жертв Між травнем і вереснем 2024 року Athena нібито отримала сотні тисяч доларів прихованих зборів. Середній вік жертв становив 71 рік, а середня втрата за транзакцію становила 8 000 доларів. Один із найсерйозніших випадків стосувався жителя Вашингтона, який втратив 98 000 доларів у єдиній схемі, здійсненій через кіоск Athena. У позові зазначається, що компанія мала "неефективний нагляд", створюючи "неконтрольований канал для незаконних міжнародних шахрайських транзакцій."

Зростаюча проблема з Crypto ATM Позов подано на фоні зростаючого контролю за крипто ATM. У 2024 році лише ФБР отримало майже 11 000 скарг на шахрайство, пов'язаних з цими кіосками, із збитками, що перевищують 246 мільйонів доларів. Принаймні 13 штатів США, включаючи Аризону, Колорадо та Мічиган, вже ввели обмеження на транзакції, щоб зменшити ризик шахрайства. Згідно з CoinATMRadar, в США наразі налічується 26 850 крипто ATM. Найбільшу частку ринку займає Bitcoin Depot (27.6%), за ним слідує CoinFlip (13.6%) та Athena (13%).

Як уникнути шахрайств з ATM Швальб закликав користувачів бути обережними та не піддаватися фальшивим обіцянкам шахраїв, які часто представляються як технічна підтримка або інвестиційні консультанти. Основні рекомендації включають: 🔹 Ніколи не надсилайте гроші комусь, кого ви особисто не знаєте

🔹 Не реагуйте на неочікувані дзвінки або повідомлення, що вимагають кошти

🔹 Перевірте інформацію безпосередньо з офіційними установами

Сховані збори в традиційному банківському обслуговуванні також Афіна не сама стикається з перевірками щодо неопублікованих зборів. У останні роки традиційні банки також були сильно оштрафовані: Банк Discover був зобов'язаний повернути клієнтам 1,2 мільярда доларів США у вигляді надмірних зборів. Wells Fargo сплатив 3,7 мільярда доларів США штрафів за незаконні практики щодо відсотків і зборів. Bank of America був оштрафований на понад 250 мільйонів доларів США у 2023 році за так звані "сміттєві збори". Основний підсумок Позов проти Athena Bitcoin є ще одним попередженням про те, що крипто ATM можуть бути небезпечними інструментами в руках шахраїв. Регулятори намагаються захистити громадськість, але історії жертв показують, що особиста пильність залишається найважливішим щитом проти фінансових хижаків.

👉 Питання до читачів: чи довіряли б ви крипто ATM достатньо, щоб вкласти свої заощадження в нього?

#CryptoATM , #КриптоШахрайство , #SEC , #КриптоРегулювання , #КриптоНовини

Залишайтеся на крок попереду – слідкуйте за нашим профілем та будьте в курсі всього важливого у світі криптовалют! Увага: ,,Інформація та погляди, представлені в цій статті, призначені виключно для навчальних цілей і не повинні сприйматися як інвестиційна порада в жодній ситуації. Зміст цих сторінок не слід вважати фінансовою, інвестиційною або будь-якою іншою формою поради. Ми попереджаємо, що інвестування в криптовалюти може бути ризикованим і може призвести до фінансових втрат.“