Зараз ринок дуже хороший, планую частину прибутку вкласти в американські акції для захисту (випустити вільно).

Аналізував мою позицію за допомогою AI:

З точки зору стратегії «Універсальний підхід», ваш поточний портфель в основному складається з акцій технологічних компаній та компаній з ростом на американському ринку (NVDA, Q, PDD), містить невелику кількість захисних медичних активів (JNJ, UNH), але практично не має облігацій, золота, товарів або активів, прив'язаних до інфляції, таких як «антиінфляційні/стабільні зростаючі» активи. Це робить портфель схильним до великих коливань і падінь під час підвищення процентних ставок, рецесії або несподіваного зростання інфляції.

Основна ідея цілодобового портфеля полягає в тому, щоб використовувати чотири типи активів для реагування на чотири макроекономічні середовища:
Зростання вгору: акції (широко диверсифікований фондовий індекс)
Зниження зростання: номінальні державні облігації (довгострокові, певна частка середньо- та короткострокових)
Інфляція зростає: золото, широкий список товарів, облігації, що захищають від інфляції (TIPS)
Інфляція знижується: номінальні державні облігації (підвищення реальної доходності)

Класичний референсний склад (можна налаштувати): акції приблизно 30%, довгострокові американські облігації приблизно 40%, середньострокові американські облігації приблизно 15%, золото приблизно 7.5%, товари приблизно 7.5%.

Рекомендація:
інвестиційні активи на американському ринку (можна використовувати для створення всепогодної стратегії)
Акції (широко диверсифіковані, США або глобально)
VTI (весь ринок акцій США) або VT (глобальні акції): більш широкий, знижує концентрацію в галузі та окремих компаніях
Ви вже маєте Q: можна зберегти частину як радіус зростання, але не рекомендується використовувати як основний склад.
Довгострокові державні облігації США (хеджування зниження зростання, спаду інфляції)
TLT (20-річні та більше довгострокові державні облігації США), ZROZ/EDV (облігації з дуже тривалим терміном погашення, з більшим терміном і більшими коливаннями)
Середньострокові облігації США (зменшення волатильності тривалості портфеля, згладжування процентного ризику)
IEF (7–10 років державних облігацій США) або VGIT (середньострокові державні облігації США)
Інфляційні активи: золото та широкий асортимент товарів
Золото: GLD або IAU (висока ліквідність, низькі комісії)
Товар: PDBC або DBC (широкий кошик енергії/металів/сільськогосподарських товарів)
Облігації з індексацією на інфляцію (альтернатива або доповнення до товарів)
TIP або SCHP (TIPS, пряме хеджування інфляції)

Примітка: товари та TIPS можуть бути основними або допоміжними; якщо ви більше схиляєтеся до стабільності, ви можете підвищити вагу TIPS і зменшити вагу товарів.