Як вибрати правильний трекер портфоліо: практичний аналіз

Керувати своїм інвестиційним портфелем звучить просто, але на практиці легко опинитися в складнощах — особливо, коли ваші активи розподілені між кількома біржами, рахунками та класами активів.

Ключове питання: яким інструментом відстежувати?

Різні інвестори, різні інструменти

Якщо ваші активи менше 1 мільйона Безкоштовна панель інструментів Empower (раніше Personal Capital) достатня. 3,3 мільйона користувачів використовують її для централізованого управління банківськими рахунками, інвестиційними рахунками, кредитними картками, а також для безкоштовної перевірки інвестицій (виявлення перевантажених галузей, оцінка диверсифікації). Платна версія починається з 0,89% комісії, автоматизоване управління + команда живих консультантів.

Якщо ви є високоприбутковою особою, активи складні Vyzer є унікальним вибором — це єдина платформа, яка одночасно відстежує публічні та приватні інвестиції. Підтримує нерухомість, приватні фонди, стартапи, криптоактиви, дорогоцінні метали та навіть колекційні предмети. Інструмент грошового потоку на базі ШІ + анонімний моніторинг (подивіться, як інші інвестують). 30 днів безкоштовного пробного періоду, без ризику.

Якщо ви мисливець за дивідендними доходами Sharesight є MVP у світі відстеження дивідендів. Може відстежувати акції та ETF з понад 40 бірж, ключовим є те, що його звіт про оподатковуваний дохід автоматично підраховує всі дивіденди, розподіли, відсотки, а також може прогнозувати майбутні дивіденди. Безкоштовна пробна версія на 10 позицій, після цього оплата за потребою.

Якщо вам потрібен універсальний інструмент — Stock Rover: Моделювання Монте-Карло для тестування майбутніх показників, аналіз взаємозв'язків, рекомендації щодо автоматичного ребалансування — Morningstar Portfolio Manager: Візуалізація ваги галузі, порівняння витрат — Quicken Premier: аналіз “що-якщо” (скільки можна зекономити, знизивши процентну ставку по кредиту?) + податкове оптимізування — Кубера: підтримує понад 20 000 глобальних банків, відстежує нерухомість, автомобілі, криптовалюту, NFT, вибір міжнародних інвесторів

Не пропустіть ключові показники

Коли ви відстежуєте портфель, зверніть увагу на такі аспекти: розподіл активів (за класами активів/регіонами/галузями), витратні навантаження, відносна продуктивність порівняльного показника, доходи від дивідендів, кореляція активів. Добрий інструмент може одночасно показувати все це, заощаджуючи вам купу роботи в Excel.

Останні рекомендації

Не дозволяйте досконалості стати ворогом. Спочатку спробуйте безкоштовний план (більшість має тестовий період), подивіться, який з них зручний. Чим складніший портфель, тим більше потрібна інтегрована платформа для відстеження. Простий портфель для новачків? Безкоштовної версії Mint або Empower буде достатньо.