Застосовуйте здоровий глузд і спокій для інвестування — платформа для торгівлі криптовалютами

З опорою на життєву логіку та спокій у серці інвестуйте. У інших програмах я неодноразово згадував: «Інвестиції — як життя, життя — як інвестиції». Саме цю істину й передає ця фраза. Коли людина опанувала базові навички фінансового аналізу, ймовірність успіху на ринку значною мірою залежить від того, якою вона є.

Якщо ви — хороша людина, чесна з собою, не скаржитеся, не звинувачуєте маркетмейкерів, цін на криптовалюти чи державну політику, якщо зберігаєте спокій, не надмірно жадібні та не прагнете отримати те, що не належить, тоді ймовірність успіху у криптосфері та на фондовому ринку значно зросте. Навпаки, якщо ви постійно мрієте швидко розбагатіти, ви навряд чи зазнаєте успіху у криптовалюті чи на фондовому ринку. Тому ця програма головним чином спрямована на пізнання життєвої мудрості через інвестиції, допомагаючи всім у духовному розвитку.

Якщо ми не є хорошими людьми, можемо стати ними через використання інвестицій як інструменту духовного зростання. В кінцевому підсумку, успіх у інвестиціях — це природний результат. Коли ми стаємо хорошими людьми, інвестиції приносять успіх. Водночас, інвестиції роблять нас кращими. Тому життя і інвестиції — взаємодоповнюючі сфери, що сприяють одне одному. Якщо ви за природою — хороша людина, терпляча, раціональна та чесна, без зайвих амбіцій, то ймовірність вашого успіху у інвестиціях значно вища за інших. Якщо ж у цьому є недоліки, ми можемо постійно вдосконалювати себе через інвестиції і з часом стати кращими, підвищуючи свої шанси на успіх.

Кожна людина після певного віку має базові життєві знання. Однак багато хто у криптосфері та на фондовому ринку позбавлений цих знань, і навіть у віці за 50-60 років продовжує зазнавати збитків. Причина у тому, що ми не змінюємося. Надмірне прагнення матеріального, бажання перевищити реальність — це те, що спонукає нас мріяти про швидке збагачення, ігноруючи серйозне дослідження компаній. Втративши раціональність і здоровий глузд, дуже легко потрапити у пастку. Я спеціально створював програми, щоб обговорити цю проблему: люди легко стають жертвами не через брак розуму, а через втрату раціональності. Жадібність робить людину дурною, втрата раціональності — ще більшою дурістю, і в підсумку — обманом.

Якщо ви — інвестор, інвестування у криптовалюту — як ведення бізнесу. Хочу навести приклад із книги пана Мазі, де він описує китайський ресторан. Якщо ви інвестуєте у китайський ресторан, це приватний бізнес. Припустимо, він заробляє 10 тисяч юанів на рік, і за 10 років окупає витрати — тоді цей ресторан приблизно коштує 100 тисяч юанів (без урахування дисконту). Тобто, інвестуючи 100 тисяч юанів, щороку отримуєте 10 тисяч, і через 10 років заробляєте 100 тисяч. Якщо цей ресторан продати, то його оцінка буде приблизно 100 тисяч — цілком логічно. Якщо дивитись на цю інвестицію з бізнесової точки зору, більшість людей зможуть порахувати, що цей ресторан справді коштує 100 тисяч.

Однак, коли цей ресторан, який раніше оцінювався у 100 тисяч, виходить на біржу. Наприклад, припустимо, у криптосфері є 1 мільйон токенів, і кожен має ціну 1 юань. Після виходу на біржу всі починають масово купувати цей токен, хоча, можливо, ніколи не були у цьому ресторані і не куштували його страв. Вони вважають, що 1 юань — це дешево. В результаті ціна токена може через кілька років вирости до 10 юанів.

Багато інвесторів-аматорів зосереджені лише на ціні токена, не досліджуючи реальний стан справ у ресторані та його прибутки. Вони дивляться лише на ціну, яка під впливом новин і чуток може коливатися. Наприклад, новини або підтримка зірок можуть короткостроково підвищити продажі, але це не стабільно. Вибір відвідати цей ресторан залежить від співвідношення ціна-якість, смаку страв, атмосфери та сервісу — саме ці фактори визначають його успіх.

Однак, коли з’являється підтримка зірок, ціна токена може за один день вирости на 20-30%. Дехто вважає, що економіка країни хороша, і тому цей ресторан матиме успіх. Але реальність може бути іншою: економіка може погіршитися, або через відкриття нових ресторанів, або через підвищення рівня споживання, люди можуть перестати відвідувати цей ресторан.

Вплив макроекономіки на бізнес ресторану — це ланцюжок логічних зв’язків, кожен з яких має бути правильним. Але багато з них складні та заплутані. Саме тому я вважаю, що аналіз макроекономіки — марна справа. Люди часто використовують позитивні очікування від макроекономіки, і ціна токена починає зростати. Наприклад, кажуть, що у місті побудували метро або аеропорт — і ціна токена зростає. Ці фактори створюють ілюзію, що все добре, але насправді вони не мають прямого впливу на ресторан, якщо він не знаходиться поруч із новою інфраструктурою.

Люди люблять слідувати за концепціями та трендами, і причина цього — їхнє бажання швидко розбагатіти. Наприклад, реальна вартість ресторану — 1 мільйон юанів, а ціна токена — 1 юань. Але через популярність і тренди ціна токена може вирости до 10 юанів, і тоді ринкова капіталізація ресторану стане 10 мільйонів. Це зовсім не відповідає реальному стану справ. Ресторан, що приносить 10 тисяч юанів на рік і за 10 років заробляє 100 тисяч, при ціні 10 мільйонів потрібно було б купити за 10 мільйонів і тримати 100 років, щоб окупити витрати. Більшість людей не захочуть так ризикувати і вкладати у цей ресторан.

Але дивно, що коли люди інвестують у криптовалюту, їхня поведінка змінюється залежно від коливань ціни. Через ілюзії вони вважають, що 10 мільйонів — це хороша оцінка. Коли ціна токена падає з 10 до 2 юанів, багато починають купувати «по дірці». Насправді, реальна вартість ресторану — 100 тисяч, і навіть якщо ринкова капіталізація зменшиться з 10 мільйонів до 200 тисяч, багато вважають, що це — хороша можливість для покупки. Вони думають, що вже знизилася ціна, і сподіваються, що вона швидко зросте. Але, хоча ціна токена знизилася до 2 юанів, вона все ще завищена, бо реальна вартість — 1 юань.

Підтримка зірок, будівництво метро, державна політика — все це тренди і макроекономічні фактори, які не мають прямого відношення до реального бізнесу. Вони створюють ілюзію, що все добре, і штучно підвищують ціну токена. Коли ціна падає, з’являється новий потік інвесторів, які знову купують. Це — причина багатьох збитків у криптосфері.

Якщо токен зростає з 1 до 2 юанів, а потім з 2 до 5 — це привертає ще більше людей. Вони вважають, що на ринку є багато інформації, яку вони не знають, і швидко купують. Коли ціна досягає 10 юанів, хтось уявляє, що вона ще зросте до 20, і починає купувати «по дірці». Але ціна ще не досягла безпечної межі. Якщо вона опуститься нижче 1 юаня, тоді інвестиція стане вигідною; якщо ж ціна залишиться вище 1 юаня, то вона переоцінена. Це — причина, чому більшість зазнають збитків у криптосфері.

Підсумовуючи, причина збитків — у людській жадібності, яка зосереджена на ціні токена, а не на реальному бізнесі. Як казав Баффетт, інвестиції — це купівля компанії. Якщо ви постійно дивитеся лише на ціну токена, втрачаєте раціональність. Люди люблять дивитися на ціну, бо сподіваються, що завтра вона зросте і принесе швидке збагачення. Жадібність робить людину дурною. Навіть погані компанії з «криптовалютними» токенами у візуальному сприйнятті здаються привабливими. Вони легко вводять у оману, і, втративши раціональність, люди ризикують втратити гроші.

Якщо вам пощастило заробити, це ще гірше — це формує звичку спекуляції. Вони не досліджують компанії, а лише дивляться на ціну і новини, прикриваючись макроекономікою, щоб зробити себе ще більш дурними. Навіть якщо пощастить і заробити, в кінцевому підсумку все одно зазнаєте збитків. Адже, сформувавши погані звички, людина, наче, порушує правила дорожнього руху — перетинає червоне світло. І якщо вона один раз спробує, то з часом все частіше і частіше буде потрапляти у аварії. Тому дуже важливо формувати хороші звички і правильне інвестиційне мислення.

Я хочу поділитися прикладом із книги пана Мазі про цей китайський ресторан. Якщо цей ресторан не виходить на біржу (тобто не має ціни токена), люди будуть більш раціональними і краще розуміти цінність закладу. Але коли він виходить на біржу і з’являється ціна токена, цей звичайний ресторан, розміром у кілька сотень квадратних метрів, стає предметом безмежних фантазій і коливань ціни токена. Люди починають купувати «по зростанню», а коли ціна падає — «по зниженню», і в підсумку втрачають багато грошей.

Це — людська природа. Всі ми робили подібні помилки. Нам потрібно уникати таких пасток, щоб зменшити ймовірність помилок і тим самим підвищити свої шанси на успіх у криптосфері. Завдяки цьому ми відмовляємося від ілюзій і спокус, стаємо кращими людьми. Ми — чесні та відповідальні, досліджуємо компанії, а не мріємо про швидке збагачення на зростанні цін.