Сформуйте свій інвестиційний портфель з високоефективними безкомісійними фондами у 2026 році

Бажаєте скористатися можливостями ринку без великих комісійних зборів? Оскільки ми наближаємося до 2026 року, інвестиційний ландшафт у США пропонує переконливі можливості для інвесторів, орієнтованих на зростання. Ринковий імпульс продовжує зміцнюватися, особливо в секторах технологій та споживчих товарів, тоді як макроекономічні фактори свідчать про сприятливі умови для акціонерних інвесторів у найближчі місяці.

Ринковий фон: Чому зараз важливо

Останні економічні дані демонструють нюансовану картину. Федеральна резервна система очікує ще одне зниження процентної ставки на своєму грудневому засіданні, після двох знижок, які вже були проведені цього року. Це монетарне пом'якшення відбувається на тлі поступового зниження інфляції—індекс цін на особисті споживчі витрати становить 2.8% в річному вимірі, знижуючись з 2.9% у попередні місяці. Основний PCE, виключаючи нестабільні ціни на продукти харчування та енергію, також пом'якшився до 2.8%.

Сигнали на ринку праці змішані. Хоча кількість вакансій досягла 7,67 мільйона наприкінці жовтня з рівнем вакансій 4,6%, найм сповільнився до 5,149 мільйона, а безробіття зросло до 4,4%, що є найвищим рівнем за чотири роки. Щотижневі заяви про безробіття різко знизилися на 27 000 до 191 000, що вказує на можливі зміни в динаміці зайнятості.

Споживча активність залишається стійкою. Особисті доходи та витрати обидва помірно зросли в вересні, тоді як замовлення на промислову продукцію зросли на 0,2%. Промислове виробництво зросло незначно на 0,1%, оскільки використання потужностей залишалося стабільним на рівні 75,9%. Міжнародно, ціни на сиру нафту знизилися приблизно на 1% на фоні геополітичних напружень та тиску на постачання.

Чому фонди без комісій мають сенс зараз

У волатильних ринкових умовах диверсифіковані інвестиційні інструменти, такі як безкомісійні пайові фонди, пропонують переконливі переваги. Ці фонди усувають комісії на початку та в кінці—традиційні витрати, з якими стикаються інвестори при купівлі або продажу через посередників, таких як брокери або консультанти.

Розгляньте математику: інвестиція в 1 000 доларів у паєвий інвестиційний фонд з 5% вхідним збором залишає лише $950 для вкладення. Навіть за сильної 15% річної прибутковості, це дає 1 092,50 доларів США у вартості. Застосування 5% виходу з фонду зменшує вашу остаточну суму до 1 037,87 доларів США — чистий дохід всього 3,78%. На відміну від цього, структури без зборів зберігають значно більше прибутків, усунувши ці витрати на продуктивність.

Хоча фонди без витрат не стягують комісії за продаж, вони зазвичай стягують витрати, маркетингові збори 12b-1, збори за викуп та витрати на обслуговування рахунків. Ключова різниця: ці витрати, як правило, значно нижчі, ніж у традиційних фондів з комісією, що безпосередньо покращує ваші остаточні доходи.

Чотири преміум фонди без навантаження, які варто розглянути

Наші критерії відбору зосереджувалися на фондах з високими рейтингами Zacks, позитивними історіями прибутковості за три і п'ять років, доступними мінімальними інвестиціями до $5,000 та витратами нижче 1%.

Витрати на напівпровідники: Фонд вибраних напівпровідників Fidelity (FSELX)

Цей спеціалізований фонд націлений на компанії, які проектують, виготовляють або розподіляють технології та обладнання в галузі напівпровідників. Під управлінням Адама Бенджаміна з березня 2020 року, FSELX підтримує значні позиції в лідерах галузі. Поточні активи включають NVIDIA (24.7%), Broadcom (11.9%) та NXP Semiconductors (6.3%) станом на кінець травня 2025 року.

Продуктивність говорить сама за себе: триразова річна прибутковість досягла 59,6%, тоді як п'ятирічні результати склали 37,1%. Витрати фонду в 0,61% дозволяють зберігати витрати на мінімальному рівні, що дозволяє капіталу інвестора ефективно працювати в цьому швидкозростаючому секторі.

Розподіл дорогоцінних металів: Fidelity Select Gold Portfolio (FSAGX)

FSAGX зосереджується на компаніях, що займаються розвідкою, видобутком та переробкою золота та дорогоцінних металів, а також на прямих інвестиціях у bullion та монети. Борис Шепов взяв на себе керівні обов'язки у грудні 2024 року. Портфель фонду відображає експозицію до Agnico Eagle Mines (15%), Franco-Nevada (10.1%) та подібних усталених операторів станом на серпень 2025 року.

Трирічні річні доходи склали 40,4%, тоді як п'ятирічна прибутковість становила 11,9%, що позиціонує цей фонд як альтернативу для диверсифікованих портфелів. Його річний коефіцієнт витрат 0,66% залишається конкурентоспроможним у секторі.

Інновації в технологіях: DWS Наука та Технології (KTCSX)

Цей динамічний фонд інвестує в домашні технологічні компанії та може використовувати запозичений капітал для підвищення експозиції. Себастіан П. Вернер керує фондом з грудня 2017 року, підтримуючи збалансований підхід як до відомих технологічних гігантів, так і до нових можливостей на розвинених та ринках, що розвиваються.

Останні позиції включають Microsoft (10.7%), NVIDIA (10.5%) та Meta Platforms (9.7%) станом на липень 2025 року. Тривалі річні доходи за три роки становили 40.1%, а результати за п'ять років - 20.6%. Витрати фонду у розмірі 0.68% представляють собою солідну цінність для широкого технологічного експозиції.

Зростання якості: Fidelity Series Blue Chip Growth Fund (FSBDX)

Акції блакитних фішок — добре відомі, фінансово сталий компанії з суттєвою ринковою капіталізацією — формують основу цього портфеля. Сону Калра управляє FSBDX з листопада 2013 року, підтримуючи дисципліновану експозицію до ринкових лідерів. Актуальні основні активи показують NVIDIA (16.7%), Microsoft (10.1%) та Amazon.com (8.6%) позиції станом на липень 2025 року.

Історична продуктивність демонструє стійкість: трирічні річні доходи досягли 36,5%, тоді як п'ятирічні результати склали 19,8%. Зокрема, витрати цього фонду становлять лише 0,01% — надзвичайно низькі навіть за стандартами безкоштовних фондів — що робить його економічно вигідним засобом для отримання якісного зростання.

Переваги взаємного фонду

Окрім усунення витрат на окремі транзакції акцій та тиску комісій, паєві інвестиційні фонди забезпечують миттєву диверсифікацію портфеля. Замість того, щоб особисто вибирати десятки активів, ви отримуєте миттєвий доступ до ретельно відібраних груп цінних паперів, що керуються професіоналами, і все це без комісійних витрат, які традиційно накладають фонди з навантаженням.

Оскільки інвестиційні можливості зростають у 2026 році, формування вашого портфеля з ретельно відібраними безкоштовними пайовими фондами—особливо тими, що пропонують сильну історичну продуктивність, розумні витрати та експозицію до високовпевнених тем, таких як технології та напівпровідники—дозволяє вам скористатися потенційним ринковим зростанням, зберігаючи дисципліноване управління витратами.