#美国终止政府停摆危机 Минулої півночі один трейдер зателефонував, голос тремтів: його акаунт позначили як пов’язаний із шахрайськими коштами, він щойно говорив із відділком, запитували, чи не станеться щось погане.

Я йому прямо сказав: спокійно, це не означає, що ти скоїв злочин.

Багато хто, почувши «участь у справі з віртуальними валютами», починає панікувати, думає, що це вже злочин. Насправді — в країні ніколи не забороняли особистий обмін цифрових активів, але чітко визначили: ризик несеш сам, якщо щось трапиться — ніхто не допоможе. Це як ходити вночі вузькою стежкою — можеш впасти, але не розраховуй, що хтось тебе підтримає.

**Як відповідати на запитання поліції?**

«Чому погодилися повернути гроші? Чи не займалися відмиванням грошей?»
Багато хто неправильно відповідає на це питання.

Правильна відповідь: я погодився на повернення коштів, це не означає, що я визнаю провину. Повернення грошей — це щоб розморозити акаунт і отримати час, іноді ти повертаєш не гроші, а свободу.

**Щодо кримінальної справи**

«Якщо не співпрацювати — залишиться слід?» — це, мабуть, найабсурдніша чутка, яку я чув.

Якщо зможете довести, що ви не підозрюваний і співпрацюєте з слідством, поліція не залишить слід, і не заблокує всі ваші банківські рахунки. Але потрібно врахувати дві ситуації:
🔴 Перший рівень підозри — заблоковані всі рахунки за повідомленням Нацбанку
🟡 Другий рівень — після зняття підозр рахунки зазвичай розблоковують

**Криптовалютний бізнес — це бізнес на лезі ножа**

Багато хто навіть не вміє робити базовий аналіз, і їх швидко навчає реальність. Не думайте, що якщо ви не торкнулися «чорних» грошей, ви в безпеці — багато коштів проходять через другі, треті, четверті руки, і ви навіть не знаєте, хто їх джерело.

Мій простий порада:
Якщо не розумієш походження грошей — не торкайся
Якщо гроші приходять дуже швидко — перевіряй
Вам не потрібен той невеликий дохід, вам потрібна безпека

**За вісім років у цьому бізнесі я зрозумів:**

Я працюю на ринку вже вісім років, бачив і швидке збагачення, і тих, хто заходив. Ті, хто залишився — не обов’язково найбагатші, але точно — з ясним розумом, знають, яких пасток уникати і тримаються за свої цінності.

Якщо зараз через шахрайські кошти або блокування акаунтів ви переживаєте — можете поспілкуватися. Адже в цій сфері досвід іноді важливіший за удачу.