З Кремнієвої долини до Мумбаю: дані вказують на безмежну правду про шахрайство у блокчейні

Автор: Mars_DeFi

Добірка: Чоппер, Новини передбачення

Оригінальна назва: Географія криптошахрайства: від Силіконової долини до Мумбаю, шахрайство не знає кордонів

На початку розвитку криптовалют багато хто вважав, що шахрайство є неминучою ціною інновацій, а “втеча проектів” або “вихід з шахрайства” обмежені лише невеликою кількістю злочинців в нерегульованих куточках Інтернету.

Але пройшло багато років, і незалежні журналісти-розслідувачі, такі як ZachXBT, поступово викрили тривожну правду: криптовалютні шахрайства вже давно стали глобальними.

Лише в період з 2022 по 2025 рік ZachXBT зафіксував 118 випадків фінансового шахрайства різного типу, від NFT-схем з крадіжками на мільйони доларів до складних мереж відмивання коштів через блокчейн. Його розслідування виявило шахраїв з різних континентів: як Memecoin проекти, підтримувані зірками з Силіконової долини, так і телеграм-шахрайські групи з Мумбаю, а також групи маніпуляцій з ринком з Стамбула.

Вражаюча є послідовність, що демонструються даними: жодна країна чи регіон не можуть бути вільними від нападів шахраїв.

Міф про регіональних шахраїв

Недавня функція відображення географічного положення на соціальній платформі X, яка мала на меті підвищити прозорість, викликала обговорення, пов'язані з ксенофобськими настроями.

Багато користувачів почали атакувати інших на основі країни походження рахунку, особливо стосовно рахунків з Індії, Нігерії та Росії, намагаючись причепити всім людям цих країн ярлик «шахрайство».

Але розслідування ZachXBT розповідає зовсім іншу історію. Ось короткий підсумок даних розслідування ZachXBT за останні три роки:

У 118 підтверджених випадках шахрайства:

• близько 41% походить з Азії (Індія, Китай, Південно-Східна Азія)
• близько 28% походить з Північної Америки
• близько 15% походить з Європи
• приблизно 10% стосується Африки
• приблизно 6% через те, що змішувачі або приватні монети не підлягають відстеженню, особа анонімна

Розподіл шахраїв за регіонами в цих 118 звітах також заслуговує на увагу:

!

Географічний розподіл криптовалютних шахраїв, виявлених ZachXBT

Дані свідчать не про якусь проблемну зону, а про глобальну моральну нестачу, що існує скрізь.

Вищезазначені дані розкривають ключовий факт, який часто ігнорується в онлайн-дискусіях: незважаючи на те, що африканці (особливо нігерійці) часто та несправедливо отримують ярлик шахраїв у криптовалюті, реальний стан справ є абсолютно протилежним.

Це показує, що шахрайство з криптовалютами не обмежується якимось регіоном, а є глобальною проблемою, яка охоплює кордони, мови та культури.

З макроперспективи розгляд криптовалютних шахрайств

!

1. Протягом періоду з січня 2025 року по червень 2025 року, країна з найбільшою сумою вкрадених коштів на одну жертву

Для тих, хто сліпо звинувачує Нігерію чи Індію, перший графік достатній, щоб шокувати. Десять країн з найбільшими середніми сумами, вкраденими у одного жертви:

• Об'єднані Арабські Емірати —— близько 78 000 доларів США
• США —— близько 77 тисяч доларів
• Чилі —— близько 52 тисяч доларів
• Індія —— приблизно 5,1 тисячі доларів
• Литва —— близько 38 тисяч доларів США
• Японія —— близько 26 тисяч доларів
• Іран —— приблизно 25 000 доларів США
• Ізраїль —— близько 1,2 тисячі доларів США
• Норвегія —— приблизно 1,2 тисячі доларів США
• Німеччина —— близько 1,1 тисячі доларів

Звернули увагу? Нігерія взагалі не у цьому списку, тоді як ОАЕ, США, багато країн Європи та багато країн Азії явно присутні.

Якщо ці стереотипи правдиві, то перше місце в цьому списку повинно займати Нігерія або Індія, але факти не такі.

2. Карта випадків жертв глобальних гаманців (2022-2025 роки)

Коли ми розширюємо перспективу до загальної кількості жертв у світі, географічний розподіл стає ще більш ясним. Жертви розподілені по Північній Америці, Південній Америці, Європі, Близькому Сходу та Північній Африці, а також в Азії.

Райони з високою кількістю постраждалих включають: Західна Європа та Східна Європа, Північна Америка, частини Азії, Близький Схід та Північна Африка.

То що ж із Африкою? У порівнянні з Європою, Америкою та Азією, загальна кількість жертв гаманців в Африці значно менша. Це не моє суб'єктивне судження, а об'єктивний факт, що його відображає карта.

3）Регіони з найбільш швидким зростанням жертв криптовалютних шахрайств (2024 рік – 2025 рік в порівнянні з попереднім роком)

Третя картинка показує регіони, де зростання шахрайства є найшвидшим, річний темп зростання жертв у кожному регіоні становить:

• Східна Європа — близько 380%
• Близький Схід та Північна Африка —— приблизно 300%
• Центральна Азія / Південна Азія та Океанія —— близько 270%
• Північна Америка —— приблизно 230%
• Латинська Америка —— приблизно 200%
• Азійсько-Тихоокеанський регіон —— близько 140%
• Європа (в цілому) — приблизно 120%
• Сахара на південь від Сахари — приблизно 100%

Знову підкреслюю, що темпи зростання в Африці займають останнє місце. Тим часом:

• Кількість жертв у Європі та регіоні Близького Сходу та Північної Африки зростає на глобальному рівні.
• Північна Америка та Латинська Америка йдуть слідом
• Регіон Азіатсько-Тихоокеанського регіону та Індії знаходиться на середньому рівні
• Африка є регіоном, найбільшою мірою неушкодженим у всьому наборі даних.

Якщо Нігерія є світовим центром шахрайства, Африка жодним чином не може бути внизу цього рейтингу.

Суть в тому, що шахрайство з криптовалютами — це не проблема Нігерії чи Індії, а глобальна проблема.

Дані повністю розбили стереотипи:

• Найбільша сума, крадена у одного жертви, походить не з африканських або індійських країн.
• Райони, де шахрайство зростає найшвидше, не є регіонами Африки чи Індії
• В Африці найнижчий темп зростання жертв у річному обчисленні

Отже, чому нігерійців і індусів несправедливо позначають як “шахраїв”? Тому що люди зазвичай судять на основі емоцій, а не на основі доказів; тому що в певному регіоні один вірусний шахрайство стає колективною міткою для 200 мільйонів людей, а швидкість поширення мережевих упереджень набагато швидша за правду.

Згідно з даними:

• Нігерія не є однією з країн з великими втратами.
• Кількість жертв шахрайства в Африці зросла найменше.
• Статистичні дані Європи та Північної Америки гірші.
• Об'єднані Арабські Емірати та Індія та інші регіони Азії стикаються з крадіжками, вартість яких є надзвичайно високою.

Якщо в якомусь регіоні найбільше шахраїв, то й випадки жертвувань у цьому регіоні будуть дуже серйозними (шахраї діють на знайомій їм території). Але в Африці та Індії абсолютно не спостерігається такої моделі.

Якщо нігерійці та індуси, як і інші, будуть узагальнювати, вони цілком можуть направити свої стріли на Європу, США, Південну Америку, Близький Схід та Північну Африку.

Але вони цього не зробили, адже відповідальні люди розуміють: шахраї є скрізь — серед кожної раси, в кожному регіоні, в кожній країні; жертви шахрайства також розподілені по всьому світу; жодна група не повинна бути позначена через дії меншості злочинців.

Нещодавні критичні публікації @TheQuartering та інших про «індійських шахраїв» (x.com/TheQuartering/status/1992098997281194375) яскраво демонструють, як ксенофобські настрої використовують справжній біль людей. Зображення цілої країни або спільноти як злочинців лише посилює шкоду.

Розслідування ZachXBT також виявило шахрайські дії американського блогера на YouTube, європейського розробника Децентралізованих фінансів та азійської маркетингової групи. Шахрайство в криптовалютах не визначається національністю, а є результатом спільної дії неврегульованої анонімності, жадібності та байдужості до регулювання.

Як ми можемо зробити це краще?

Щоб криптовалюта стала зрілою, потрібно не лише регулювання, але й колективне моральне перетворення. Конкретно можна працювати над наступними аспектами:

• Замість національних упереджень — вимагати від засновників проєктів проходити публічний аудит, завершувати KYC та розкривати інформацію в ланцюгу, а не робити безпідставні висновки на основі національності.
• Підтримка розслідувальної журналістики: такі розслідувачі, як ZachXBT, а також маленькі детективні спільноти, вже допомогли уникнути мільйонних потенційних втрат. Ми повинні поширювати їхні результати роботи, а не націоналістичний шум.
• Завжди будьте обережні: поки не буде підтверджена надійність проекту, розглядайте кожен проект як потенційний шахрайство.
• Повідомляти, а не висміювати: при виявленні підозрілого облікового запису використовуйте канали перевірки або ресурси для повідомлення, а не поширюйте ненависть.

Підсумок

Криптовалюта виникла з ідеалів децентралізації та свободи, але в умовах відсутності механізмів підзвітності ці ідеали були спотворені в глобальні інструменти експлуатації. У кожному регіоні є шахраї, у кожному регіоні також є жертви. Давайте зупинимо «антиіноземну ненависть в ланцюзі».