#ETH走势分析 Останнім часом у OTC-колах найбільше обговорюють не те, яка монета зросла у кілька разів, а непомітно посилений контроль — змінилися юридичні стандарти визначення угод зі стейблкоїнами.

Минулого тижня зустрічався з кількома друзями, які займаються позабіржовою торгівлею, і найчастіше звучала фраза: «Зараз справді страшно брати будь-які заявки». Ті часи, коли на дрібні оборудки закривали очі, практично минули. Один знайомий ще торік хвалився місячним оборотом у мільйон, а кілька днів тому просто видалив гаманець — його колега через операцію на 5 тисяч USDT був викликаний на допит, і досі не повернувся.

Здається, що поріг входу знижується, але насправді мережа стискається. Раніше червона лінія для злочину з надання допомоги у фінансових операціях проходила по обороту у 200 тисяч, тепер її підняли до 300 тисяч і мінімум 3 пов’язаних рахунків для відкриття справи. Але це не гарна новина. Операції, які вже не підпадають під цю статтю, тепер часто підтягують під ще суворіший «злочин із приховування доходів» ( приховування і легалізація злочинних доходів ) — ви думали, що це зниження ступеня відповідальності, але насправді це ще суворіше звинувачення.

Чому торгівля стейблкоїнами особливо ризикована? Є три ключові моменти:
Перше — записи на блокчейні залишаються назавжди. Ви думаєте, що анонімно переказуєте кошти, але для технічної експертизи це як скляний будинок.
Друге — джерело коштів повністю непрозоре. Ви не можете впевнитися, що монети співрозмовника «чисті», але після угоди вже в ланцюжку.
Третє — сама схема дій дуже схожа на моделі відмивання. Прийом фіата — купівля крипти — багаторівневі перекази: для слідчих це класична схема «відбілювання» грошей.

Минулого місяця був типовий кейс: дрібний трейдер провів операцію на 5 тисяч USDT, і кошти виявилися пов’язаними з шахрайською групою. Він наполягав, що не знав, але через структуру операції ( швидка угода + перекидання через декілька гаманців ) це повністю відповідало ознакам сприяння відмиванню, і тепер йому загрожує у понад двічі більший строк, ніж очікував.

Кілька порад, щоб уникнути проблем:
Не займайтеся купівлею-продажем за когось — якщо вас просять «допомогти купити/переказати крипту», навіть якщо це знайомий, відмовтеся, інакше ви перетворюєтесь на канал для відмивання.
Обов’язково перевіряйте особу платника — якщо у переказах через WeChat чи Alipay ім’я одержувача не збігається з іменем співрозмовника, негайно зупиніть операцію, не ризикуйте.
Остерігайтеся підозрілих дорогих заявок — якщо ціна вища за ринок більш ніж на 8%, це, швидше за все, або підстава, або спроба швидко вивести брудні гроші.
Зберігайте всі докази спілкування — чати, скріншоти переказів, усе архівуйте, щоб довести, що ви виконали перевірку. Іноді це може врятувати життя.

Багато хто ще думає, що «крипторинок — сіра зона», але технології блокчейн-трасування вже ефективніші за банківські виписки. Можливо, ви заробляєте 3% на спредах, але ризикуєте сісти на 3-7 років. Посилення контролю — це не чутки, це вже реальність. Краще не зробити десять угод, ніж один раз «підірватися» і втратити все.

$ETH