Як високозабезпечені люди планують на кінець 2025 року? Основні стратегії розподілу криптоактивів у приватному управлінні багатством

高NetWorth人群的金融投資組合中，數字貨幣的配置比例已穩定在 2%。與此同時，超過 38% 的全球高NetWorth個人已在投資組合中配置數字資產。他們不再滿足於簡單的買賣操作，而是尋求長期配置、風險控制與增值策略一體化的專業服務。

在蘇黎世一間可以俯瞰金融街的私人會客室裡，一位家族辦公室負責人剛剛結束與 Gate 財富顧問的會議。他的加密資產組合在過去六個月市場波動中保持了 12% 的正收益，而同期比特幣價格下跌了 6%。他的投資組合不僅包含了比特幣和以太坊，還通過 Gate 的專屬渠道配置了新興的 DeFi 項目和現實世界資產代幣化產品。

這位負責人不知道的是，為他提供服務的 AI 投顧系統正在實時分析全球 1,800 萬項鏈上數據，並根據市場變化微調他的資產配置比例。系統剛剛建議增加對去中心化 AI 基礎設施賽道的配置，同時降低部分高波動性 meme 幣種的持倉。

他的數字財富正在以一種他不完全理解但完全信任的方式，在區塊鏈構成的全球網絡中安全增長。

01 市場趨勢：加密資產從邊緣走向核心

2025 年，全球財富格局正在經歷一場靜默但深刻的變革。根據《胡潤 2025 中國高NetWorth人群金融投資需求與趨勢報告》，數字貨幣在國內高NetWorth人群的各類型金融投資中占比為 2%。

這一數據背後，是財富管理邏輯的根本性轉變。私人財富管理的重點正從單純的“獲取收益”轉向更為複雜的“保全與傳承”。

在全球高NetWorth與超高NetWorth人群增長的推動下，加密私人財富管理行業正從傳統的“人+銀行”封閉關係模式，轉向“開放式數字生態”體系。

這種轉變在區域格局上表現得尤為明顯。北美與歐洲市場已經相對成熟和穩健，而亞太市場則呈現高速增長態勢。

02 資產表現：分化中的加密市場

2025 年的資產表現顛覆了以往的收益格局。加密資產整體陷入了長時間的下跌和盤整階段。然而，這種市場分化恰恰凸顯了專業財富管理的重要性。

以 GATA 為例，作為專注於去中心化 AI 基礎設施的加密貨幣項目，截至 2025 年 12 月 25 日，其價格為 $0.008778，近 7 日跌幅達 -30.23%。

類似地，TRUF Network 作為現實世界資產代幣化的重要基礎設施，其價格在 2025 年 12 月 25 日為 $0.0065，近 7 日漲幅達 +6.08%。

市場的劇烈波動表明，個人投資者難以通過簡單持有策略獲得穩定回報，而專業機構的資產配置和風險管理能力變得至關重要。

03 服務演進：Gate 的私人財富管理方案

面對市場的複雜性和高NetWorth人群日益增長的專業需求，Gate 在 2025 年正式推出了專為超高NetWorth客戶與機構投資者量身定制的私人財富管理服務。

這項服務的核心價值在於將傳統金融的私人銀行業務模式引入加密領域，標誌著加密金融行業從簡單的交易服務向綜合化財富管理的進階。

個性化資產配置是 Gate 私人財富管理的核心服務之一。Gate 根據客戶的風險偏好、投資周期與收益目標，提供涵蓋比特幣、以太坊、穩定幣、DeFi 項目、NFT、Web3 基金等多維度的資產組合。

常見的配置策略包括長期價值持有、收益優化產品、創新資產布局以及風險對沖機制。

專屬顧問團隊為客戶提供多對一深度支持，定期提供市場洞察、投資策略與風險提示，真正實現“全程陪伴式”服務。

在風控方面，Gate 引入了多重風控模型與鏈上數據監控，安全架構包括多簽與 MPC 技術、機構級冷錢包托管以及與國際保險機構合作的保險保障體系。

04 獨特優勢：為什麼選擇 Gate 私人財富管理

Gate 私人財富管理服務的獨特優勢主要體現在三個方面：

一是全球流動性支持。依托 Gate 交易所的全球網絡，客戶資產具備更高流動性，投資與退出更加靈活。

二是全面生態賦能。該服務不僅能配置傳統數字資產，還能聯動 Gate Layer2、Launchpad、Launchpool、Perp DEX 等生態產品，讓客戶享受更多元化收益。

三是專業與安全並重。通過智能合約托管、冷錢包存儲與多重簽名機制，確保資產安全。平台遵循全球主要司法管轄區的合規標準，執行國際 KYC/AML 標準。

Gate 的財富管理團隊覆蓋新加坡、香港、蘇黎世與迪拜等國際金融中心，擁有強大的跨境資源整合能力。

05 未來展望：加密財富管理的演進之路

Gate 研究院預測，隨著監管逐步明朗，持牌機構將在加密財富管理中居於核心地位。在中性情景下，預計 2028 年市場規模將達約 1,200 億美元；樂觀情景下有望增長至 2,000–3,200 億美元。

未來，Gate 計劃將 AI 與鏈上數據分析技術進一步引入財富管理體系，推出智能資產配置引擎，通過算法分析市場波動與鏈上指標，實時優化客戶資產組合。

同時，Gate 正在探索的去中心化私人銀行模型，可能讓客戶通過智能合約直接管理自己的財富，實現“安全托管 + 自動化收益 + 可驗證透明”的未來金融形態。

隨著數字資產逐漸成為全球主流資產類別，專業的私人財富管理已不再是可選項，而是高NetWorth投資者的必需品。

財富管理的邊界正在不斷擴展，從簡單的資產保值增值，延伸到跨鏈資產管理、家族信託與數字身份融合、與現實金融市場打通等更複雜的領域。