Якщо ви відкривали банківський рахунок у США, можливо, чули такі історії: на рахунку зберігається кілька тисяч доларів, у холодний день одна холодна шаблонна електронна пошта може зруйнувати все.

Наприкінці минулого року один користувач зазнав подібного. Він відкрив рахунок у великому банку в Нью-Йорку всього за чотири тижні до цього і отримав повідомлення про закриття рахунку. Банк не надав жодних пояснень, лише стандартний процес: знищення картки, скасування автоматичних платежів, очікування подальших листів. Іронія полягає в тому, що ця «повна інструкція» так і не надійшла. Перед Різдвом він опинився у ситуації, коли автоматичне списання платежів не працювало, а він був у чужій країні.

Він не єдиний жертва. У той самий час, керівник відомої компанії з платежів у біткоїнах Jack Mallers зіткнувся з ще більш абсурдною ситуацією — його особистий рахунок і корпоративний рахунок одночасно були закриті через «підозрілі транзакції». Більше того, його батько багато років був приватним клієнтом цього банку.

Це відображає гострий конфлікт: як традиційні фінансові установи реагують на швидкий розвиток криптовалютної індустрії? Чи їх стратегія «краще помилитися, ніж пропустити» у ризик-менеджменті справді спрямована на запобігання реальним ризикам, чи це надмірна фінансова перевірка? Ці випадки свідчать, що багато легальних криптопідприємців платять ціну за стигматизацію всього галузі.