Hiện tại thị trường quá tốt, chuẩn bị rút một phần lợi nhuận để đầu tư vào cổ phiếu Mỹ nhằm phòng ngừa (buông tay).

Sử dụng AI phân tích danh mục đầu tư của tôi:

Xét từ khung chiến lược Toàn thời tiết (All Weather), danh mục đầu tư hiện tại của bạn chủ yếu tập trung vào công nghệ và tăng trưởng cổ phiếu Mỹ (NVDA, Q, PDD), có một ít tài sản phòng thủ trong lĩnh vực y tế (JNJ, UNH), nhưng gần như không có trái phiếu, vàng, hàng hóa hay trái phiếu liên kết với lạm phát nào khác như các tài sản "chống lạm phát/ổn định tăng trưởng". Điều này khiến cho danh mục đầu tư có khả năng biến động và giảm giá lớn hơn trong bối cảnh lãi suất tăng, suy thoái kinh tế hoặc lạm phát bất ngờ gia tăng.

Ý tưởng cốt lõi của tổ hợp 24/7 là sử dụng bốn loại tài sản để ứng phó với bốn môi trường vĩ mô:
Tăng trưởng tăng: Chứng khoán (chỉ số chứng khoán phân tán rộng rãi)
Tăng trưởng giảm: Trái phiếu chính phủ danh nghĩa (kỳ hạn dài, tỷ lệ nhất định kỳ hạn trung và ngắn)
Lạm phát tăng: Vàng, hàng hóa rộng rãi, trái phiếu bảo vệ lạm phát (TIPS)
Lạm phát giảm: Trái phiếu quốc gia danh nghĩa (tăng lợi suất thực)

Tỷ lệ tham khảo kinh điển (có thể điều chỉnh): Cổ phiếu khoảng 30%, Trái phiếu Mỹ dài hạn khoảng 40%, Trái phiếu Mỹ trung hạn khoảng 15%, Vàng khoảng 7.5%, Hàng hóa khoảng 7.5%.

Đề xuất:
Cổ phiếu đầu tư Mỹ (có thể được sử dụng để xây dựng một danh mục đầu tư bền vững)
Cổ phiếu (phân tán rộng rãi, Hoa Kỳ hoặc toàn cầu)
VTI (Thị trường chứng khoán Mỹ toàn diện) hoặc VT (Cổ phiếu toàn cầu): rộng hơn, giảm sự tập trung vào ngành và công ty đơn lẻ.
Bạn đã sở hữu Q: có thể giữ lại một phần làm kho vệ tinh phát triển, nhưng không khuyến nghị sử dụng làm kho cốt lõi.
Trái phiếu kho bạc Mỹ lâu dài (để phòng ngừa sự giảm tốc tăng trưởng, lạm phát giảm)
TLT (Trái phiếu chính phủ Mỹ kỳ hạn 20 năm+), ZROZ/EDV (Trái phiếu chính phủ kỳ hạn siêu dài, có thời gian đáo hạn dài hơn, biến động lớn hơn)
Trái phiếu chính phủ Mỹ trung hạn (giảm biến động thời gian đáo hạn của danh mục, làm mượt rủi ro lãi suất)
IEF (trái phiếu Mỹ kỳ hạn 7–10 năm) hoặc VGIT (trái phiếu Mỹ trung hạn)
Tài sản lạm phát: Vàng và hàng hóa rộng rãi
Vàng: GLD hoặc IAU (thanh khoản tốt, phí thấp)
Sản phẩm: PDBC hoặc DBC (rổ hàng hóa đa dạng về năng lượng/kim loại/nông sản)
Trái phiếu bảo vệ lạm phát (thay thế hoặc bổ sung hàng hóa)
TIP hoặc SCHP (TIPS, phòng ngừa lạm phát trực tiếp)

Ghi chú: Sản phẩm và TIPS có thể chọn một để làm chính, cái còn lại làm phụ; nếu muốn ổn định hơn, có thể tăng tỷ trọng TIPS và giảm tỷ trọng sản phẩm.