Лот у торгівлі Forex: розрахуйте правильно для професійного управління ризиками

Нові трейдери часто стикаються з одною проблемою - рішення про обсяг контракту для кожної угоди. Хтось завжди торгує на 0.01 через страх, а хтось стрибає на 1.0 без жодних підстав. Сьогодні ми розкриємо таємницю Lot та техніки розрахунку, які професіонали використовують для управління своїм портфелем.

Чому на ринку Forex потрібна система Lot

Перед тим як зрозуміти визначення, треба зрозуміти проблему, яка за цим стоїть. На валютному ринку цінові зміни надзвичайно малі. Ми вимірюємо найточніші рухи за допомогою одиниці, яка називається “Pip”.

Наприклад, коли EUR/USD переходить з 1.0850 на 1.0851, це рух на 1 Pip з вартістю всього $0.0001. Якщо ви торгуєте лише 1 євро, навіть якщо ціна біжить на 100 Pips, ваш прибуток буде лише $0.01.

Саме тому ринок та брокери створили “стандартні одиниці” для трейдерів, щоб об’єднати дрібні угоди у великі групи, які можуть генерувати значні прибутки або збитки. Ця стандартна одиниця називається Lot.

Торгівля Forex - це як купити яйця на базарі - ви не можете купити одно яйце. Ви повинні купити яйця упаковкою.

Значущий Lot: визначення та важливість

Lot - це одиниця вимірювання обсягу контракту, яка представляє кількість активу, яку ви контролюєте під час угоди.

На ринку Forex існує міжнародний стандарт:

1 Standard Lot = 100,000 одиниць базової валюти (Base Currency)

Що часто плутає новачків - “базова валюта” завжди є першою валютою в парі:

• коли торгуйте 1 Lot EUR/USD= контролюєте100,000 євро
• коли торгуйте 1 Lot USD/JPY= контролюєте100,000 доларів США
• коли торгуйте 1 Lot GBP/USD= контролюєте100,000 фунтів

Розуміння того, що Lot базується на передній валюті, є ключем до правильної оцінки ризику.

Які розміри Lot доступні для вибору

Оскільки 1 Standard Lot вимагає значного капіталу, ринок його розділив на кілька розмірів, щоб інвестори різних масштабів могли отримати доступ. І, найголовніше, для більш детального контролю ризику.

Більшість брокерів пропонують 4 основні типи Lot:

Standard Lot (Стандартний лот)

• Розмір: 1.0
• Кількість одиниць: 100,000 Units
• Підходить для: тільки професійних трейдерів та фондів

Mini Lot (Міні-лот)

• Розмір: 0.1 (одна десята від Standard)
• Кількість одиниць: 10,000 Units
• Підходить для: трейдерів середнього рівня з достатнім капіталом

Micro Lot (Мікро-лот)

• Розмір: 0.01 (одна сота від Standard)
• Кількість одиниць: 1,000 Units
• Підходить для: всіх новачків, рекомендований розмір для початку торгівлі реальними грошима

Nano Lot (Нано-лот)

• Розмір: 0.001 (одна тисячна від Standard)
• Кількість одиниць: 100 Units
• Підходить для: базової практики (доступно у деяких брокерів)

На даний момент Micro Lot (0.01) вважається найбільш підходящим розміром для початку. Провідні брокери вибирають 0.01 Lot, тому що це все ще створює психологічний тиск, необхідний для справжнього навчання, тоді як Nano Lot може бути занадто низьким для отримання гарного досвіду.

Порівняння всіх розмірів Lot

Як розмір Lot визначає прибутки та збитки

Це найважливіша частина: розмір Lot визначає вартість за Pip, це “педаль газу” вашого портфеля. Чим більше ви натискатимете, тим інтенсивніші результати. Як позитивні, так і негативні.

Для пар валют з USD у другій позиції (EUR/USD, GBP/USD) запам’ятайте цю цифру:

• 1.0 Standard Lot→ 1 Pip зміни = ±$10 -0.1 Mini Lot→ 1 Pip зміни = ±$1 -0.01 Micro Lot → 1 Pip зміни = ±$0.10

Тематичне дослідження: вплив вибору Lot

Трейдер A та Трейдер B обидва мають початковий капітал $1,000. Вони бачать сигнал на покупку в EUR/USD за однією ціною та встановлюють Take Profit та Stop Loss на 50 Pips однаково.

Але вибір Lot різний:

• Трейдер A: використовує 1.0 Standard Lot ($10/pip)
• Трейдер B: використовує 0.01 Micro Lot ($0.10/pip)

Сценарій 1: Ціна피ма на 50 Pips (правильно)

• A отримує прибуток: 50 × $10 = +$500 (+50% портфеля)
• B отримує прибуток: 50 × $0.10 = +$5 (+0.5% портфеля)

Сценарій 2: Ціна падає на 50 Pips (неправильно)

• A втрачає: 50 × $10 = -$500 (-50% портфеля)
• B втрачає: 50 × $0.10 = -$5 (-0.5% портфеля)

A виглядає розумнішим, але коли помилиться, портфель буде на $500 (-50%). Якщо помилиться ще раз так само, портфель розпадеться миттєво.

Навпаки, B при збитку портфель залишиться на $5 $995 -0.5%(. Той може помилитися майже 200 разів перед розпадом портфеля.

Це ключовий принцип: вибір Lot не призначений для отримання prибутку, а для управління ризиком

Як правильно розрахувати розмір Lot

Коли ви зрозуміли ризик, наступне питання: “Як мені розрахувати Lot?”

Професійні трейдери ніколи не вгадують. Вони розраховують щоразу перед відкриттям ордера. Мета - визначити заздалегідь прийнятну величину збитків )Fixed Risk(, наприклад “я буду втрачати максимум 2% портфеля”.

) 3 змінні перед розрахунком

1. Account Equity: капітал на рахунку ###наприклад $5,000(
2. Risk Percentage: відсоток ризику за одну угоду )професіонали рекомендують 1-3%(
3. Stop Loss: відстань в плані торгівлі )наприклад 50 Pips(

) Формула розрахунку стандартного розміру Lot

Lot Size = ###Account Equity × Risk Percentage( ÷ )Stop Loss in Pips × Pip Value(

Ця формула змушує вас змінити спосіб мислення:

• Новачок запитує: “На якому Lot мені торгувати?”
• Професіонал запитує: “Якщо я помилюсь, скільки я готов втратити? І де має бути Stop Loss?”

) Приклад 1: розрахунок Lot для EUR/USD

Дані:

• Капітал: $10,000
• Ризик: 2% = ###- Stop Loss: 50 Pips
• Pip Value $200 1.0 Lot(: ) Розрахунок:
• Lot Size = $10 ÷ $200 50 × $10(
• Lot Size = )÷ $200 - Lot Size = 0.4 Lots

Ви можете торгувати 0.4 Lot. Якщо влучите Stop Loss при 50 Pips, втратите точно $500 $200 2% портфеля(

) Приклад 2: розрахунок Lot для золота ###XAUUSD(

Додаткова складність виникає з іншими активами, як золото, тому що облік одиниць іншої.

Розуміємо Point золота:

• Ціна золота зазвичай як 4,000.00
• 1 Standard Lot = 100 тройських унцій
• Зміна на $0.01 називається 1 Point
• Коли 1.0 Lot зміниться на $1.00 )100 Points( вартість змінюється на ) Дані:
• Капітал: $5,000
• Ризик: 2% = $1
• Вход Buy при 4,050, Stop Loss при 4,045 = розбіжність ціни $100 = 500 Points
• Point Value $5 1.0 Lot(: ) Розрахунок:
• Lot Size = $1 ÷ $100 500 × $1(
• Lot Size = 0.2 Lots

Lot в різних активах має те саме значення

Поширена помилка багатьох трейдерів: коли звикли до 0.1 Lot у Forex, використовують 0.1 Lot в золоті чи нафті без розуміння того, що це неправильно.

Правда в тому, що Lot - це лише назва, але Contract Size )реальний розмір контракту( картинально відрізняються:

• 0.1 Lot в EUR/USD = 10,000 євро
• 0.1 Lot в XAUUSD = 10 унцій золота
• 0.1 Lot в сирій нафті = 100 барелів

Ризик всіх трьох абсолютно різний.

) Таблиця порівняння Contract Size на різних ринках

Висновок: Lot - це інструмент управління ризиком, а не інструмент нажиття багатства

Lot - це не просто число, яке ви вводите у поле обсягу. Це інструмент, який професійні трейдери використовують для управління ризиком.

Вибір правильного Lot важливіший за пошук ідеальної точки входу, тому що він визначає, чи ви вижите чи втратите портфель.

Змініть своє мислення з сьогодні. Перестаньте запитувати “На якому Lot торгувати, щоб збагатіршитися?” та почніть запитувати “Якщо я помилюсь, на якому Lot мені торгувати, щоб вижити та продовжити торговлю?”