#数字资产市场动态 Виведення 1 мільярда — насправді вищий поріг, ніж заробити 1 мільярд! Підсумкові правила, які не розкриють досвідчені гравці криптоіндустрії

Багато хто знає лише, як швидко заробити на криптовалютному ринку, але ігнорує один жорсткий факт: кожен зароблений і виведений долар проходить через суворий банківський контроль. Заробляти можна за допомогою інтуїції та вдачі, але вивести 1 мільярд? Це вже перевірка вашого розуміння правил управління ризиками.

Швидкий продаж крипти, надходження сотень тисяч на рахунок — здається безпомилковим, але система протидії відмиванню грошей у банках має інше бачення. Як тільки спрацьовує сигнал тривоги, наслідки починають множитися: безперервні телефонні пропозиції інвестицій, позначка рахунку як "підозрілого", або навіть блокування на кілька тижнів або місяців. Найгірший сценарій? Якщо це пов’язано з нелегальним доходом, банк не просто заморозить рахунок, а й подасть заяву в правоохоронні органи, і вам доведеться відповідати за приховування злочину.

**Отримання нелегальних грошей має рівні, і кожен рівень має свої наслідки:**

Третій рівень — блокування рахунку на 3-7 днів, з можливістю розблокування після перевірки документів. Звучить не так страшно, але ваша транзакційна історія вже зафіксована.

Другий рівень — блокування на півроку. Не тільки гроші заморожені, але й ваша кредитна історія під ударом, що ускладнює отримання кредитів і купівлю нерухомості у майбутньому.

Перший рівень — залучення кримінальної відповідальності за незаконне походження коштів, штрафи і тюремне ув’язнення — стандартна практика.

Особливо слід остерігатися такої операції: знати, що ринкова ціна — 7 доларів, але приймати замовлення за 7,5 долара. Банківська система одразу зрозуміє, що ви щось приховуєте, і автоматично визнає вас учасником відмивання грошей, що підвищує рівень ризику до максимуму.

**Ці три способи виведення грошей фактично рівнозначні самостійним проблемам:**

Вільно виставляти ордери на платформі, не перевіряючи походження коштів і фонди контрагентів. Це найпоширеніша помилка новачків.

Зустрічі з незнайомими продавцями крипти особисто, готівкою. Здається, що так обходиться банківська система, але насправді ви ризикуєте нелегальним доходом і можете потрапити під погрози або пограбування.

Швидкі операції на одному рахунку з великими обертами — банківські системи протидії відмиванню грошей особливо чутливі до таких схем і миттєво спрацьовують.

**Який правильний спосіб безпечного виведення коштів? Це роблять досвідчені трейдери так:**

Співпрацювати лише з довіреними криптопартнерами, з якими працюєте понад 3 роки, і у яких джерело коштів легко простежити. Не піддавайтеся спокусі високих цін — стабільність важливіша за короткочасний прибуток.

Розподіляти кошти по 2-3 банківських картках, щоб уникнути високого потоку на одній карті. Це робить вашу банківську активність більш природною.

Щоденний ліміт на виведення через Alipay — 15-25 тисяч юанів, а сума на одній банківській картці не повинна перевищувати 50 тисяч юанів. Розтягніть період виведення, щоб потік був більш рівномірним і природним.

Зберігайте всі документи — переписку, квитанції про перекази — щонайменше рік. У разі перевірки у вас буде повна ланцюжок транзакцій для пояснення.

Не погоджуйтеся на підозрілі високі ціни, навіть якщо вони здаються вигідними. Висока ціна — це високий ризик, і не варто ставити під удар свої гроші і репутацію заради кількох додаткових доларів.

**Наостанок: джерело походження коштів має бути чистим, а операції — законними.** Дотримуючись цих двох правил, навіть найжорсткіший банківський контроль не зможе знайти у вас проблем. Заробляти у криптоіндустрії потрібно з мужністю і інтуїцією, але безпечне виведення — це терпіння і обережність. Не дозволяйте одній помилці зіпсувати весь ваш важко зароблений прибуток і репутацію. Вигідно і безпечно закривати угоди у криптовалюті цілком можливо — головне, щоб усі дрібниці були на місці.