З розвитком ринку шифрування, позабіржова торгівля USDT (Tether) стала поширеним способом торгівлі. Однак це, здавалося б, проста купівля-продаж може приховувати правові ризики, і, якщо не бути обережним, можна порушити закон.

За статистикою, станом на 2025 рік, в країні вже було розслідувано понад 120 кримінальних справ, пов'язаних із купівлею-продажем USDT, з сумою збитків, що досягає 4 мільярдів юанів. Ця вражаюча цифра відображає потенційні юридичні пастки в торгівлі віртуальними валютами.

USDT є стабільною монетою, що прив'язана до долара США в співвідношенні 1:1, а процес її купівлі та продажу подібний до валютної торгівлі. Але чому на перший погляд звичайна торгівля може спричинити юридичні проблеми? Є три основні ситуації, які можуть бути пов'язані з кримінальними правопорушеннями:

1. Здійснення угод від імені інших: якщо ви допомагаєте іншим продавати USDT, а кошти, сплачені покупцем, насправді є отриманими внаслідок шахрайства, навіть якщо ви не знали про це, ви можете бути визнані винними у "замаскуванні, приховуванні злочинно отриманих доходів", що передбачає покарання до 3 років або від 3 до 7 років ув'язнення.

2. Особисті交易 або позика банківської картки: якщо особисті покупки або продажі пов'язані з сумами незаконних коштів, які досягають стандарту для порушення справи, це може становити допомогу у вчиненні злочинів у сфері інформаційних технологій. Навіть якщо сума не досягає стандарту, можуть бути накладені санкції, такі як замороження банківської картки або штрафи. Позика банківської картки або допомога у переказах також можуть розглядатися як допомога злочину.

3. Незаконна діяльність: Часте перепродаж USDT для отримання прибутку, масові торги через неофіційні платформи, використання чужих рахунків або готівкові угоди для ухилення від регулювання можуть бути пов'язані з незаконною діяльністю.

Навіть якщо заявляють, що не знають про це, наступні обставини можуть призвести до засудження: раніше заморожені банківські картки через подібні угоди, ціна угоди явно відрізняється від ринку, використання анонімних засобів зв'язку тощо.

Щоб уникнути юридичних ризиків, рекомендується ретельно перевіряти джерела фінансування, відмовлятися від переказів з анонімних рахунків, вимагати від контрагента надання підтвердження фінансових операцій. Одночасно контролюйте частоту та суму транзакцій, уникайте частих та великих операцій. Ризик значно зростає для окремих операцій, що перевищують 50 000 або місячних обсягів, що перевищують 200 000. Якщо банківська картка заморожена, необхідно терміново зупинити всі транзакції та проконсультуватися з юристом щодо можливих юридичних питань.

Участь у торгах на ринку віртуальних валют вимагає важливого розуміння та дотримання відповідних законодавчих норм. Тільки здійснюючи торги в рамках законності та відповідності, можна забезпечити захист своїх прав і уникнути ненавмисного порушення закону.