Віртуальні гроші торгівля пов'язана з криміналом

Згідно з повідомленням газети "Громадянин", Другий середній народний суд Пекіна розглянув справу про продаж віртуальних грошей, пов'язану з приховуванням та замаскуванням злочинних доходів. У серпні 2024 року обвинувачений L, знаючи, що кошти покупця є незаконно отриманими, все ж продав USDT за готівку, а отримані 200 тисяч монет залишилися безслідними. Суд визнаний його винним у приховуванні та замаскуванні злочинних доходів, засудив до позбавлення волі на три роки та шість місяців, стягнув незаконно отримані доходи та наклав штраф у 40 тисяч.

Ця справа викликала два основних питання у користувачів мережі: перше – відповідно до «Тлумачення 2025 року», яке набирає чинності з серпня 2025 року, «серйозність обставин» вимагає приховування або замовчування суми, що досягає 500 тисяч, та відповідності певним умовам. Чому Л. у справі з сумою 200 тисяч отримав більше трьох років ув'язнення? Друге – оскільки вітчизняні віртуальні гроші зазвичай торгуються через OTC онлайн-перекази, чому кримінальне переслідування за отримання готівки в офлайн-форматі також має місце?

Щодо питання про призначення покарання, хоча «Тлумачення прихованих дій 2025 року» підвищило стандарт суми для «серйозних обставин», у даній справі перше слухання відбулося до набрання чинності цього тлумачення, тому застосовувалося «Тлумачення прихованих дій 2021 року». Це тлумачення встановлює стандарт суми для «серйозних обставин» на рівні 100 тисяч юанів, а також чітко визначає два випадки підвищення: якщо це призвело до неможливості своєчасного розслідування верховного злочину, що призвело до непоправної втрати майна, або серйозно перешкоджає судовим органам у притягненні до відповідальності за верховний злочин. Л певна особа отримала готівку, що призвела до невідомого направлення 200 тисяч юанів, пов'язаних з шахрайством, що відповідає наведеним вище обставинам, тому покарання призначається відповідно до старого тлумачення. Відповідно до положень про часову ефективність судового тлумачення, якщо обвинувачений подасть апеляцію, друге слухання застосує нове тлумачення, що є для нього більш вигідним, що може дозволити домогтися покарання до трьох років.

Щодо питання визнання готівкових операцій "аномальними", внутрішня торгівля віртуальними грошима на OTC-ринку переважно проходить онлайн. Сторони повинні підтвердити виконання обов'язків обережності через KYC, перевірку транзакцій, проте все ще можуть бути визнані суб'єктивно свідомими через отримання коштів від злочинних дій. Деякі люди вирішують перейти на готівкові операції, але стикаються з ризиками обману, грабежу та перевірки. З посиленням контролю за "двома картками" та третім сторонам платежів, злочинні угруповання переходять на офлайн, використовуючи бізнесменів для переміщення коштів: кур'єри отримують готівку від жертв, здійснюють угоду з бізнесменами, які переводять USDT на вказаний гаманець. Бізнесмени можуть бути не в курсі справи, або можуть бути в змові з угрупованнями, що призводить до суттєвого підвищення ризику кримінальної відповідальності за готівкові операції.

Наразі "грошовий вивід U" став об'єктом пильної уваги, "версія 2025 року пояснення про приховування" чітко зазначає, що можна визначити свідоме знання на основі "транзакційної поведінки, аномальних ситуацій з фінансовими рахунками". У практиці аномальні транзакції проявляються як висока ціна покупки U, низька ціна продажу U або швидкий вхід і вихід коштів, а також концентрація і розподіл коштів, що відхиляється від нормальної торгової практики. У цій справі органи, що ведуть розслідування, поєднали поведінку L, стан рахунку та записи чатів, щоб зробити висновок про його свідоме знання про те, що він все ще торгує краденими коштами; хоча немає його прямого свідчення, але відповідно до принципу "один доказ не може стати підставою для вироку", інших доказів дійсно достатньо для засудження.