Стратегія розподілу активів у умовах глобальної нестабільності: ІТАУ рекомендує 3% Біткойна у портфелі на 2026 рік

Геополітична напруженість та швидкі зміни у фінансовій політиці продовжують ставити перед бразильськими фінансовими установами необхідність перегляду інвестиційних стратегій. Відділ управління інвестиціями Itaú Unibanco, Itaú Asset Management, опублікував нові рекомендації щодо оптимізації портфеля до 2026 року.

Команда з інвестиційних стратегій цієї установи рекомендує інвесторам додатково розподілити 1–3% портфеля на біткоїн (BTC), крім традиційного розподілу активів. За цим підходом стоять кілька стратегічних факторів.

Ренато Айд, аналітик з Itaú Asset, зазначає, що в сучасних міжнародних фінансових умовах залежність від одного класу активів є ризикованою. Включення біткоїна, який має диверсифіковані характеристики, може знизити кореляцію з існуючими активами та забезпечити більш ефективне управління ризиками всього портфеля.

За його словами, біткоїн має динаміку, яка відрізняється від фіксованих доходних активів, традиційних акцій та внутрішньоринкових активів. Завдяки глобальній диверсифікації він може слугувати не лише засобом для отримання прибутку, а й як актив для валютного хеджування.

Незважаючи на великі коливання цін минулого року, Itaú оцінює внесок біткоїна у диверсифікацію активів з довгострокової перспективи. Враховуючи волатильність, цей підхід привертає увагу інституційних інвесторів як нова модель розподілу активів для покращення балансу портфеля.