Заробіток на валютних операціях — який спосіб торгівлі обрати?

全球 фінансові ринки, обмінні операції мають щоденний обсяг у кілька трильйонів доларів, що значно перевищує інвестиційні інструменти як акції, облігації, золото та інше. Останнім часом валютні коливання стали частими, курси у зрілих ринках зазнають різких змін, що створює безпрецедентні можливості для звичайних інвесторів. Водночас, практичність іноземної валюти робить її більш популярною — будь то подорожі за кордон, закордонні покупки чи міжнародна торгівля, обмін валюти є необхідністю, тому вхід у валютний ринок є відносно легким.

Якщо вас цікавить купівля-продаж іноземної валюти, але бракує практичного досвіду, ця стаття систематично пояснить принципи валютної спредової торгівлі, різноманітні підходи, практичні навички та часові рамки для різних способів торгівлі, допомагаючи знайти найкращий шлях для себе.

Основна логіка купівлі-продажу валюти: що таке валютний спред?

Мета купівлі-продажу іноземної валюти — отримати прибуток від валютного спреду.

Валютний спред — це різниця між курсами обміну однієї й тієї ж валюти у різний час або через різні торгові канали. Інвестори прогнозують майбутній рух валютних курсів і використовують стратегії «купити дешевше — продати дорожче» або «продати дорожче — купити дешевше» для отримання прибутку. Це найпоширеніша та найінтуїтивніша форма торгівлі валютою для роздрібних трейдерів.

Як обчислюється прибуток від валютного спреду?

Формула дуже проста: прибутковий спред = (закриття позиції ціна - ціна відкриття) × обсяг торгівлі

Наприклад, якщо ви передбачаєте, що євро відносно долара зросте, купуєте один стандартний лот (100 000 одиниць) євро за курсом 1.0800. Потім, коли курс підвищується до 1.0900, ви закриваєте позицію.

Тоді ваш спред становить: (1.0900 - 1.0800) × 100 000 = 1 000 доларів

Лише 100 пунктів коливання курсу принесли значний прибуток. Саме цей ефект важливий у валютній торгівлі — використання кредитного плеча.

Різноманітні способи торгівлі валютою

Залежно від рівня ризику та очікуваного доходу, валютна торгівля поділяється на три основні типи:

Перший: Банківські депозити у валюті (низький ризик)

Це найпростіший і найменш ризикований спосіб. Інвестор відкриває валютний рахунок у банку, обмінює гривні на валюту за офіційним курсом і розміщує депозит.

Найпопулярнішими у Тайвані є депозити у доларах США (з високою ставкою та широким застосуванням) або депозити у ранді Південної Африки (з більшою доходністю порівняно з тайванською доларом). Процес простий: через мобільний додаток або касу обмінює гривні на валюту за поточним курсом і відкриває депозит на обраний термін. По закінченню — або продовжує, або конвертує назад у гривню.

Механізм доходу: основне джерело — відсотки, а не спред. Якщо курс валюти до гривні залишається стабільним або зростає, можна отримати прибуток. Навіть при падінні курсу, якщо зниження менше за отримані відсотки, все одно буде прибуток.

Зверніть увагу: зараз у США цикл зниження ставок, і долар може знецінюватися щодо гривні. Якщо ви прагнете заробляти на спреді, а не на відсотках, банківські депозити менш гнучкі — дострокове розірвання призведе до втрат відсотків, і короткострокові операції з продажу валюти обмежені.

Другий: валютні фонди (середній ризик)

Ці продукти поєднують валютні інвестиції з фінансовими інструментами, зазвичай вкладаючи у облігації або акції певної країни. Це дозволяє отримати подвійну вигоду: заробити на коливаннях курсу і на зростанні цін цільових активів.

Наприклад, якщо ви вважаєте, що ієна зросте у ціні, і при цьому японський фондовий ринок недооцінений, купівля фонду у японській ієні дозволить отримати прибуток і від зростання курсу, і від зростання цін акцій.

Третій: торгівля на маржі (Forex) (високий ризик)

Це контрактна торгівля через брокера, що дозволяє працювати з кредитним плечем. Не потрібно мати фізичну валюту — достатньо внести депозит (зазвичай 1-10%), щоб здійснювати великі угоди.

Причини високого ризику:

• Вбудоване кредитне плече (від кількох десятків до кількох сотень разів)
• Короткострокова спекуляція з високою волатильністю
• При правильному прогнозі — великі прибутки, при помилковому — швидка втрата всього капіталу

Попри високий ризик, потенціал прибутку тут найбільший.

Основні переваги торгівлі на маржі

Кредитне плече для збільшення доходу

На валютному ринку кредитне плече може бути у кілька сотень разів, тому навіть невеликі коливання курсу дають змогу отримати значний прибуток.

Наприклад, при зростанні долара щодо ієни з 161 до 141, трейдер, що використовує плече, може отримати суттєвий прибуток.

Низькі торгові витрати

Основні витрати — це спред (різниця між ціною купівлі та продажу) і відсотки за overnight. У тайванських банках спред долара до тайванського долара може сягати 0.3-0.47%, тоді як на платформах — менше 0.01%, і зазвичай без комісії. Це дозволяє отримувати чистий прибуток навіть без використання плеча.

Механізм T+0 — двонапрямна торгівля

Можна відкривати необмежену кількість угод за один день, заробляючи як на купівлі (сподіваючись на зростання), так і на продажі (сподіваючись на падіння). Це значно розширює можливості для прибутку.

П’ять практичних порад для торгівлі валютою

Порада 1: Торгівля в межах коридору (Range Trading)

Коли курс коливається у визначеному діапазоні, можна купувати на рівні підтримки і продавати на рівні опору, повторюючи операції.

Приклад: у 2011-2015 роках, коли ЄЦБ заявив про підтримку курсу євро до швейцарського франка на рівні 1.2000, багато трейдерів торгували у межах 1.2000–1.2500.

Ключові моменти: використовувати індикатори RSI або CCI для визначення точок входу/виходу, ставити жорсткі стопи. При прориві коридору можливі великі збитки — тому стопи мають бути обов’язковими.

Порада 2: Трендовий метод (Trend Trading)

При сильних трендах — купувати за зростаючого курсу або продавати за падінням. Трендові стратегії зазвичай працюють довше.

Приклад: з 2021 року, коли ФРС почала підвищувати ставки, долар зміцнів щодо євро, і EUR/USD знизився з 1.20 до 1.00.

Ключ: коли тренд сформувався — він рідко змінюється раптово. Вірно визначений тренд — стабільний прибуток.

Порада 3: Деньова торгівля (Day Trading)

Для короткострокових операцій важливі новини і дані. Заяви ФРС, економічні показники, рішення центральних банків — все це може викликати різкі коливання.

Приклад: у 2021-2022 роках ФРС швидко підвищувала ставки, що сприяло зростанню долара. Відслідковуючи рішення, трейдери могли отримати значний прибуток за 1-2 дні.

Ключ: швидке прийняття рішень, уникати тривалих очікувань, щоб не перетворити короткострокову торгівлю у довгострокову і не зазнати збитків.

Порада 4: Свінг-торгівля (Swing Trading)

Комбінує технічний і фундаментальний аналіз. Вибирає активи з високою волатильністю і слідкує за сигналами: пробиття рівнів, зміна тренду, відкат.

Приклад: у січні 2015 року, коли швейцарський ЦБ скасував мінімальний курс, стався «чорний лебідь» — різке падіння франка.

Ключ: заробляти на коливаннях, але ризик великий — потрібно вміти «збирати прибуток» і не жадібніти.

Порада 5: Позиційна торгівля (Position Trading)

Довгострокова стратегія для тих, хто не любить часті операції. Визначає основний напрямок за допомогою макроекономіки і фундаментального аналізу.

Зменшення ризиків: входити за низькою ціною, оскільки валюта не знецінюється до нуля і коливається у визначених межах. Наприклад, якщо індекс долара був на рівні 114, і ви очікуєте його падіння через економічний спад, можна поступово входити у позицію.

Ключ: визначити довгостроковий тренд і купувати на низьких рівнях.

Чому обирають валютну торгівлю?

Перевага 1: багатофункціональність

Валюта — не лише інвестиційний інструмент, а й засіб для життя. Під час подорожей, закордонних покупок, міжнародної торгівлі або інвестицій потрібно обмінювати валюту. Знання закономірностей коливань допомагає готуватися до потреб і знаходити арбітражні можливості. Наприклад, при зниженні курсу ієни — заздалегідь обмінятися, щоб заощадити або отримати прибуток.

Перевага 2: легкість у визначенні тренду

На відміну від акцій і фондів, валютні курси мають більш тривалі та чіткі тренди. Досить знати про монетарну політику країн і ключові економічні показники, щоб орієнтуватися у напрямку руху.

Для короткострокових і маржевих операцій потрібно враховувати дані CPI, рішення FOMC, політику QE або QT — ці події здатні викликати сильні коливання.

Перевага 3: висока ліквідність

Валютний ринок — найбільший у світі, щоденний обсяг понад 6 трильйонів доларів. Оскільки він працює цілодобово у різних часових поясах, його важко контролювати великими гравцями, що забезпечує прозорість і реальні дані для прийняття рішень.

Найкращий час для купівлі-продажу валюти

Час роботи банків з валютою

Для операцій у банках потрібно працювати у їхній робочий час — зазвичай з 9:00 до 15:30. У вихідні та святкові дні банки закриті, операції неможливі.

Час роботи валютної маржевої торгівлі

На відміну від бірж, валютний ринок не має єдиного відкриття/закриття. Основні сесії: Сіднейська, Токійська, Лондонська, Нью-Йоркська. Завдяки перекриттю часів, торгівля можлива цілодобово з понеділка по п’ятницю.

Різні сесії мають свої особливості — обирайте відповідно до стратегії та часового поясу.

Висновки

Методи заробітку на валютних спредах різноманітні і підходять для різних типів інвесторів. Від низькоризикових банківських депозитів до високоризикових маржевих операцій і п’яти практичних стратегій — кожен може знайти свій шлях.

Головне — не в тому, яка стратегія найкраща, а яка підходить саме вам. Новачкам рекомендується починати з депозитів у банках, поступово переходячи до фондів або маржевих операцій. Вивчайте ринок, дотримуйтесь ризик-менеджменту і наполегливо накопичуйте досвід — це запорука стабільного доходу. Ринок валют відкритий для всіх — з наполегливістю і досвідом ви знайдете свою можливість заробити.