Theo các báo cáo gần đây, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã khởi kiện Touzi Capital, LLC và thành viên quản lý của nó, Eng Taing. Cơ quan quản lý cáo buộc rằng công ty đầu tư đã lừa dối hơn 1.200 nhà đầu tư bằng cách tuyên bố sai sự thật rằng khoản đầu tư của họ sẽ được phân bổ cho các hoạt động khai thác tiền điện tử. Giữa năm 2021 và 2023, Touzi Capital được cho là đã thực hiện các đợt chào bán chứng khoán không đăng ký, thu về gần 95 triệu đô la từ các nhà đầu tư trên toàn quốc. SEC còn cho rằng công ty đã sử dụng sai mục đích quỹ đầu tư cho các chi tiêu cá nhân của Taing.

Đơn kiện pháp lý nêu rõ rằng Touzi Capital đã thu thập khoảng 23 triệu đô la cho doanh nghiệp phục hồi nợ của mình nhưng đã không đúng cách phối trộn các quỹ này với các quỹ từ khai thác tài sản tiền điện tử và các dự án không liên quan khác. SEC cũng buộc tội công ty này đã trình bày sai về sự ổn định của các khoản đầu tư, sai lầm so sánh chúng với các tài khoản thị trường tiền tệ có lãi suất cao, trong khi thực tế, chúng là tài sản có rủi ro cao và không thanh khoản. Mặc dù hiệu suất của các khoản đầu tư này đang xấu đi, Touzi Capital được cho là vẫn tiếp tục thu hút các nhà đầu tư mới.

Taing và Touzi Capital đang phải đối mặt với các cáo buộc vi phạm các quy định về đăng ký và chống gian lận được nêu trong Đạo luật Chứng khoán năm 1933 và Đạo luật Giao dịch Chứng khoán năm 1934. SEC đang theo đuổi các lệnh cấm vĩnh viễn, hoàn trả kèm lãi suất trước phán quyết, các hình phạt dân sự, và một lệnh cấm đối với các giám đốc và cán bộ của Taing.

Cách tiếp cận quản lý của SEC đối với ngành công nghiệp tiền điện tử không hề thiếu sự chỉ trích. Một số quan sát viên trong ngành cho rằng cơ quan này đã ưu tiên các hành động thực thi hơn là thiết lập các hướng dẫn quản lý rõ ràng. Ủy viên SEC Hester Peirce, thường được gọi là "Crypto Mom," đã bày tỏ mối lo ngại về chiến lược "quản lý thông qua thực thi" của Ủy ban, cho rằng nó gây ra sự không chắc chắn và cản trở đổi mới trong lĩnh vực này.

Tuy nhiên, có những dấu hiệu cho thấy có thể có một sự chuyển dịch hướng tới một môi trường quy định thân thiện hơn với tiền điện tử sau những phát triển gần đây. Các báo cáo cho thấy Paul Atkins, một cựu Ủy viên SEC nổi tiếng với lập trường chuyên nghiệp về đổi mới, đang được xem xét là người kế nhiệm tiềm năng cho vị trí lãnh đạo của cơ quan này. Atkins, được mệnh danh là "Crypto Dad," được công nhận vì sự hiểu biết của ông về lĩnh vực tiền điện tử và việc ủng hộ các chính sách hỗ trợ.

Hơn nữa, với vị trí ủng hộ tiền điện tử gần đây của chính quyền hiện tại, đã xuất hiện suy đoán về khả năng giám sát quy định đối với tiền điện tử chuyển từ SEC sang Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC). Sự thay đổi tiềm năng trong cách tiếp cận quy định này có thể có những tác động đáng kể đến tương lai của quy định về tiền điện tử tại Hoa Kỳ.

Khi bối cảnh tiền điện tử tiếp tục phát triển, việc các nhà đầu tư thận trọng và thực hiện kiểm tra kỹ lưỡng trước khi tham gia vào bất kỳ cơ hội đầu tư nào vẫn là điều quan trọng. Các hành động pháp lý và phát triển quy định đang diễn ra là một lời nhắc nhở về tầm quan trọng của sự minh bạch và tuân thủ trong ngành tài sản kỹ thuật số đang phát triển nhanh chóng.