Різко заморожені кошти на рахунку, дзвінки від правоохоронних органів — цей сценарій трапляється в криптосфері настільки часто, що охолоджує кров. Хтось за одну ніч падає з мрії у кошмар, а хтось виходить із ситуації з мінімальними втратами. У чому різниця? У тому, чи знаєш ти, як правильно реагувати.

Спілкуючись з правоохоронцями, ці 3 фрази категорично не можна говорити, а ці 3 — потрібно чітко пояснити.

Ніколи не кажіть: "Я знаю, що це незаконно" — ця самогубна заява одразу ж поставить вас під підозру. Як слід сказати? "Це моя особиста обробка віртуальних активів, можливо, закон їх не захищає, але це зовсім не пов’язано з відмиванням грошей або шахрайством, я не порушую фінансовий порядок."

Не лякайтеся і не погоджуйтеся одразу на "повернення всього викраденого" — це навпаки може поставити вас у пасивне становище. Правильна позиція: "Я добросовісний власник, не знаю джерела коштів. Готовий у процесі узгодження обговорити з потерпілою стороною справедливий варіант повернення."

Також не піддавайтеся страху "загрози кримінальної відповідальності" — одразу ж говорити "готовий співпрацювати" лише викличе підозру. Там, де потрібно бути твердим, потрібно бути твердим: "Я вже надав повні докази, активно співпрацюю з розслідуванням, я не є підозрюваним, звідки взялися підозри? Якщо мене не визнають власником рахунку, причетного до злочину, то не можна блокувати мої інші звичайні рахунки."

Загалом, найкращий захист — це профілактика. П’ять етапів перевірки перед виведенням коштів дійсно не можна пропускати — від джерела фінансування, контрагентів, тегів у блокчейні до офлайн-отримувачів, кожен крок має бути перевірений. Чим раніше сформуєш цю звичку, тим менше проблем виникне у майбутньому.