Інвестування в ETF: Повний посібник для початківців у 2023 році

Фонди, що котируються на біржі (ETF), стають все більш популярним варіантом серед інвесторів, які прагнуть отримати прибуток без витрат часу на щоденний аналіз ринку. На відміну від активної торгівлі з кредитним плечем, ETF пропонують більш спокійну та стабільну стратегію на довгострокову перспективу, з доходністю, яка зазвичай перевищує те, що пропонують традиційні банківські ощадні рахунки.

Розуміння основ: що таке ETF?

ETF — це інвестиційний фонд, який об’єднує кілька активів у одну позицію, дозволяючи інвесторам диверсифікувати без необхідності купувати кожен актив окремо. Замість того, щоб вкладати капітал у одну компанію або сектор, ETF розподіляє ваші гроші між десятками компаній, обраних спеціалізованими менеджерами.

Ці фонди можуть інвестувати в акції, валюти, товари або навіть криптовалюти. Красота моделі полягає в тому, що вона не вимагає постійного контролю: фахівці автоматично балансуватимуть і замінюватимуть активи з низькою ефективністю, забезпечуючи вам постійний доступ до найкращих можливостей у вибраному секторі.

Практичний приклад: ілюстративний сценарій

Уявіть, що ви інвестуєте 100 доларів у ETF, спеціалізований на фінансових технологіях. Цей капітал стратегічно розподіляється між 30 провідними компаніями сектору. За одну операцію ви отримуєте диверсифіковану експозицію замість того, щоб ставити все на одну компанію.

Якщо одна з цих 30 компаній починає відставати, менеджери фонду автоматично замінюють її на більш перспективну. Цей механізм гарантує, що ваша інвестиція залишається у компаніях з кращою ефективністю, максимізуючи потенціал доходу без вашої активної участі.

Оцінка ризику: чи безпечні ETF?

Ризиковий профіль ETF значно нижчий у порівнянні з торгівлею з маржею, ф’ючерсами або контрактами на різницю (CFDs). Хоча можливо торгувати ETF з кредитним плечем, більшість інвесторів обирають їх саме через більш безпечний шлях до стабільного прибутку.

ETF працюють за пасивною моделлю управління, що значно зменшує ризик емоційних рішень або помилок у таймінгу. Це робить їх ідеальним інструментом для тих, хто прагне менш агресивних інвестицій.

Переваги та недоліки: зважуючи ваш вибір

Основні переваги:

• Пасивне та спеціалізоване управління
• Вищі доходи порівняно з банківськими рахунками
• Автоматична диверсифікація
• Доступ до кількох секторів за один інвестиційний внесок
• Ідеально для входу у торгівлю

Недоліки, які слід враховувати:

• Не дають таких вражаючих прибутків, як свінг-торгівля
• Вимагають терпіння: орієнтовані на довгострокову перспективу
• Деякі фонди мають вищі комісії, ніж інші

Класифікація ETF: пошук ідеального варіанту

ETF поділяються за двома основними критеріями:

За ринком: акції, валюти, товари та криптовалюти. Кожен ринок має свою волатильність і потенціал доходності.

За типом активу: у межах ринку акцій — ETF за сектором (банківський, енергетичний, технологічний), за географією (біржі Нью-Йорка, Токіо, Шанхай) або за індексами (S&P 500, Nikkei 225).

Ключові критерії для вибору правильного ETF

Не існує універсального ETF: вибір залежить від ваших цілей, толерантності до ризику та інтуїції інвестора.

Крок 1: Визначте цільовий ринок

• ETF валют: менша прибутковість, але більша стабільність
• ETF криптовалют: більший потенціал прибутку з високим ризиком
• ETF акцій і товарів: компроміс між ризиком і доходністю

Крок 2: Аналізуйте конкретні активи

Секторні ETF реагують на макроекономічні цикли. Під час пандемії, ETF авіаційного сектору збанкрутували, тоді як технологічні стрімко зросли. Технологічні ETF історично демонстрували значні зростання завдяки експоненціальному розвитку сектору, хоча вони можуть бути вразливими до збоїв у ланцюгах постачання, наприклад, мікрочіпів.

Географічні ETF піддаються політичним ризикам: під час вторгнення Росії в Україну, ETF, пов’язані з російськими біржами, збанкрутували через передбачувані санкції. Жоден технічний індикатор не може передбачити війни або зміни режиму, вони лише відображають ці події після їхнього настання.

Крок 3: Аналізуйте технічні графіки

Хоча ціни не передбачають майбутнє, технічний аналіз залишається цінним інструментом для оцінки потенційної доходності. Осцилятори та ковзні середні допомагають визначити, чи час входити або виходити з позиції, враховуючи глобальний контекст.

Вибрані ETF для розгляду у 2023 році

ARK Autonomous Tech & Robotics ETF (ARKQ) Зосереджений на компаніях автоматизації, робототехніки та штучного інтелекту. Недавній бум цієї технології значно підняв цей фонд, з активами у компаніях, таких як Nvidia, що ведуть революцію штучного інтелекту.

Invesco Solar ETF (TAN) Інвестує у відновлювану енергетику, виробництво сонячних панелей та пов’язані технології. Ідеально для інвесторів з екологічною свідомістю, що шукають експозицію до сектору зеленої енергетики.

Vanguard Information Technology ETF (VGT) Класика, що концентрується на гігантах технологій: Microsoft, Google і Amazon. Оскільки 8 з 10 найбільших компаній світу — технологічні, цей ETF пропонує експозицію до лідерів ринку.

Global X Fintech ETF Альтернатива з меншою експозицією до криптовалют, але з більшою увагою до традиційних платіжних систем (PayPal, Square) та платіжних процесорів (Visa, Mastercard).

Amplify Lithium & Battery Technology ETF Інвестує у видобуток літію та виробництво батарей. Стежить за розвитком ринку електромобілів з активами у Tesla, Panasonic та Albemarle.

Інвестиційна стратегія: диверсифікація — ключ

Основна ідея — диверсифікувати портфель між кількома ETF, а не зосереджувати все в одному. Поєднання експозиції у різних секторах, географіях і типах активів зменшує ризик і відкриває більше можливостей.

Якщо у вас достатньо капіталу, поєднання ETF з окремими акціями, товарами та іншими інструментами створює більш стійку структуру. Головне — залишатися уважним до глобального економічного контексту: коливання ринку, що викликають страх, також створюють можливості.

Пам’ятайте урок пандемії: під час кризи одні сектори збанкрутували, інші пережили історичні буми. Кожна криза ринку — це можливість для тих, хто підготовлений і диверсифікований.

Початок інвестиційного шляху

Щоб почати, потрібно обрати надійну інвестиційну платформу, яка пропонує доступ до ETF з конкурентними спредами та низькими комісіями. Зазвичай процес включає підтвердження особистості, внесення коштів і вибір позицій.

Витратьте час на дослідження кожного ETF перед інвестуванням. Поєднуйте технічний аналіз із фундаментальним дослідженням компаній і секторів. Не поспішайте: добре обдумана інвестиція за тиждень краще за поспішну за кілька хвилин.

Терпіння і диверсифікація — ваші найкращі союзники при інвестуванні в ETF. Починайте з малих позицій, вчіться на ринку і поступово збільшуйте експозицію, набираючись досвіду і впевненості.