Від Griffain до Almanak: глибокий аналіз лідера DeFAI-сектору та його механізмів роботи

Велич і обмеження DeFi

Децентралізовані фінанси (DeFi) без сумніву є основою Web3, вони створюють безліцензійну, глобально відкриту фінансову систему, яка звільняє позичання, торгівлю та управління активами від традиційних посередників. Однак, за кілька років розвитку, DeFi стикається з очевидними обмеженнями у користувацькому досвіді: складні операції з гаманцями, високі комісії Gas, фрагментація мульти-ланцюгової екосистеми та безперервні інциденти безпеки, що створюють бар’єри для звичайних користувачів. Саме в такому контексті з’явилася нова парадигма, яка поєднує штучний інтелект (AI) та децентралізовані фінанси — DeFAI, метою якої є зробити DeFi розумним, простим і всюдисущим.

Що таке DeFAI? Визначення та основне бачення

DeFAI — це комбінація слів “DeFi + AI”, її головна місія — за допомогою технологій штучного інтелекту абстрагувати складність DeFi, знизити поріг входу для користувачів та впровадити автономне прийняття рішень і автоматизацію, щоб підвищити фінансову ефективність і креативність. Це не прагнення замінити DeFi, а здійснити її інтелектуальне оновлення. На даний момент екосистема DeFAI зосереджена навколо трьох основних напрямків:

1. Абстрактний рівень: приховування складності низькорівневих операцій через інтерфейс природної мови.
2. Автономні торгові агенти: розгортання AI-трейдерів, здатних самостійно навчатися, виконувати та оптимізувати стратегії.
3. AI-управляємі dApp: глибока інтеграція AI у конкретні децентралізовані додатки для розширення їх функціональності.

Основні сфери екосистеми DeFAI та аналіз ключових проектів

Абстрактний рівень: зробити взаємодію з DeFi такою ж простою, як розмова

Мета абстрактного рівня — стати інтелектуальним перекладачем між користувачем і складними протоколами блокчейну. На початкових етапах архітектура зосереджувалася на централізації намірів для оптимізації шляхів транзакцій, але тепер із додаванням AI користувачі можуть виконувати складні операції на ланцюгу за допомогою чат-інтерфейсу з природною мовою.

• Griffain: універсальна платформа AI-агентів, яка дозволяє користувачам через діалог виконувати від простих переказів до автоматизації складних завдань (наприклад, DCA, створення мемкоїнів, налаштування умов для аірдропів), значно розширюючи можливості нефахівців.
• Orbit: особливо підкреслює міжланцюгову функціональність, інтегрувавши понад 117 ланцюгів і 200 протоколів. Користувачі можуть безшовно виконувати міжланцюгові обміни активів, стейкінг та інші операції з одного інтерфейсу, ефективно керуючи портфелем, розподіленим по кількох ланцюгах.
• Neur: позиціонується як “спільний помічник для екосистеми Solana”, побудований на базі Solana Agent Kit, зосереджений на наданні інтелектуальної допомоги для операцій на Solana. Відкритий код сприяє швидкому розвитку та інноваціям у спільноті.

Автономні торгові агенти: ваш цілодобовий AI-трейдер

На відміну від традиційних торгових роботів із фіксованими правилами, автономні торгові агенти здатні розуміти навколишнє середовище, робити висновки та постійно навчатися й еволюціонувати. Вони символізують перехід від “автоматизації” до “розумності”.

• Almanak: пропонує корпоративний рівень квантових AI-агентів. Основна інновація — використання розгалужень EVM-ланцюгів для моделювання за допомогою Монте-Карло, враховуючи реальні змінні, такі як MEV і Gas. Також застосовує довірчі виконавчі середовища (TEE) для захисту приватності стратегій і забезпечує безпеку коштів через нерозпоряджувані гаманці.
• Важливість інфраструктури верифікації: з ростом масштабів управління коштами поведінка агентів стає критичною для перевірки. Окрім TEE, розвиваються прозорі рамки виконання, такі як zkML, щоб забезпечити надійність і довіру до AI-рішень. Це ключові виклики та можливості для інфраструктурного рівня DeFAI.

AI-управляємі dApp: розумні фінансові додатки

Ці додатки глибоко інтегрують AI у конкретні фінансові сценарії, створюючи нові продукти.

• Екосистема Mode Network: Layer 2, що приваблює розробників AI+DeFi, з кількома інноваційними проектами, наприклад ARMA (автономний майнер стабільних монет від Giza Tech) і Modius (автономний майнер Balancer LP на базі Autonolas). Власники нативного токена $MODE можуть отримувати аірдропи та інші привілеї в екосистемі.
• Інші інноваційні напрямки: наприклад, ASYM — агент, що прогнозує мемкоїни, аналізуючи блокчейн і соцмедіа для пошуку альфі; платформи, як Cod3x, пропонують безкодові інструменти для створення та налаштування власних торгових агентів.

Аналіз ринкових даних ключових проектів

Область DeFAI ще на ранніх стадіях, проекти зазвичай мають високу волатильність.

Майбутні перспективи

DeFAI символізує перехід DeFi від “програмованих фінансів” до “розумних фінансів”. Від абстрактного рівня для спрощення взаємодії, до автономних торгових агентів і нативних інтелектуальних dApp — ця галузь перебудовує наше уявлення про децентралізовані фінанси. Очікується, що конкуренція зосередиться на надійності AI-моделей, стійкості стратегій агентів і безпеці всього стеку.

Для дослідників у Gate рекомендується:

1. Глибоко вивчати та розуміти суть: визначати, чи проект зосереджений на технологіях або на концепціях, звертати увагу на реальні кейси AI-моделей або агентів, механізми валідації та команду.
2. Малими кроками тестувати та управляти ризиками: через тестові мережі або невеликі суми, щоб відчути здатність продукту вирішувати реальні проблеми. Більшість проектів ще на дуже ранніх стадіях, тому волатильність і ризики високі.
3. Слідкувати за екосистемою та інфраструктурою: окрім додатків, важливі базові інфраструктурні компоненти (як TEE, zkML, децентралізовані обчислювальні ресурси), які мають довгостроковий потенціал.

Наступна глава DeFi буде писатися за допомогою AI, а Gate продовжить надавати вам найсучасніші інсайти, безпечне середовище для торгівлі та широкий вибір проектів. Відвідуйте Gate і досліджуйте безмежні можливості DeFAI та інших нових криптоекосистем.