Với sự phát triển và mở rộng của toàn ngành công nghiệp tiền điện tử, ngày càng nhiều người dùng bắt đầu quan tâm đến một vấn đề cốt lõi: Tiền của tôi có an toàn không?
Gần đây, nền tảng 88Ex đã khởi động nâng cấp hệ thống kiểm soát rủi ro AML (chống rửa tiền), một số giao dịch và rút tiền của người dùng có thể sẽ phải trải qua xác minh thứ hai hoặc kiểm tra thủ công. Chúng tôi hiểu rằng điều này có thể gây ra một số bất tiện, nhưng lý do duy nhất là: bảo đảm an toàn cho hệ thống nền tảng và bảo vệ tài sản của người dùng khỏi bị xâm phạm.
Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ: Người dùng nên tự bảo vệ mình như thế nào? Nền tảng đã nỗ lực những gì để bảo vệ an toàn tài sản của người dùng?
Một, tại sao trong ngành tiền điện tử, vốn của bạn phải đối mặt với nhiều rủi ro hơn?
Điền sai địa chỉ trên chuỗi và rò rỉ mật khẩu, email
• Một khi địa chỉ bị điền sai hoặc chuỗi bị chọn sai, tài sản sẽ không thể khôi phục.
• Các lỗi thường gặp như điền địa chỉ TRC20 vào mạng ERC20.
• Sử dụng mật khẩu yếu, mật khẩu lặp lại, dễ bị tấn công từ điển.
• Không có xác thực Google, tài khoản dễ bị hacker đăng nhập.
Lừa đảo trực tuyến và ứng dụng giả
• Hacker lừa đảo bằng cách giả mạo trang web chính thức hoặc ứng dụng để lấy được cụm từ khôi phục và khóa riêng.
• Nhiều người đã bị lừa khi tin tưởng vào một số "dịch vụ khách hàng" giả mạo.
Trường hợp điển hình: Sự kiện trộm cắp năm 2025 lập kỷ lục lịch sử Tính đến giữa năm 2025, tổng số tiền bồi thường cho người dùng của nhà cung cấp đã vượt quá 2,17 tỷ đô la, đã vượt qua tổng số của cả năm 2024, cho đến nay, trong năm 2025, Mỹ, Đức, Nga, Canada, Nhật Bản, Indonesia và Hàn Quốc đều xuất hiện nhiều nạn nhân bị mất tiền do trộm.
Dòng tiền bất hợp pháp
• Nhận tiền từ nguồn không rõ (airdrops hoặc chuyển khoản) có thể bị đánh giá nhầm là đường dây rửa tiền, dẫn đến việc tài khoản bị đóng băng.
Trường hợp điển hình: Rủi ro AML hoàn toàn gia tăng, tỷ lệ gian lận trong ngành tăng cao đến 48%, khả năng nhận diện và kiểm tra tự động của nền tảng cần được cải thiện, vấn đề giao dịch rửa (wash-trading) nghiêm trọng, báo cáo của Chainalysis thống kê giao dịch nghi ngờ có giá trị thị trường trên 2,57 tỷ đô la.
Hai, người dùng làm thế nào để nâng cao khả năng bảo vệ an toàn tài chính?
1, Cài đặt bảo đảm đa tầng
Bảo vệ nâng cao:
• Xác thực 2FA phần cứng: Ngăn chặn ứng dụng bị mã độc can thiệp
• Sử dụng thiết bị riêng: Giao dịch chỉ sử dụng một điện thoại, không trộn lẫn tài khoản công việc hoặc tài khoản xã hội.
Ví dụ: Năm 2025, một người dùng nào đó đã bị giả mạo nhân viên hỗ trợ trên Telegram dụ dỗ, làm lộ mã xác thực dẫn đến mất tài sản, nguyên nhân là do chưa bật Google 2FA.
2、Thói quen thao tác hàng ngày (Phòng ngừa thao tác sai)
Ví dụ: Có người dùng đã chuyển USDT lên chuỗi BEP20, do định dạng địa chỉ tương tự nên không kịp phát hiện, tài sản không thể lấy lại.
3, Tóm tắt đề xuất
Ba, 88Ex làm thế nào để bảo vệ an toàn tài sản của người dùng?
Trong các nền tảng giao dịch tập trung, an toàn tài sản là nền tảng niềm tin cơ bản nhất. 88Ex áp dụng hệ thống bảo vệ an ninh đa lớp, đa công nghệ, từ "cảnh báo trước → chặn giữa → theo dõi sau" để xây dựng một giải pháp bảo vệ tài sản toàn diện.
1、88Ex luôn coi an toàn là gen cốt lõi của nền tảng, áp dụng nhiều lớp phòng thủ:
1） Nhiều cơ chế kiểm soát rủi ro:
• Hệ thống AML chống rửa tiền: Giám sát giao dịch nghi ngờ và hành vi rút tiền bất thường theo thời gian thực
• Hệ thống nhận diện hành vi: Nhận diện các hoạt động rủi ro như đăng nhập bất thường, chuyển đổi khu vực.
• Chiến lược kiểm soát rút tiền: Rút tiền lớn cần xác nhận hai lần hoặc kiểm tra thủ công, ngăn chặn việc rút tiền trái phép.
2.）Phân tách ví nóng và ví lạnh
• Hầu hết tài sản của người dùng được lưu trữ trong ví lạnh ngoại tuyến
• Ví nóng chỉ giữ lại tính thanh khoản cần thiết cho hoạt động, giảm khả năng bị tấn công.
3） Cơ chế ví đa chữ ký
• Các thao tác quỹ quan trọng cần chữ ký của nhiều người quản lý
• Ngăn chặn sự cố điểm đơn hoặc hành vi xấu của nhân viên nội bộ
Bổ sung: Ví nóng và ví lạnh đối phó với tấn công bên ngoài, ký đa chữ ký đối phó với quản lý rủi ro nội bộ
2 、Năng lực kiểm soát rủi ro đa lớp
Hành vi người dùng và giáo dục an toàn:
• Khuyến khích người dùng kích hoạt xác thực 2FA bằng Google, cấm sử dụng mật khẩu trùng lặp
• Nhấn mạnh việc tải xuống và sử dụng qua kênh chính thức, cảnh giác với các liên kết lừa đảo và dịch vụ khách hàng giả.
• Hướng dẫn người dùng tránh nhận airdrop hoặc chuyển khoản từ nguồn không quen biết, ngăn chặn tài khoản bị dính líu vào các con đường rửa tiền.
Hệ thống nhận diện hành vi giao dịch và quản lý rủi ro
1）Hệ thống kiểm soát rủi ro hành vi (Behavioral Risk Control)
2）Theo dõi AML blockchain (Kiểm soát rủi ro trên chuỗi)
4、Quy trình kiểm soát an toàn rút tiền
Rút tiền là giai đoạn dễ bị tấn công nhất, 88Ex thiết lập nhiều quy trình kiểm soát rủi ro:
5, tóm tắt
88Ex bảo vệ tài sản của từng người dùng bằng sáu lớp phòng thủ:
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
AML rủi ro - "88Ex Hướng dẫn bảo mật người dùng": Hướng dẫn bảo vệ tài sản mà bạn phải biết
Lời giới thiệu
Với sự phát triển và mở rộng của toàn ngành công nghiệp tiền điện tử, ngày càng nhiều người dùng bắt đầu quan tâm đến một vấn đề cốt lõi: Tiền của tôi có an toàn không?
Gần đây, nền tảng 88Ex đã khởi động nâng cấp hệ thống kiểm soát rủi ro AML (chống rửa tiền), một số giao dịch và rút tiền của người dùng có thể sẽ phải trải qua xác minh thứ hai hoặc kiểm tra thủ công. Chúng tôi hiểu rằng điều này có thể gây ra một số bất tiện, nhưng lý do duy nhất là: bảo đảm an toàn cho hệ thống nền tảng và bảo vệ tài sản của người dùng khỏi bị xâm phạm.
Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ: Người dùng nên tự bảo vệ mình như thế nào? Nền tảng đã nỗ lực những gì để bảo vệ an toàn tài sản của người dùng?
Một, tại sao trong ngành tiền điện tử, vốn của bạn phải đối mặt với nhiều rủi ro hơn?
• Một khi địa chỉ bị điền sai hoặc chuỗi bị chọn sai, tài sản sẽ không thể khôi phục.
• Các lỗi thường gặp như điền địa chỉ TRC20 vào mạng ERC20.
• Sử dụng mật khẩu yếu, mật khẩu lặp lại, dễ bị tấn công từ điển.
• Không có xác thực Google, tài khoản dễ bị hacker đăng nhập.
• Hacker lừa đảo bằng cách giả mạo trang web chính thức hoặc ứng dụng để lấy được cụm từ khôi phục và khóa riêng.
• Nhiều người đã bị lừa khi tin tưởng vào một số "dịch vụ khách hàng" giả mạo.
Trường hợp điển hình: Sự kiện trộm cắp năm 2025 lập kỷ lục lịch sử Tính đến giữa năm 2025, tổng số tiền bồi thường cho người dùng của nhà cung cấp đã vượt quá 2,17 tỷ đô la, đã vượt qua tổng số của cả năm 2024, cho đến nay, trong năm 2025, Mỹ, Đức, Nga, Canada, Nhật Bản, Indonesia và Hàn Quốc đều xuất hiện nhiều nạn nhân bị mất tiền do trộm.
• Nhận tiền từ nguồn không rõ (airdrops hoặc chuyển khoản) có thể bị đánh giá nhầm là đường dây rửa tiền, dẫn đến việc tài khoản bị đóng băng.
Trường hợp điển hình: Rủi ro AML hoàn toàn gia tăng, tỷ lệ gian lận trong ngành tăng cao đến 48%, khả năng nhận diện và kiểm tra tự động của nền tảng cần được cải thiện, vấn đề giao dịch rửa (wash-trading) nghiêm trọng, báo cáo của Chainalysis thống kê giao dịch nghi ngờ có giá trị thị trường trên 2,57 tỷ đô la.
Hai, người dùng làm thế nào để nâng cao khả năng bảo vệ an toàn tài chính?
1, Cài đặt bảo đảm đa tầng
Bảo vệ nâng cao:
• Xác thực 2FA phần cứng: Ngăn chặn ứng dụng bị mã độc can thiệp
• Sử dụng thiết bị riêng: Giao dịch chỉ sử dụng một điện thoại, không trộn lẫn tài khoản công việc hoặc tài khoản xã hội.
Ví dụ: Năm 2025, một người dùng nào đó đã bị giả mạo nhân viên hỗ trợ trên Telegram dụ dỗ, làm lộ mã xác thực dẫn đến mất tài sản, nguyên nhân là do chưa bật Google 2FA.
2、Thói quen thao tác hàng ngày (Phòng ngừa thao tác sai)
Ví dụ: Có người dùng đã chuyển USDT lên chuỗi BEP20, do định dạng địa chỉ tương tự nên không kịp phát hiện, tài sản không thể lấy lại.
3, Tóm tắt đề xuất
Ba, 88Ex làm thế nào để bảo vệ an toàn tài sản của người dùng?
Trong các nền tảng giao dịch tập trung, an toàn tài sản là nền tảng niềm tin cơ bản nhất. 88Ex áp dụng hệ thống bảo vệ an ninh đa lớp, đa công nghệ, từ "cảnh báo trước → chặn giữa → theo dõi sau" để xây dựng một giải pháp bảo vệ tài sản toàn diện.
1、88Ex luôn coi an toàn là gen cốt lõi của nền tảng, áp dụng nhiều lớp phòng thủ:
1） Nhiều cơ chế kiểm soát rủi ro:
• Hệ thống AML chống rửa tiền: Giám sát giao dịch nghi ngờ và hành vi rút tiền bất thường theo thời gian thực
• Hệ thống nhận diện hành vi: Nhận diện các hoạt động rủi ro như đăng nhập bất thường, chuyển đổi khu vực.
• Chiến lược kiểm soát rút tiền: Rút tiền lớn cần xác nhận hai lần hoặc kiểm tra thủ công, ngăn chặn việc rút tiền trái phép.
2.）Phân tách ví nóng và ví lạnh
• Hầu hết tài sản của người dùng được lưu trữ trong ví lạnh ngoại tuyến
• Ví nóng chỉ giữ lại tính thanh khoản cần thiết cho hoạt động, giảm khả năng bị tấn công.
3） Cơ chế ví đa chữ ký
• Các thao tác quỹ quan trọng cần chữ ký của nhiều người quản lý
• Ngăn chặn sự cố điểm đơn hoặc hành vi xấu của nhân viên nội bộ
Bổ sung: Ví nóng và ví lạnh đối phó với tấn công bên ngoài, ký đa chữ ký đối phó với quản lý rủi ro nội bộ
2 、Năng lực kiểm soát rủi ro đa lớp
Hành vi người dùng và giáo dục an toàn:
• Khuyến khích người dùng kích hoạt xác thực 2FA bằng Google, cấm sử dụng mật khẩu trùng lặp
• Nhấn mạnh việc tải xuống và sử dụng qua kênh chính thức, cảnh giác với các liên kết lừa đảo và dịch vụ khách hàng giả.
• Hướng dẫn người dùng tránh nhận airdrop hoặc chuyển khoản từ nguồn không quen biết, ngăn chặn tài khoản bị dính líu vào các con đường rửa tiền.
1）Hệ thống kiểm soát rủi ro hành vi (Behavioral Risk Control)
2）Theo dõi AML blockchain (Kiểm soát rủi ro trên chuỗi)
4、Quy trình kiểm soát an toàn rút tiền
Rút tiền là giai đoạn dễ bị tấn công nhất, 88Ex thiết lập nhiều quy trình kiểm soát rủi ro:
5, tóm tắt
88Ex bảo vệ tài sản của từng người dùng bằng sáu lớp phòng thủ: