Хочете стати переможцем у криптовалютному та фондовому світі?

Сьогодні ми поговоримо про людей, які досягли успіху в інвестиційній сфері: чи обирають вони стати сильними чи геніями. Обидва варіанти можна вважати успішними інвесторами. Але цього разу ми зосередимося на звичайних людях: чи легше їм стати геніями чи сильними, і який шлях більш підходящий для пересічних.

Що таке геній? Геній — це людина з гострим відчуттям бізнесу, з сильним інтуїтивним розумінням змін у галузі, подібно до музиканта, який відчуває музику, тобто з нюхом на бізнес. Деякі з цих якостей є природженими, звісно, це також залежить від досвіду, але деякі речі — як музика. Якщо у пересічної людини немає музичного таланту, навіть дуже наполегливі тренування не допоможуть досягти високого рівня. Аналогічно й у бізнесі: чутливість до змін — це навичка, яку важко розвинути без природних здібностей.

Звичайно, пересічним потрібно старатися, але якщо у них немає таких талантів, лише зусиллям не обійтися. Якщо ж у людини є природжений талант і вона наполегливо працює, вона може стати дуже талановитим інвестором і заробляти багато в крипто- і фондовому світі. Такі люди дуже чутливі до змін, особливо у нових галузях, — вони відчувають їх так само, як відчувають звук, колір і тембр музики.

На жаль, таких людей дуже мало, і для пересічних це може бути навіть добре. Адже навіть маючи талант, це не гарантія успіху — лише підвищує ймовірність. Тут є ще один фактор — удача. Успіх залежить від багатьох випадкових обставин: наприклад, зміни у споживачів, які іноді проявляють ірраціональну поведінку. Також може з’явитися конкурент, про якого ви нічого не знаєте: наприклад, ви купили акції компанії А, а раптом раптово з’являється компанія В, яка змінює технології у галузі.

Як приклад — вплив Pinduoduo на JD.com, або як у 20 років Сунін не міг уявити, що Alibaba зможе його замінити, тоді як тоді Сунін і Gome були на вершині. Тому багато подій — це невідомі й непередбачувані фактори, і навіть з талантом не можна гарантувати успіху. Талант обмежений, і багато залежить від удачі.

Дехто вважає, що він розуміє технології і знає, як діяти. Але у багатьох галузях, коли відбуваються зміни, компанії з високим технічним рівнем часто зникають з ринку. Тут не потрібно розглядати лише технічну сторону — це не означає, що компанія з хорошими технологіями автоматично буде успішною. Наприклад, BYD поки що не дуже добре продається, але в деяких сферах технології у країні досить передові. Вкладення великі, і хоча розвиток ще під питанням, майбутнє невідоме. У США багато високотехнологічних компаній мають чудові технології, але з часом і вони можуть зникнути.

Microsoft має не найкращі технології у деяких сферах, але домінує на ринку. Тут теж є елемент удачі. Люди, що орієнтуються на зростання у крипто- і фондовому світі, зазвичай зосереджені на змінах, майбутньому і очікуваннях, але у цьому багато пасток. Найбільша проблема — у тому, що у крипто- і фондовому світі багато пасток зростання, і потрапивши у них, можна дуже сильно програти.

Наприклад, акція може впасти до 1% від початкової ціни або навіть збанкрутувати. Це цілком можливо і досить часто трапляється. На жаль, такі ситуації — це норма, і так званий «двійний удар» — теж. Оскільки коефіцієнт зростання у крипто- і фондовому світі зазвичай високий, при поганому управлінні можна потрапити у «двійний удар». Багато людей через людські слабкості вважають себе геніями і мають ілюзію, що все знають.

Але справжніх людей, які розуміють внутрішню логіку і розвиток, дуже мало. Більшість не здатні правильно оцінити ситуацію. Вони не прагнуть глибоко аналізувати, що є відображенням людської природи: вони не хочуть наполегливо аналізувати, а лише ганяються за трендами. Це дає швидкий заробіток і задовольняє бажання швидко розбагатіти, адже зростаючі крипто-акції можуть за один день сягнути максимального цінового рівня.

Тому багато хто ганяється за зростанням, але насправді не має для цього здібностей. Це і є причина, чому 90% учасників ринку втрачають гроші. Вони самовпевнені і неосвічені, вважаючи себе геніями. Ми часто кажемо: «Якщо немає алмазної шкірки, не берися за кераміку» — і це про цю логіку. Якщо у вас немає гострого відчуття змін, не варто ризикувати і намагатися щось передбачити. Якщо ви не зможете бути у передовій у цій галузі, заробити тут буде дуже важко.

Тому для пересічних це дуже високий бар’єр. Бенджамін Грем казав: «Не переступай через 7-футовий паркан», — тобто потрібно вміти точно аналізувати зміни. Таких людей мало, і цей бар’єр — майже 100 метрів, більшість не здатні його подолати.

Ще один аспект — це сильна сторона. На відміну від таланту, сильні сторони не залежать від природних здібностей. Багато талантів — це дар від природи, а стати сильним може кожен. Як, наприклад, вставати рано і тренуватися — кожен може це зробити, але щоденна практика — це вже складніше. Стати сильним — теж так само. Бог справедливий: кожен має шанс стати сильним, але чи зможете — залежить лише від вас.

Якщо ви не можете перемогти себе, не варто сподіватися перемогти інших у крипто- і фондовому світі. Це як у війні: якщо людина не здатна перемогти себе і стати сильнішою, вона не зможе перемогти інших. Тому перемогти ворога — означає спершу перемогти себе. Це єдиний шлях. Тому потрібно працювати над тим, щоб стати сильним, інакше у інших сферах теж буде важко досягти успіху. Під інвестиціями у крипто- і фондовому світі сильна людина — це та, що робить усе можливе, щоб виконати свою роботу, а потім довіряє долі.

У попередніх програмах багато говорилося про покладанняся на долю. Що означає слухати долю? Це означає, що багато речей знає лише Бог. Наприклад, чи підніметься ціна крипто-акцій, або як буде розвиватися макроекономіка — це дуже складно передбачити. Зазвичай це неможливо для пересічної людини. Якщо ви не геній, то зробити це майже неможливо. Навіть для генія важко точно знати, що станеться з ціною крипто-акцій — тільки Бог знає. Тому не варто намагатися щось передбачити, доля — це справа Бога. Єдине, що може зробити кожен — це докладати зусиль і робити свою частину.

Перша важлива річ — знати себе. Потрібно розуміти свої можливості. Тому крипто- і фондовий світ — це своєрідне духовне шляхування. Сильна людина — це та, що знає себе, розуміє свої можливості і обмеження, знає, що може і що не може робити. Вона не вірить у те, що вона — геній, і не намагається гадати про ціни. Вона не ганяється за трендами і не намагається передбачити майбутнє.

Тому сильна людина — це та, що знає свої можливості і обмеження. Вона повинна визнати, що не може зробити все, і зменшити ризики. Це зменшить ймовірність провалу і підвищить шанси на успіх. Також вона повинна знати, що можна і що не можна робити, і що потрібно робити.

Наприклад, потрібно вивчати і досліджувати галузь, зосереджуватися на конкретних компаніях, бути наполегливим і не міняти інвестиційні стратегії щодня. Людська природа схильна до частих змін у інвестиціях, і у крипто- і фондовому світі це особливо помітно. Дрібні інвестори часто торгують дуже активно, піддаючись емоціям і новинам, що призводить до частих змін у портфелі.

Тому рекомендується зосередитися на кількох компаніях, оскільки більшість успішних мільйонерів збагачуються саме через концентрацію на кількох якісних компаніях. Зосередженість на своїй компетенції — ключ до зростання. Відсутність фокусу ускладнює досягнення значних успіхів у конкретній галузі. У інвестиціях, як і в інших сферах, потрібно використовувати знання і навички, здобуті через досвід.

Як і телевізор виробляють спеціальні компанії, мобільні телефони — фабрики, їжу — фермери, так і у кожній галузі є свої особливості та унікальність. Тому потрібно зосередитися на тому, у чому ви сильні. Наприклад, програміст має глибоко вивчати і вдосконалювати свої навички, і цей принцип застосовний у багатьох сферах.

Це — правила цивілізованого світу. Для пересічних важливо зосередитися і не мріяти про швидке збагачення. Не потрібно чекати, поки ціна акцій зросте, щоб почати досліджувати галузь або компанію — це запізнілий підхід, і він може призвести до втрат. Успіх у інвестиціях залежить не лише від наполегливості і розуму, навіть із високим IQ важко одночасно оволодіти кількома галузями. Тому важливо зосередитися і обрати сферу, яка вам підходить.

Не обманюйте себе — зосередьтеся на майбутньому, навчанні і розвитку. Це навички, які має кожен інвестор. Не слухайте бездумно інших, не будьте неосвіченими — працюйте над слабкими сторонами людської природи. Тому потрібно зосередитися, не міняти часто акції, обирати кілька компаній і наполегливо їх тримати. Важливо розуміти людські особливості і виховувати терпіння — цінну якість для успішних інвестицій. Хороші компанії потребують часу, щоб розкритись, і потрібно чекати, поки ціна повернеться до розумних рівнів.

Багато вважають, що акції таких компаній, як Maotai, будуть постійно зростати, але насправді будь-який актив може зазнати коливань і корекцій. Навіть Maotai колись падала. У 2012, 2013 і 2014 роках вона падала, і ніхто не купував її тоді. Це був би сміттєвий товар, який ніхто не купив би. Не думайте, що у неї немає шансів — вона обов’язково знову зросте, якщо ви будете терплячі.

Коли настане час, не слідуйте натовпу і не звинувачуйте інших. Не слухайте бездумно медіа. Колективна поведінка і короткострокові цінові коливання — це людська природа. Відсутність терпіння — це слабкість. Це потрібно подолати і перемогти — кожен може і повинен це зробити. Важливо уникати сліпого натхнення і розвивати незалежне мислення.

Я хочу, щоб ви через інвестиції розвивали здатність самостійно мислити і формувати власну думку. Це корисно не лише у інвестиціях, а й у житті. Без незалежного мислення і слухання інших — ризик прийняти неправильне рішення і зазнати збитків.

Щоб стати сильним у інвестиціях, потрібно мати чітке уявлення про себе, розуміти свої можливості і межі, знати, у яких сферах слід бути обережним, а де — глибоко досліджувати і вкладати. Важливо розвивати здатність долати людські слабкості, зокрема терпіння і вміння чекати, а також аналізувати компанії з усіх боків — фінансовий, операційний, галузевий і менеджмент.

Перемагайте людські слабкості і завжди вірте у існування «містера ринку». Не потрібно сліпо поклонятися ринку, але потрібно вірити, що він робить помилки, бо людська природа незмінна. Впродовж тисячоліть людина панікує, коли страшно, і біжить купувати, коли все зростає. Тому потрібно вірити у «містера ринку»: у медовий період ринок зросте, а у медовий — знизиться. Не можна йти проти цього і постійно ганятися за зростанням — рано чи пізно це призведе до проблем.

Тому потрібно перемогти людські слабкості — сильна людина це робить. Вона має самодисципліну, суворо ставиться до себе, терпляча і не скаржиться. Вона не скаржиться і ставить собі високі вимоги. Важливо розвивати внутрішню культуру — інвестиційний підхід і психологічний стан. Вона знає, що може і що не може робити, і наполегливо дотримується цього.

Ще одна важлива річ — не скаржитися на інших. Якщо акції погано продаються, не звинувачуйте компанію у шахрайстві — досліджуйте її і зрозумійте ситуацію. Якщо немає жадібності, вас не обдурять. Якщо керівництво дійсно обманює, і це підтверджено, — потрібно реагувати. Часто ж скарги — це спосіб уникнути відповідальності, і вони свідчать про слабкість. Сильна людина не звинувачує інших, вона бере відповідальність на себе.

Сильна людина має впевненість і з часом її довіра до конкретних акцій і систем інвестування зростає. Вона здатна аналізувати і приймати рішення самостійно, не піддаючись емоціям і паніці. Слабкі ж — це ті, що не мають незалежного мислення і сліпо слідують за натовпом, звинувачуючи зовнішні фактори, а не аналізуючи свої помилки.

Сильна людина зосереджена на глибокому аналізі конкретних компаній, особливо тих, що мають потенціал зростання. Вона досліджує фінансові звіти, аналізує історію і перспективи галузі, і терпляче чекає правильного моменту для інвестицій.

Вона має чітке уявлення про свої можливості і межі, знає, яких сфер слід уникати. Талант — це рідкість, і пересічним не варто його прагнути. Тому не потрібно ганятися за трендами і змінами, не слід просто так гнатися за зростаючими крипто-акціями — потрібно бути сильним і обрати свою сферу.