криптосвіт人必看：“帽子叔叔”突来电，4步沉着应对不慌神

У криптосвіті, пробираючись протягом кількох років, хто не стикався з такою ситуацією: телефон дзвонить, і з того боку чути: "Доброго дня, я з поліції Чунцина, ваш рахунок пов'язаний з торгівлею віртуальними монетами, будь ласка, співпрацюйте з розслідуванням" — миттєво голова пуста, долоні потіють, навіть не згадуєш, яка транзакція могла викликати проблеми. Насправді не варто панікувати, зрозумівши логіку реагування на ці 4 основні питання, можна спокійно пройти перевірку.

Одне, спочатку визначимо: чи законна торгівля монетами?

Коли поліція ставить це питання, не плутайтеся у власних думках. У Китаї торгівля монетами сама по собі не є незаконною, але й не підлягає законному захисту — якщо ви добровільно берете участь у торгівлі віртуальними монетами, це не вважається порушенням закону, але якщо ви зіткнетеся з крахом платформи, будете обмануті або помилково переведете гроші, навіть якщо ви подасте до суду, закон не допоможе вам повернути кошти.
Простими словами: торгівля вільна, але ризики несе кожен сам, якщо щось трапиться, ніхто не "поправить".

Два. Ключове питання: що робити, якщо отримали кошти від електронного шахрайства?

Багато разів, коли поліція звертається до вас, це пов'язано з тим, що в отриманих вами монетах змішались кошти від шахрайства, в такому випадку, з великою ймовірністю, заморозять вашу банківську картку, а навіть вимагатимуть повернути відповідні кошти.
Пам'ятайте: основа повернення грошей полягає в доведенні того, що ви не брали участі в шахрайстві. Скільки саме повернути, можна узгодити з потерпілим; якщо ви будете з позитивним настроєм і переговори пройдуть успішно, ваша банківська картка, можливо, швидко розморозиться, що допоможе уникнути тривалого заморожування, яке вплине на нормальне життя.

Три, розберіться: чому банківська картка може бути заблокована?

Банки заморожують картки, здебільшого це викликано "незвичними транзакціями", до поширених ситуацій належать:

• В короткостроковій перспективі є велика кількість великих переказів, і контрагенти розподілені;

• Записи про споживання в іншому місці сильно відрізняються від звичних (наприклад, ви зазвичай не торгуєте в певному місті, раптово отримуєте переказ від незнайомого рахунку з цього регіону);

• Часті онлайн-транзакції, і суми коливаються різко;

• Ненормальний торговий період (якщо ти зазвичай ніколи не отримуєш гроші опівночі, раптово отримавши кілька великих сум).
Ці дії будуть визнані системою "підозрілими", що призведе до замороження.

Чотири, не лякайтеся: чи залишиться справа, якщо не співпрацювати, чи заморозять усі картки?

Це найпоширеніші "пусті слова", насправді потрібно дивитися на рівень залучення вашої банківської картки:

• Перший рівень карт, що підлягають розслідуванню: найсерйозніший, гроші жертви безпосередньо переказуються на ваш рахунок, можуть заморозити всі банківські картки на ваше ім'я, навіть може бути неможливо відкрити нову картку;

• Карти з другого/третього рівня: Гроші, отримані злочинним шляхом, пройшли через кілька рук, перш ніж потрапити до вас, зазвичай заморожується тільки залучена банківська картка, це не впливає на інші рахунки.
Більш важливо: замороження ≠ мати судимість! Якщо ви не підозрюваний у злочині, після завершення розслідування не залишиться жодних записів, і це не вплине на вашу кредитну історію.
#Gate新一期储备金报告出炉 #参与创作者认证计划月领$10,000 #十二月降息预测