У світі цифрових грошей найболючішим є не втрати від коливань цін, а безвихідь, коли кошти надійшли, але їх не можна вивести. Така ситуація часто змушує людей безсонно проводити ночі, і це значно більше турбує, ніж падіння на ринку.

Нещодавно один інвестор зіткнувся з такою проблемою: він вивів 700000 USDT з біржі, але коли кошти надійшли на банківський рахунок, він виявив, що його картка заблокована для некасових транзакцій. Це відчуття, коли гроші на рахунку, але їх не можна використати, набагато більше розчаровує, ніж ліквідація позиції.

Основною причиною цієї ситуації є так зване "забруднення капіталу". Деякі злочинці перетворюють кошти, отримані від шахрайства, на USDT, і після кількох перепродажів продають їх звичайним інвесторам. Коли жертви подають заяву в поліцію, всі рахунки в ланцюгу фінансування можуть бути заморожені для розслідування. Варто зазначити, що замороження рахунку не означає, що його власник вчинив правопорушення, а лише те, що він залучений до розслідування. Зазвичай, якщо можна надати відповідні докази угод, більшість рахунків зрештою можуть бути розморожені, але цей процес може бути як складним, так і тривалим.

Щоб уникнути такої неприємної ситуації, інвестори повинні дотримуватися кількох принципів:

По-перше, використовуйте спеціальну банківську картку для позабіркових угод, не змішуючи її з картками, які ви використовуєте щоденно. Це допоможе зберегти прозорість фінансових потоків та знизити ризики контролю.

По-друге, обережно обирайте контрагента для торгівлі. Віддавайте перевагу надійним довгостроковим рахункам, не торгуйте з незнайомцями або рахунками з аномально низькими комісіями заради дрібних вигод.

Нарешті, зверніть увагу на деталі угоди. Великі суми коштів слід переводити частинами, кілька невеликих переказів зазвичай є безпечнішими. Примітки до переказу повинні містити розумне пояснення мети, наприклад, "консультаційний збір" або "плата за послуги" тощо. Після надходження коштів краще почекати кілька днів перед використанням.

В цілому, на ринку криптовалют, прибуток, безумовно, важливий, але забезпечення безпеки коштів є основою. Коливання ринку є нормою, тоді як безпека коштів повинна бути базовою лінією для інвесторів. Справжній виклик полягає не в отриманні прибутку, а в тому, як безпечно реалізувати прибуток і використовувати його.