Відкрийте для себе дешеві акції, які виплачують щомісячні дивіденди: Практичний посібник для пасивного доходу

2026-01-06 14:42:38

Пасивний дохід — мрія багатьох інвесторів, і один із найзручніших способів його здобути на бразильському ринку — через дешеві акції, що виплачують щомісячні дивіденди. З понад 18 мільйонами інвесторів на B3 ця стратегія набрала популярності за останні роки, підштовхнута зниженням відсоткових ставок і пошуком стабільних доходів.

Але як визначити ці можливості? І чому так багато інвесторів роблять ставку на цю модель? Давайте розглянемо все це детально.

Чому акції з щомісячними дивідендами привабливі?

Логіка проста: замість чекати роками на прибуток від зростання ціни акції, ви отримуєте доходи щомісяця. Це дає два основних переваги.

По-перше, у вас стабільний грошовий потік — кожен місяць на ваш рахунок надходить певна сума. По-друге, ці доходи можна реінвестувати, створюючи ефект складних відсотків, що підсилює ваші заробітки з часом.

Дешеві акції, що виплачують щомісячні дивіденди, мають ще одну важливу перевагу: дивіденди звільнені від податку на прибуток. Інвестор лише зобов’язаний задекларувати отримані суми у розділі звільнених від податку доходів — хоча ця законодавча норма може змінюватися відповідно до рішень Федерального уряду.

Компанії, що застосовують цю модель, зазвичай добре оцінюються ринком, мають стабільність цін і забезпечують передбачувану рентабельність у довгостроковій перспективі.

Як працюють щомісячні дивіденди?

Кожна компанія, що котирується на (Бразильській фондовій біржі) як акціонерне товариство (S/A), має юридичний обов’язок розподіляти частину своїх прибутків акціонерам. Цей обов’язок передбачений у Законі про S/A і є важливим для залучення інвесторів.

Коли ви купуєте акцію певної компанії, стаєте акціонером і отримуєте право на частку доходів. Відсотковий розподіл залежить від статуту компанії — деякі виплачують щоквартально, інші — щомісяця.

У випадку щомісячних дивідендів компанія регулярно розподіляє свої прибутки, що дає інвестору більшу гнучкість у стратегії інвестування.

Дешеві акції, що виплачують щомісячні дивіденди: основні сектори

Попит на дешеві акції з щомісячними дивідендами зосереджений у стабільних і прибуткових секторах. Основні з них:

Енергетичний і нафтопереробний сектор
Компанії, такі як Petrobras і Taesa, є історичними лідерами у розподілі дивідендів. Вони мають міцний грошовий потік і своєчасні виплати. Також до цієї категорії належить Unipar (нафтопереробка).

Фінансовий і банківський сектор
Itaú, Bradesco і Banco do Brasil — основні гравці ринку. Окрім щомісячних дивідендів, ці установи пропонують передбачуваність через свій розмір і стабільність.

Гірничо-металургійний і сталеливарний сектор
Vale і Gerdau — приклади компаній, що поєднують експозицію до товарних ринків із стабільним розподілом прибутків.

Інші важливі сектори
Telefônica (комунікації), Marfrig (харчові продукти), Fleury (охорона здоров’я), SLC Agrícola (сільське господарство), Porto Seguro (страхування) і Klabin (папір і вироби з нього) також мають активні програми розподілу дивідендів.

Хто платив найбільше у 2023: дані, що орієнтують

Щоб визначити дешеві акції з щомісячними дивідендами з найкращою рентабельністю, слід звернути увагу на історію виплат. У 2023 році найбільшими платниками були:

Компанія	Код	Доходність
Petrobras	PETR4	20%
Gerdau Металургія	GOAU4	15%
Національна сталеливарна компанія	CSNA3	13,4%
Bradespar	BRAP3	12,8%
BB Seguridade	BBSE3	10,5%

Ці цифри показують, що навіть дешеві або помірноцінові акції можуть давати значний дохід, якщо враховувати час.

Прогнози на 2024: куди інвестувати?

З огляду на довіру ринку, зниження відсоткових ставок і хорошу динаміку Ibovespa у 2023, експерти називають цікаві можливості:

Petrobras (PETR4 і PETR3) — нафтогазовий і нафтопереробний сектор
BrasilAgro (AGRO3) — аграрний сектор
Banco do Brasil (BBAS3) — банківський сектор
Melnick (MELK3) — будівництво
Bradespar (BRAP4) — фінансовий сектор
Aeris (AERI3) — вітрова енергетика
Taesa (TAEE11) — енергетичний сектор
PetroReconcavo (RECV3) — нафтогазовий сектор

Критерії вибору дешевих акцій з щомісячними дивідендами

Не достатньо лише дивитися на ціну акції. Ось фактори, які має оцінити кожен інвестор:

Payout — відсоток розподілу
Відноситься до частки прибутку, що спрямовується акціонерам. Чим більший, тим краще для інвестора. Цю інформацію завжди можна знайти у офіційних документах компанії.

Dividend Yield (DY)
Показник, що вимірює дохідність дивідендів відносно ціни акції за певний період. Привабливий DY сигналізує про хороший потенціал доходу.

Ринкова поведінка
Слідкуйте за новинами про компанію, її галузеві перспективи та оцінками інших акціонерів. Компанії з прозорим управлінням і довірою на ринку зазвичай стабільно виплачують дивіденди.

Фінансова стабільність
Перевіряйте історію попередніх виплат, фінансову звітність і результати за останні економічні цикли. Компанії, що зберігають дивіденди під час криз, демонструють реальну силу.

Чи справді варто?

Так. Інвестування в дешеві акції, що виплачують щомісячні дивіденди, особливо підходить для традиційних і поміркованих профілів інвесторів. Причина очевидна: ви отримуєте передбачуваний дохід із меншими ризиками.

Щомісячний грошовий потік дозволяє захиститися від інфляції, диверсифікувати інвестиції і досягти фінансової свободи. Чим більше акцій компанії у вас є, тим вищий буде дохід від виплат — що дозволяє природно масштабувати інвестиції.

Важливо: минулий досвід не гарантує майбутніх результатів. Завжди інвестуйте відповідно до свого профілю і знань, при потребі звертайтеся до фахівців.

Диверсифікація між секторами, моніторинг індикаторів і постійне оновлення інформації про компанії — ключі до максимізації доходів із безпекою.

Переглянути оригінал

Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.