Чи вигідно зараз купувати золото 2568? Вартість, ризики та розумні стратегії інвестування

Ціни на золото досягли рекордних максимумів за останній час, що змусило багатьох інвесторів ставити питання: Чи варто купувати золото зараз або ми вже на піку? У цій статті ми розглянемо всі сумніви поетапно.

Поточна ситуація з цінами на золото: куди йдуть і що далі

Давайте подивимося на статистику: ціна на золото сягнула 2,790 доларів за унцію у жовтні 2023 року — це рекордний рівень за всю історію. Після цього вона трохи скоригувалася, але залишилася на високому рівні.

Чому ціна зросла так високо? Є кілька факторів, що впливають:

Геополітична напруженість — тривала війна Росії та України, конфлікти на Близькому Сході та побоювання щодо президентських виборів у США змушують інвесторів шукати безпечні активи. Золото — перший вибір.

Центральні банки купують мало — у першому кварталі 2023 року центральні банки світу купили чистого золота на 290 тонн, що на 36% більше середнього кварталу. Китай, Індія та Туреччина — основні покупці. Ці країни намагаються зменшити залежність від долара США.

Політика процентних ставок — очікування зниження ставок Федеральною резервною системою у 2024 році робить золото більш привабливим, оскільки зменшує вартість утримання активу.

Чи буде ціна на золото зростати далі? Технічний та фундаментальний аналіз

З фундаментальної точки зору — сигнал позитивний: центробанки продовжують купувати, геополітична напруженість зберігається, а інфляційні побоювання залишаються. Все це підтримує зростання цін.

З технічної точки зору — важливий рівень підтримки — 2,447 доларів за унцію, що знаходиться на лінії MA200. Якщо ціна триматиметься вище цього рівня, тренд залишається висхідним. RSI знизився з перепроданого стану, що означає можливий короткостроковий відскок і подальше зростання.

Що кажуть провідні фінансові інститути

Goldman Sachs підвищив прогноз і вважає, що ціна може досягти 2,700 доларів за унцію, пояснюючи це сильним попитом від центробанків і високою геополітичною напруженістю.

J.P. Morgan більш обережний, але все ж позитивний: високі ставки чинять тиск у короткостроковій перспективі, але зниження ставок у 2024 році та попит від центробанків підтримають ціну.

FX Empire найоптимістичніший — якщо конфлікти загостряться або економіка піде у рецесію, ціна може піднятися до 3,000 доларів за унцію вже у 2024 році.

Morgan Stanley прогнозує, що ціна досягне 2,800 доларів у 2024 році.

UBS вважає, що швидке зростання цін може призвести до короткострокової корекції.

Загалом, більшість провідних банків мають позитивний погляд на середньо- та довгостроковий тренд, цільовий діапазон — 2,600–3,000 доларів за унцію.

Чи варто купувати золото зараз? Як правильно інвестувати

Тривалість володіння — довгострокові інвестиції (3-5 років і більше). Золото добре диверсифікує портфель, оскільки зазвичай рухається у протилежному напрямку до акцій. Для короткострокових інвестицій (6 місяців — 1 рік) слід враховувати високі коливання.

Розподіл інвестицій — експерти рекомендують виділяти 5-10% портфеля. Наприклад, при інвестиції 1 мільйон гривень — це 50,000–100,000 гривень. Не більше 15-20%, щоб зберегти баланс.

Кращі точки входу — якщо ціна опустилася близько до 2,447 доларів за унцію, це хороший рівень. Або якщо вона опустилася нижче 2,500 доларів — можна застосовувати стратегію Dollar-Cost Averaging, поступово купуючи частинами замість однієї покупки.

Ризики — золото — безпечний актив, але не безризиковий. У короткостроковій перспективі ціна може знизитися на 10-15% через волатильність ринку або навіть на 20-25% у кризових ситуаціях. Готовність до таких коливань — обов’язкова.

Висновок: чи варто купувати золото зараз?

З усіх точок зору — фундаментальної, технічної — все сходиться: купувати золото зараз — не погана ідея, особливо для довгострокових інвестицій. Позитивні сигнали — попит від центробанків, геополітична напруженість, сильна підтримка рівнів і корекція цін — все це сприяє подальшому зростанню.

Але — не потрібно вкладати все одразу. Розподіліть 5-10% портфеля, купуйте поступово і будьте готові до короткострокових коливань.

Найголовніше — не інвестуйте гроші, які потрібні вам у короткостроковій перспективі. Золото — актив для довгострокового збереження капіталу, і інвестиції мають бути обдуманими та терплячими.