SEC опублікувала нові правила щодо зберігання цінних паперів у криптоактивах: брокери повинні відповідати 5 основним вимогам відповідності

【链文】Американська Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) нещодавно опублікувала рекомендації щодо брокерського зберігання цінних паперів у криптоактивах. Цей документ зосереджений на чіткому визначенні конкретного застосування положення статті 15c3-3(b)(1) Закону про цінні папери, особливо для брокерів, які зберігають такі активи для клієнтів.

Документ окреслює ключове поняття: що таке “фізичне володіння або контроль”. Простими словами, якщо брокер може виконати наступні умови, регулятор визнає, що вони мають цей контроль над цінними паперами у криптоактивах у клієнтських рахунках.

По-перше, технічні можливості. Необхідно мати прямий доступ до криптоактивів і здатність виконувати трансфери у відповідних блокчейн-мережах. Це базовий рівень — без цього всі інші положення не мають сенсу.

По-друге, система оцінки ризиків. Потрібно створити повний письмовий політику та операційні процедури, що спеціально оцінюють характеристики та потенційні ризики технології блокчейн. Не можна просто довіряти зберігання — потрібно розуміти технічний фундамент.

Третє, вимога досить сувора: принцип уникнення ризиків. Якщо виявляються серйозні вразливості безпеки, проблеми з роботою або зберігання активів створює значні ризики для бізнесу, тоді не можна заявляти про контроль над цими активами. Іншими словами, при виявленні проблем потрібно негайно вживати заходів.

Захист приватних ключів — це найважливіше. Необхідно розробити політики, процеси та внутрішні контрольні механізми відповідно до найкращих практик галузі, щоб забезпечити, що доступ до приватних ключів і їх трансфери не будуть викрадені, втрачені або використані нелегально. Найголовніше — крім авторизації брокера, ніхто — включно з клієнтами та третімі сторонами — не повинен мати доступ до приватних ключів або можливості трансферу активів.

Нарешті, план дій у надзвичайних ситуаціях. Потрібно розробити повний письмовий політику, процеси та заходи, щоб у разі збоїв у блокчейні, атак 51%, хард-форків або інших переривань, а також у випадках ліквідації або банкрутства брокера, цінні папери у криптоактивах клієнтів залишалися безпечними і могли бути успішно переведені.

Ці вимоги здаються складними, але насправді вони відображають справжню турботу регуляторів щодо безпеки зберігання активів. Зі зростанням кількості учасників ринку криптоактивів, стандарти та норми стають все більш необхідними.