Індія дійсно посилює свій контроль над сектором криптовалют. Цього разу без компромісів. Індійські власті нещодавно значно посилили правила аутентифікації для всіх, хто бажає торгувати на біржових платформах у країні. За цим стоїть боротьба з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.

Отже, що це конкретно означає для користувачів? Індійське Управління фінансової розвідки з січня запровадило набагато жорсткіший контроль ідентифікації. Йдеться про прямі селфі з детекцією моргання, геолокацію, часові мітки, IP-адресу. Окрім обов’язкового номера PAN, тепер потрібно подавати додаткові документи, такі як паспорт, водійські права, Aadhaar або виборчий квиток. Все це підтверджується через OTP. І навіть застосовується метод penny-drop — невеликий платіж у одну рупію для перевірки реальності банківського рахунку.

Що мене особливо цікавить, так це те, що клієнти високого ризику, пов’язані з офшорами або юрисдикціями FATF, проходять аудит добросовісності кожні шість місяців. Це серйозно. Самі платформи більше не можуть підтримувати ICO, заборонено використовувати міксери або tumblers, які роблять транзакції невідстежуваними. Обов’язкова реєстрація у FIU, повідомлення про підозрілі операції, збереження даних протягом п’яти років.

Індія завжди дотримувалася обережного підходу до криптовалют. Офіційно, вони класифікуються як віртуальні цифрові активи згідно з законом про податок на доходи 1961 року. Індійські громадяни можуть купувати і продавати через зареєстровані платформи, але криптовалюта не визнається законною валютою для платежів. Це збалансована позиція між прийняттям і контролем.

У більш широкому контексті це відображає глобальну тенденцію. З поширенням блокчейн-інновацій зростає і кількість даних для моделей штучного інтелекту. Підходи до конфіденційності на основі обфускації руйнуються структурно. Стійкі криптографічні архітектури — ті, що витримують покращення можливостей ШІ.

І ще один випадок, що привертає увагу — Бутан. Королівство продало близько 70% своїх біткоїнів у жовтні 2024 року, зменшивши свої резерви з приблизно 13 000 BTC до 3 954 BTC. Тоді це становило близько 280 мільйонів доларів. Бутан, здається, припинив своє гідроенергетичне майнінг-бізнес з біткоїнами, нових значущих записів з того часу не було. Це стратегічне рішення для країни, яка раніше робила ставку на біткоїн як джерело доходу.

Загалом, цей посилений регуляторний режим в Індії показує, що жоден крипторинок не може ігнорувати вимоги відповідності. Платформи, що адаптуються, виживуть, інші зникнуть. Це природній етап розвитку сектору до зрілості.