В Кореї сталося велике неприємність. На початку цього місяця фінансовий розвідувальний підрозділ Кореї FIU безпосередньо наклав штраф у розмірі 35,2 млрд вон на материнську компанію Upbit Dunamu — що в перерахунку становить приблизно 25 млн доларів США. Ця сума є рекордною в історії криптовалют Кореї.

Ще гірше попереду: Upbit зобов'язали заборонити реєстрацію нових користувачів протягом трьох місяців, навіть виведення та поповнення коштів неможливе. Для біржі такого рівня це фактично означає натискання кнопки паузи.

Чому штраф настільки великий? FIU в серпні минулого року провела раптову перевірку, і результати вразили – у Dunamu було близько 5,3 мільйона випадків порушень у перевірці особи клієнтів. Ви не помилилися, це 5,3 мільйона. Крім того, є ще 15 підозрілих транзакцій, які вони взагалі не повідомили.

По суті, мова йде про те, що не вдалося дотриматися вимог щодо боротьби з відмиванням грошей (AML). FIU визнала ці правопорушення серйозними, тому і вжила таких жорстких заходів.

Dunamu з того боку дійсно швидко відреагували, відразу заявивши, що проводять внутрішню перевірку і розглядають можливість подання адміністративного позову. Зрештою, сума цього штрафу є значною, і будь-хто повинен добре подумати.

Ця справа стала сигналом тривоги для всієї галузі — регулювання не є жартом, особливо в питаннях дотримання норм, жодна біржа не може ставитися до цього легковажно. Якщо не виконати такі базові роботи, як KYC та AML, рано чи пізно виникнуть великі проблеми.