Khi hệ sinh thái Tài chính phi tập trung (DeFi) không ngừng mở rộng, người dùng phải điều hướng qua vô số giao thức, các blockchain riêng lẻ và môi trường thanh khoản phức tạp. Các công cụ DeFi truyền thống tuy có nhiều chức năng nhưng lại đòi hỏi đường cong học tập dốc, thường yêu cầu kinh nghiệm trên chuỗi đáng kể.
Velvet hướng tới việc hạ thấp rào cản này bằng cách tận dụng công nghệ Tác nhân AI và khung thực thi tự động, cho phép người dùng hoàn thành các tác vụ đa bước thông qua lệnh ngôn ngữ tự nhiên và dựa trên ý định.
Velvet là gì?
Velvet là một nền tảng DeFAI (Tài chính phi tập trung + Trí tuệ nhân tạo) kết hợp trí tuệ nhân tạo, Thực thi dựa trên ý định và quản lý tài sản trên chuỗi. Nền tảng này đơn giản hóa các giao dịch trên chuỗi, quản lý danh mục đầu tư và phân bổ tài sản.
Velvet hoạt động như thế nào?
Kiến trúc cốt lõi của Velvet được xây dựng trên mô hình Thực thi dựa trên ý định.
Giao dịch DeFi truyền thống yêu cầu người dùng xác định rõ ràng từng bước, chọn cặp giao dịch, phương pháp định tuyến, phí và tham số trượt giá.
Velvet có một cách tiếp cận khác. Người dùng chỉ cần nêu mục tiêu, chẳng hạn như "chuyển đổi tài sản thành một token cụ thể" hay "xây dựng một danh mục mục tiêu", và hệ thống sẽ tự động tìm ra lộ trình thực thi tối ưu.
Quy trình này diễn ra qua bốn giai đoạn:
Người dùng gửi ý định
Thay vì tự tay xây dựng chiến lược, người dùng nhập mục tiêu của mình qua giao diện Velvet.
Tác nhân AI phân tích yêu cầu
Mô-đun AI diễn giải mục tiêu của người dùng và tạo ra một kế hoạch thực thi có thể thực hiện trên chuỗi.
Trình giải tìm đường dẫn tối ưu
Một mạng lưới các trình giải đánh giá các nguồn thanh khoản để xác định lộ trình thực thi tốt nhất.
Thực thi giao dịch tự động
Các giao dịch được định tuyến qua các bộ tổng hợp và hệ thống định tuyến lệnh thông minh, giảm thiểu chi phí và trượt giá.
Mô hình này cho phép người dùng hoạt động trên chuỗi mà không cần hiểu logic giao dịch phức tạp phía sau.
Khung Velvet Unicorn AI là gì?
Velvet Unicorn (VU) là khung Tác nhân AI cung cấp năng lượng cho hệ sinh thái Velvet.
Không phải là một chatbot đơn giản, VU được thiết kế để thực thi các tác vụ tài chính thực tế thông qua kiến trúc đa tác nhân:
Tác nhân nghiên cứu
Tác nhân Nghiên cứu phân tích dữ liệu thị trường, hoạt động trên chuỗi và thông tin tài sản để hỗ trợ việc ra quyết định.
Tác nhân giao dịch
Tác nhân Giao dịch thực thi các chiến lược giao dịch phù hợp với ý định của người dùng và gọi các giao thức liên quan để hoàn thành thao tác.
Tác nhân thực thi
Tác nhân Thực thi chuyển đổi các quyết định do AI tạo ra thành các hướng dẫn giao dịch trên chuỗi.
Lớp điều phối
Một lớp điều phối quản lý việc trao đổi thông tin và phân bổ tác vụ giữa các tác nhân.
Thiết lập đa tác nhân này cho phép các mô-đun AI phối hợp với nhau, cải thiện hiệu quả thực thi và khả năng mở rộng.
Velvet Vault hỗ trợ quản lý tài sản trên chuỗi như thế nào?
Vault là một thành phần cốt lõi trong hệ thống quản lý tài sản của Velvet.
Velvet Vault hoạt động như một thùng chứa danh mục đầu tư trên chuỗi, cho phép người dùng quản lý nhiều tài sản kỹ thuật số trong môi trường không lưu ký.
Không giống như các quỹ truyền thống, tài sản luôn nằm trong hệ thống hợp đồng thông minh, giúp người dùng có toàn quyền giám sát các khoản nắm giữ và cấu hình chiến lược.
Vault cá nhân
Vault Cá nhân cho phép từng người dùng tạo danh mục tùy chỉnh.
Vault chia sẻ
Vault Chia sẻ cho phép nhiều người dùng cùng tham gia vào một danh mục đầu tư duy nhất.
Chức năng này giống như "giao dịch sao chép trên chuỗi", cho phép người dùng sao chép chiến lược của các nhà quản lý tài sản.
Cơ chế Token LP
Khi người dùng gửi tài sản vào Vault, họ nhận được token LP đại diện cho phần chia theo tỷ lệ của mình.
Các token này phản ánh vốn chủ sở hữu của người dùng trong Vault và có thể được đổi lại lấy tài sản cơ bản.
Token VELVET và Quản trị veVELVET
VELVET là token gốc của hệ sinh thái Velvet.
Nó đảm nhiệm vai trò quản trị, khuyến khích và phân phối giá trị. Để thúc đẩy sự tham gia lâu dài, Velvet đã giới thiệu mô hình veVELVET.
veVELVET là gì?
Người dùng khóa token VELVET để nhận veVELVET. Thời gian khóa càng dài thường mang lại trọng số quản trị càng lớn.
Chức năng quản trị
Người nắm giữ veVELVET có thể bỏ phiếu cho các đề xuất quản trị giao thức và các quyết định của hệ sinh thái.
Chia sẻ doanh thu
Một phần doanh thu của giao thức có thể được phân phối cho những người tham gia dài hạn thông qua cơ chế quản trị, tăng cường các ưu đãi trong hệ sinh thái.
Thiết kế khuyến khích dài hạn
Hệ thống veVELVET khuyến khích sự gắn bó bền vững thay vì đầu cơ ngắn hạn, thúc đẩy sự ổn định của hệ sinh thái.
Các trường hợp sử dụng chính cho Velvet
Khi AI và tài chính trên chuỗi tiếp tục hội tụ, các ứng dụng của Velvet ngày càng mở rộng.
Giao dịch hỗ trợ bởi AI
Các Tác nhân AI hỗ trợ thực thi giao dịch và tối ưu hóa chiến lược.
Quản lý danh mục đầu tư
Người dùng có thể quản lý danh mục đa tài sản thông qua Vault.
Quản lý tài sản xã hội hóa
Các nhà quản lý chuyên nghiệp có thể tạo Vault công khai để người khác tham gia.
Dịch vụ DeFi cấp tổ chức
Cơ sở hạ tầng của Velvet cung cấp các giải pháp quản lý tài sản tự động cho các tổ chức.
Quản lý tài sản đa chuỗi
Nền tảng mang đến trải nghiệm thống nhất để quản lý tài sản trên nhiều blockchain.
Velvet khác với các nền tảng DeFi truyền thống như thế nào
| Chiều |
Velvet |
Nền tảng DeFi truyền thống |
| Phương thức tương tác |
Dựa trên ý định |
Thao tác thủ công |
| Hỗ trợ AI |
Có Tác nhân AI |
Thường không có |
| Thực thi giao dịch |
Tự động tối ưu đường dẫn |
Người dùng chọn thủ công |
| Quản lý tài sản |
Vault tích hợp |
Kết hợp nhiều giao thức |
| Ngưỡng sử dụng |
Tương đối thấp |
Tương đối cao |
| Mức độ tự động hóa |
Cao |
Thấp |
Sự đổi mới then chốt của Velvet là đưa AI làm lớp trung gian giữa người dùng và các giao thức DeFi, giảm thiểu ma sát thông qua tự động hóa và trí thông minh.
Thách thức và Hạn chế
Dù DeFAI có tiềm năng rất lớn, nhưng vẫn tồn tại một số thách thức.
Chất lượng quyết định của Tác nhân AI phụ thuộc vào chất lượng dữ liệu và hiệu suất mô hình. Trong những thị trường biến động mạnh, các hệ thống tự động vẫn có thể gặp lỗi thực thi.
Bên cạnh đó, khả năng tương thích đa chuỗi, kiểm toán bảo mật và thiết kế quản trị sẽ ảnh hưởng đến sự tăng trưởng dài hạn của nền tảng. Đây là những vấn đề mà toàn bộ lĩnh vực DeFAI cần giải quyết khi ngày càng trưởng thành.
Tóm tắt
Velvet là một nền tảng cơ sở hạ tầng DeFAI kết hợp Tác nhân AI, Thực thi dựa trên ý định và quản lý tài sản trên chuỗi. Thông qua giao dịch dựa trên ý định, Vault thông minh và khung AI đa tác nhân, Velvet giảm độ phức tạp của DeFi, giúp việc quản lý tài sản kỹ thuật số và thực thi các tác vụ trên chuỗi trở nên dễ dàng hơn. Khi AI và công nghệ blockchain hội tụ sâu hơn, các nền tảng DeFAI như Velvet đang thúc đẩy tài chính phi tập trung hướng tới sự thông minh và tự động hóa cao hơn.
Câu hỏi thường gặp
Các tính năng cốt lõi của Velvet là gì?
Các tính năng chính của Velvet bao gồm giao dịch dựa trên ý định, khung thực thi Tác nhân AI, Vault quản lý tài sản trên chuỗi, quản lý danh mục đầu tư và hệ thống quản trị.
Velvet có lưu ký tài sản người dùng không?
Không. Velvet sử dụng kiến trúc không lưu ký. Tài sản người dùng được lưu giữ trong các Vault do hợp đồng thông minh kiểm soát, không thuộc về bất kỳ thực thể tập trung nào.
Token VELVET dùng để làm gì?
VELVET chủ yếu được sử dụng cho quản trị giao thức, ưu đãi hệ sinh thái, phân phối giá trị và lấy quyền quản trị veVELVET.
Thực thi dựa trên ý định là gì?
Thực thi dựa trên ý định là một mô hình giao dịch trong đó người dùng chỉ cần nêu mục tiêu; hệ thống sẽ tự động xác định và thực thi đường dẫn tốt nhất mà không cần hướng dẫn thủ công từng bước.
Velvet Vault khác với các quỹ truyền thống như thế nào?
Velvet Vault hoạt động trên hợp đồng thông minh blockchain, mang lại tính minh bạch, khả năng xác minh và bảo mật không lưu ký. Các quỹ truyền thống lại phụ thuộc vào các tổ chức tập trung để quản lý và vận hành tài sản.
