Посібник для новачків у фінансових інвестиціях: п’ять основних стратегій та вибір платформ для інвестицій у золото 2025 року

Чому зараз — хороший час для інвестування в золото

Золото завжди вважається одним із найнадійніших активів для захисту капіталу. За даними останніх 50 років, ця дорогоцінна металева ціна зросла з 35 доларів за унцію до приблизно 4200 доларів у середині 2025 року, що становить зростання у 120 разів. З початку 2024 року ціна на золото постійно оновлює рекорди, з прибутком понад 103% лише з початку року, що яскраво демонструє його цінність як інструменту захисту від інфляції та хеджування економічних ризиків.

Чотири основні способи інвестування в золото

Різні інвестори мають різні потреби та рівень ризикованості. Нижче наведено чотири найпоширеніші способи інвестування в золото:

Інвестиції у фізичне золото

Покупка злитків або ювелірних виробів — найтрадиційніший спосіб інвестування. Такий підхід дозволяє інвестору безпосередньо володіти матеріальним активом, що дає відчуття безпеки. Однак слід враховувати високі витрати на зберігання, низьку ліквідність, значні податкові зобов’язання та потенційні ризики безпеки.

Плюси та мінуси:

Інвестиції у CFD (контракти на різницю)

CFD — це угода між інвестором і брокером щодо різниці у ціні активу. Ви фактично не володієте золотом, а спекулюєте на його цінових коливаннях. Цей спосіб особливо підходить новачкам з обмеженим капіталом (менше 1000 доларів). За допомогою CFD можна торгувати різними активами, включаючи золото, срібло та валютні пари.

Ключові особливості:

• Низький поріг входу, швидкий старт торгівлі
• Можливість двонапрямної торгівлі (лонг і шорт)
• Гнучкий вибір кредитного плеча
• Ризик і прибутковість пропорційні

Інвестиції у акції компаній, що займаються видобутком золота

Багато компаній, що займаються видобутком і обробкою золота, мають акції, тісно пов’язані з ціною на золото. Купуючи їхні акції, ви опосередковано берете участь у ринку золота. До популярних компаній належать Wheaton Precious Metals Corp, Dundee Precious Metals Inc і DRDGold Limited.

Проте потрібно пам’ятати, що для успішного аналізу таких інвестицій потрібні глибокі фінансові знання та аналіз фінансової звітності компаній.

Особливості інвестицій:

Інвестиції у біржові фонди (ETF)

ETF — це інвестиційний інструмент, що об’єднує кілька активів і торгується на основних фондових біржах. Багато ETF слідкують за ціною на золото або містять акції компаній, пов’язаних із золотом. Інвестування у ETF забезпечує миттєву диверсифікацію, але потрібно враховувати управлінські витрати та комісії.

До популярних золотих ETF належать SPDR Gold Shares, iShares Gold Trust і SPDR Gold MiniShares Trust.

Плюси та мінуси:

Ключові критерії вибору торгової платформи

Якщо ви обираєте онлайн-інвестування у золото, важливо звернути увагу на відповідність платформи регуляторним вимогам і її надійність. При виборі слід враховувати такі фактори:

Основні вимоги до платформи

Регуляція: Обирайте платформи, що регулюються кількома державними органами (наприклад, FCA у Великій Британії, CIMA у Європі, ASIC в Австралії), що гарантує безпеку коштів і відповідність законодавству.

Торгівельні витрати: Порівнюйте спред, комісії та витрати на виведення коштів. Мінімальні витрати підвищують кінцевий прибуток.

Мінімальний депозит: Вимоги різняться від 20 до 100 доларів. Новачки можуть обрати платформу з низьким порогом входу.

Гнучкість рахунків: Можливість відкриття демо-рахунків, різні типи рахунків, різноманітні способи поповнення та виведення.

Зручність інтерфейсу: Інтуїтивний дизайн, мобільні додатки, дружелюбність для початківців.

Інструменти торгівлі: Наявність MetaTrader та інших професійних платформ, технічних інструментів аналізу.

Типові платформи за характеристиками

На ринку представлені провідні платформи, що відповідають цим вимогам, зокрема:

• Платформи з низьким порогом входу (від 20 доларів)
• Платформи з функцією соціальної торгівлі (для навчання та автоматичного копіювання угод)
• Відомі платформи з глобальною базою користувачів (забезпечують безпеку)
• Мультиактивні платформи для торгівлі різними інструментами
• Платформи з низькими комісіями

Обираючи платформу, враховуйте рівень власних знань, обсяг капіталу та рівень ризику.

Переваги та ризики інвестування в золото

Чому інвестиції в золото приваблюють

Буфер у кризових ситуаціях: Золото — це “актив для захисту”, що показує високі результати під час економічних криз. Наприклад, у період фінансової кризи 2008-2012 років ціна зросла більш ніж на 100%.

Захист від інфляції: При високій інфляції та девальвації валюти ціна на золото зазвичай зростає у зворотному напрямку.

Диверсифікація портфеля: Низька кореляція з іншими активами дозволяє зменшити загальні ризики.

Необхідно враховувати ризики

Обмежений потенціал прибутку: Золото — це не високоволатильний актив, і швидкого зростання не очікувати. Надмірне вкладення може призвести до втрат можливостей, особливо порівняно з акціями або цифровими активами.

Витрати на зберігання: Фізичне золото потребує витрат на зберігання, транспортування та страхування.

Податкові зобов’язання: Продаж фізичного золота з прибутком підлягає оподаткуванню, у деяких регіонах ставки податків вищі, ніж на валюту або акції.

Як заробляти на падінні ціни: детальний огляд стратегій шортінгу

Багато інвесторів не знають, що навіть при падінні ціни на золото можна отримати прибуток через шортінг.

Основна логіка шортінгу

Шорт — це продаж активу, якого у вас немає, з метою купити його пізніше за нижчою ціною. Наприклад, якщо ви очікуєте, що ціна на золото знизиться з 1800 до 1700 доларів за унцію, ви можете спочатку продати за 1800, а потім купити за 1700, заробивши 100 доларів.

Конкретні кроки виконання шортінгу

Крок 1: Визначення сигналів на зниження

Увійдіть у торгову платформу, проаналізуйте технічний і фундаментальний стан ринку. Використовуйте ковзні середні, трендові лінії та інші індикатори, слідкуйте за новинами та політикою центральних банків.

Крок 2: Налаштування параметрів угоди

Обирайте “продати” у вікні торгівлі. Встановіть:

• Тип ордеру (ринковий або зупинний)
• Обсяг (1 стандартний лот = 100 унцій)
• Кредитне плече (з обережністю)

Крок 3: Встановлення тейк-профіту і стоп-лосу

Перед відкриттям позиції обов’язково встановіть рівні закриття з прибутком і обмеження збитків, щоб уникнути несприятливого руху ринку. Використовуйте рівні підтримки і опору, рівні Фібоначчі.

Крок 4: Моніторинг і закриття

Після відкриття позиції слідкуйте за ринком і автоматично закривайте її при досягненні рівнів тейк-профіту або стоп-лосу. Також враховуйте економічні дані і при необхідності коригуйте позицію вручну.

Висновок: найкращі практики інвестування в золото у 2025 році

Інвестиції в золото мають функції збереження вартості та захисту, але також пов’язані з можливими втратами та витратами. Не слід сліпо слідувати тренду, а дотримуватися таких правил:

1. Обирайте спосіб інвестування відповідно до рівня ризикованості та цілей
2. Працюйте на регульованих і надійних платформах
3. Розумійте механізми двонапрямної торгівлі (лонг і шорт)
4. Впроваджуйте системи управління ризиками
5. Постійно вивчайте ринок і технічний аналіз

Незалежно від обраного способу, пам’ятайте: інвестиції в золото — це частина довгострокової стратегії активів, а не швидкий шлях до багатства.