2025年 є ключовою точкою перелому у управлінні ризиками криптоіндустрії. Згідно з даними блокчейн-аналітики, потоки коштів на нелегальних криптоадресах вже досягли 1540 мільярдів доларів США, що на 162% більше порівняно з минулим роком. Що ще більш вражає, так це те, що потоки коштів з боку міжнародних санкційних організацій зросли на 694%. Що приховано за цим числом?

Блокчейн-екосистема переживає структурні зміни. Нелегальна криптоінфраструктура, яка раніше контролювалася мережею злочинців та організованими злочинними групами, тепер використовується урядовими структурами. Ці уряди не лише використовують готові професійні сервіси, а й починають створювати власні кастомізовані блокчейн-інфраструктури. Їхня мета ясна — у рамках міжнародних санкцій забезпечити масштабний обіг коштів.

Ці зміни спричиняють потрясіння у всій екосистемі галузі. З одного боку, рівень професіоналізму у криптогрупах злочинців постійно зростає, а процеси закупівлі та відмивання грошей у транснаціональних злочинних мережах стають все більш зрілими; з іншого — участь урядових структур підвищує масштаб та прихованість нелегальної діяльності у блокчейні.

Для учасників галузі, таких як торгові платформи, гаманці, DeFi-протоколи, виклики щодо відповідності нормативам ніколи раніше не були такими складними. Захист прав споживачів і національна безпека стають більш чутливими питаннями. Кожна велика транзакція у блокчейні, кожна нова адреса може стати потенційним ризиком. Це вже не просто питання боротьби з відмиванням грошей, а системний ризик для глобальної економіки.

Одним із явищ, яке варто проаналізувати, є те, що криптографічні технології спочатку створювалися для обходу централізованого контролю, але з часом перетворилися на інструменти обходу санкцій та приховування коштів. Коли уряди починають активно втручатися у цю сферу, ризиковий профіль блокчейн-екосистеми починає переосмислюватися.