Як визначити у криптовалютному та фондовому світі, чи ви є жадібним і зарозумілим?

Як у криптовалютному, фондовому та фінансовому світі визначити, чи ви є жадібним і зарозумілим?

Як визначити, чи ви перебуваєте у стані жадібності або зарозумілості. У інвестиціях найважливіше — це вибір акцій, а причина вашого успіху — це ваша людська природа. Вибір акцій — це лише технічна справа, а людська природа — це внутрішня психологічна підготовка.

У криптовалютному та фондовому світі ми часто стикаємося з однією рисою людської натури: це жадібність і зарозумілість. Деякі досвідчені інвестори вважають, що вже подолали це, що вони більше не жадібні. Баффет казав: «Коли інші бояться, я жадібний; коли я жадібний, інші бояться». Дехто досі так вважає, але насправді жадібність і зарозумілість мають глибокі корені, і іноді ви думаєте, що їх позбулися, але вони все ще присутні.

Криптовалютний і фондовий ринок — це дуже хороше місце для духовної практики. У цьому світі він, як дзеркало, відображає, якою людиною ви є насправді. Ви можете не визнавати свою жадібність або зарозумілість, але під час торгівлі вони проявляються. Ринок використовує будь-які слабкості людської натури, щоб довести, яким ви є, і карає вас, наче суворий батько, який шльопає по щелепі, доки ви не виправитеся. Насправді, криптовалютний і фондовий ринок — це дзеркало життя і дуже суворий батько.

Наприклад, характерні риси жадібності або зарозумілості у трейдерів-новачків: одна з поширених помилок — це велика концентрація капіталу в одній акції, наприклад, 60-70% або навіть 100%. Що означає така концентрація? Якщо ви вкладаєте 100% своїх коштів у одну акцію, ви повинні бути на 100% впевнені в цій компанії. Чи справді ви добре знаєте цю компанію? Чи розумієте її управління, галузеву невизначеність і всі ризики? Чи бачили ви всі ці вразливості?

Як вже говорилося раніше, глибина вашого портфеля і здатність залежать від вашої людської здатності. Я не знаю, скільки часу зазвичай люди витрачають у криптовалютному і фондовому світі або скільки вони розуміють цю галузь. Баффет, наприклад, інвестував протягом усього життя понад 60 років, пережив багато можливостей, володів багатьма акціями. Хоча він наголошує на концентрації інвестицій, усього за життя він вклав 40% своїх коштів у одну компанію, а решту — у інші. Чи можете ви перевершити Баффета?

Багато новачків люблять концентрувати свої інвестиції і навіть використовують кредитне плече. Ви не є своїм рівнем здібностей або глибиною вашого кола можливостей. Насправді, те, що ви знаєте про компанії, — це ваше бажання швидко збагатитися, сподівання подвоїти свої кошти. Це і є суть. Це і є головна мотивація більшості людей. Ви жадібні, бо хочете швидко збагатитися за короткий час.

Крім того, ваша жадібність полягає у сподіванні, що ваші кошти зростуть у багато разів. Це свідчить про вашу недостатню здатність. Зазвичай, у світі криптовалют і фондового ринку, 15% річного доходу — це вже хороший результат. Інша причина — це нереалістичні очікування щодо прибутковості. Ваша жадібність показує, що у вас немає такої здатності, і ви намагаєтеся її отримати, що є проявом зарозумілості щодо власних можливостей.

Все це — причини ваших невдач. Концентрація — це класичний приклад: ви прагнете швидко і точно ставити ставки, хочете швидко заробити. Концентрація і короткострокова торгівля тісно пов’язані. Це прояви жадібності до швидкого збагачення і високих очікувань щодо зростання. Ви також вимагаєте великих обсягів торгівлі. Це — психологічна причина, що стоїть за ідеєю швидкого збагачення. Хтось запитав Баффета: «Чому ви відкрито говорите про свої інвестиційні секрети? Чому не багато людей можуть повторити ваш метод?» Баффет відповів: «Тому що всі хочуть швидко заробити». Це — жадібність. Також є і зарозумілість — впевненість, що ви все розумієте. Концентрація — це комбінація жадібності і зарозумілості, просто прояв вашої поведінки. Ви вважаєте, що знаєте більше за інших і тому наважуєтеся концентрувати. Але подивіться на себе: чи ви дійсно концентруєте? Тоді ви зрозумієте, чи перебуваєте у стані жадібності.

Інше питання — часта зміна акцій. Це коли ви міняєте акції кожні кілька місяців або навіть щотижня. Ви дійсно розумієте кожну акцію? Чи ви її правильно прочитали? Чому ви вважаєте, що зміна акцій автоматично принесе вам прибуток? Деякі досвідчені інвестори заробляють, досліджуючи кілька компаній. Багато хто часто змінює акції, що свідчить про їхню невпевненість і обмеженість здатностей. Вони часто міняють, бо не розуміють минулі компанії.

Ви досліджували лише кілька днів, тижнів або навіть один день, і навіть не вивчали їх глибоко. Як ви можете бути впевненими, що зможете заробити? Ви слухаєте інших і думаєте, що зможете? Ви покладаєтеся на удачу, а не на розуміння компанії. Іншими словами, ви просто жадібні, сподіваючись, що щось станеться, і що акції зростуть. Ви боїтеся ризиків і сподіваєтеся на щасливий збіг обставин.

Загалом, удача — це сподівання, що щось хороше станеться. Це прояв жадібності і зарозумілості одночасно. Це також проявляється у частій зміні акцій: купуєте одні акції сьогодні, інші — завтра. Ви не тримаєте їх у межах свого кола можливостей. Усі мають цю схильність, і важливо аналізувати себе, щоб зрозуміти, чи перебуваєте ви у такому стані. Чи відповідає ваш стан концентрації вашим можливостям? Чи часто ви змінюєте акції? Чому купуєте нові? Чи керує вас жадібність? Це — дзеркало, яке допомагає вам зрозуміти себе і зменшити кількість помилок, підвищити їх якість і, відповідно, збільшити майбутній дохід.

Ще одне питання — поведінка, коли ви постійно стежите за ринком. Якщо ви любите постійно дивитися за цінами, це означає, що ви хочете, щоб ціна зросла відповідно до ваших очікувань. Ви хочете, щоб ціна вашої акції зросла, але водночас боїтеся, що це не буде достатньо стабільно. Адже незалежно від того, дивитеся ви чи ні, ринок криптовалют і фондовий ринок рухаються незалежно від вас і не враховують ціну, за яку ви купили. Мільйони інвесторів купують за різною ціною. Ви не можете просто дивитися на графіки або тренди і думати, що вони визначать, як буде рухатися ціна. Я вже багато разів повторював: технічний аналіз — це лише прогноз, і тільки Бог може точно передбачити майбутнє. Інші — ні.

Модель моєї тіні — це минуле, а не теперішнє. Вона не може передбачити наступну секунду або рух. Аналогічно, графік цін — це тінь, і ви не можете за його допомогою знати, куди рухатиметься компанія або людина. Не варто мати ілюзії щодо цього. У світі криптовалют часто створюється ілюзія, що можна передбачити рух. Технічні інвестори потрапляють у цю пастку. Я сам довго в ній був і зумів з неї вийти.

Я закликаю всіх не бути жадібними і зарозумілими. У вас немає такої здатності передбачати. Не слід мати таких настроїв. Жадібність і зарозумілість — це дві речі, які можуть спричинити великі проблеми. Концентрація, часта зміна акцій і постійне стеження — це все пов’язано і проявляється у різних формах. Я поділився з вами психологічними порадами. Багато хто каже: «Я не хочу стежити за ринком», але це — лише поведінка, а не причина. Якщо ви концентруєтеся і тримаєте багато акцій, вам важко не дивитися за ними, бо це створює великий тиск. Щоденне спостереження за рухом цін викликає емоційні коливання. Коли ціна зростає або падає, це впливає на ваш настрій. Ви постійно рахуєте прибутки або збитки, і це — емоційний стрес, який ми не мали у процесі еволюції, бо він не був необхідний для виживання, наприклад, у сільському господарстві або під час полювання.

Якщо ви будете постійно стежити за ринком, це створить великий тиск і призведе до того, що ви почнете продавати у паніці, купуючи на низьких цінах і продаючи ще нижче. Це призведе до зменшення капіталу і втрати довіри до інвестицій. Це не через проблеми з самим інвестиційним підходом, а через те, що ви постійно тримаєте багато акцій і піддаєтеся емоціям. Важливо пам’ятати: найголовніше — це людська природа. Якщо ви постійно дивитеся за ринком, вона відкриється вам. Ви будете діяти з жадібністю і зарозумілістю, і це призведе до втрат.

Концентрація і постійне стеження — це прояви однієї й тієї ж людської слабкості. Вони ведуть до того, що навіть якщо ви дотримуєтеся принципів ціннісного інвестування і вибираєте правильні акції, ви можете втратити їх через емоційний тиск і паніку. Ви можете продати у найнижчий момент або купити у найвищий. Це — наслідки людської природи, і вони не залежать від стратегії.

Отже, у ціннісному інвестуванні важливо не лише правильно обрати акції. Це — технічна справа, і вона не така складна. Головне — це тримати обрані акції і бути терплячим. Не жадібним і не зарозумілим. Не частою зміною акцій і не постійним стеженням. Це — людські слабкості, які потрібно контролювати. Якщо ви любите концентруватися і часто змінювати акції, це збільшує ризик невдачі. Постійне стеження за ринком ускладнює збереження акцій.

Я впевнений, що досвідчені інвестори це відчувають. Ми всі — люди, і знаємо цю істину. Жадібність і зарозумілість — це те, що змушує нас концентруватися і важко відпускати. Постійне стеження викликає емоційні коливання: при падінні ціни ми продаємо, втрачаючи потенційний прибуток, а при зростанні — боїмося втратити і продаємо раніше часу. Ви витратили багато часу на вибір акцій, але через емоції втратили можливість отримати більший прибуток. Це — наслідки людської природи.

Тому у ціннісному інвестуванні важливо не лише обрати правильні акції. Головне — це терпіння і контроль людських слабкостей. Постійне стеження і концентрація — це прояви однієї й тієї ж людської слабкості. Вони ведуть до того, що навіть при правильному підході ви можете втратити свої інвестиції через емоційний тиск і паніку. Важливо пам’ятати: людська природа — це головний фактор. Якщо ви постійно дивитеся за ринком, вона відкриється вам і покаже справжню себе.