Криптошахрайство без меж: глобальні дані розвінчують регіональні стереотипи

Криптовалютне шахрайство давно перестало бути проблемою окремих регіонів. За останні три роки незалежні розслідувачі задокументували понад 118 фінансових схем, які пронизують весь земний простір — від Силіконової долини до південних Морів. Найпровокативніший висновок: жодна географія не захищена, але популярні стереотипи абсолютно не збігаються з реальністю.

Яка карта криптошахрайства насправді?

Розповсюджується думка, що Африка та Південна Азія є центрами криптовалютних злочинів. Але дані розслідувань показують принципово інше. З 118 підтвердженими випадками шахрайства глобальний розподіл виглядає так:

• 41% походить з азійського регіону (Індія, Китай, Південно-Східна Азія)
• 28% — з Північної Америки
• 15% — з європейської частини
• 10% — з африканського континенту
• 6% — невідстежувані схеми (через приватні мережі та анонімні токени)

Цей розподіл уже виявляє першу правду: Північна Америка, майже рівна Азії за кількістю випадків, однак про це говорять значно менше. Таблиця географічного розповсюдження показує, що шахраї опанували всі континенти без винятку.

Розмір збитків розповідає іншу історію

Коли йдеться про фінансові втрати на одного постраждалого (січень-червень 2025 року), картина абсолютно змінюється. Топ-10 країн за середніми збитками:

• ОАЕ — ~$78,000
• США — ~$77,000
• Чилі — ~$52,000
• Індія — ~$51,000
• Литва — ~$38,000
• Японія — ~$26,000
• Іран — ~$25,000
• Ізраїль — ~$12,000
• Норвегія — ~$12,000
• Німеччина — ~$11,000

Помітно: на вершині рейтингу найдорожчих крадіжок стоять розвинені країни та багаті регіони близького сходу. Якби стереотипи було правдою, Нігерія посідала б перші місця, але її немає в цьому списку. Найбільші втрати концентруються в багатих юрисдикціях.

Де росте шахрайство найшвидше?

Темпи зростання кількості жертв (2024-2025, рік до року) розкривають напрямок поширення:

• Східна Європа — ~380% річного приросту
• Близький Схід та Північна Африка — ~300%
• Центральна та Південна Азія — ~270%
• Північна Америка — ~230%
• Латинська Америка — ~200%
• Азіатсько-Тихоокеанський регіон — ~140%
• Європа загалом — ~120%
• Субсахарська Африка — ~100%

Найвища динаміка спостерігається в Європі та регіонах близького сходу. Африканський континент демонструє найнижчу швидкість зростання. Якби Нігерія та інші африканські країни були центрами шахрайства, цифри були б діаметрально протилежними.

Спільна статистика постраждалих гаманців

Карта постраждалих гаманців (2022-2025) показує розповсюдження жертв по всьому світу. Найбільша концентрація спостерігається в Західній та Східній Європі, Північній Америці, окремих азійських регіонах та близькому сході. Африка, всупереч стереотипам, має значно меншу кількість постраждалих порівняно з європейськими та американськими регіонами.

Чому виникли стереотипи?

Нещодавна функція геолокації на платформах соціальних мереж посилила тенденцію звинувачувати користувачів за їх географічним походженням. Користувачі з Індії, Нігерії та Росії стали мішенню необґрунтованої ксенофобії. Проте розслідування доводять обернене.

Розслідуючи справи, вдалося виявити американських YouTube-блогерів, європейських DeFi-розробників та азійські маркетингові групи, які організовували схеми. Криптовалютне шахрайство — це не проблема національності, а результат анонімності, відсутності регулювання та людської жадібності.

Висновок: від ксенофобії до відповідальності

Для дозрівання криптовалютної екосистеми потрібна не лише регуляція, а й колективне переосмислення цінностей. Замість судження за національністю варто:

• Вимагати прозорості: публічні аудити, KYC-процедури та розкриття інформації на блокчейні повинні бути стандартом
• Підтримувати розслідувальну журналістику: дослідники та спеціалізовані спільноти допомагають запобігти мільйонам в збитків
• Ставитися з обережністю: сприймати кожен проект як потенційно ризиковий доки не доведено його надійність
• Скаржитися конструктивно: замість поширення ненависті, звертатися до каналів перевірки та офіційних скарг

Криптовалюти зародилися з ідеалів децентралізації, але без відповідальності трансформувалися в глобальний інструмент експлуатації. Шахраї існують в кожному регіоні, жертви розкидані по всьому світу. Дані переконливо доводять: криптошахрайство — це не проблема Нігерії чи Індії, а всесвітне явище. Час припинити онлайн-ксенофобію.