Cách tính Hoàn lại vốn đầu tư (ROI)

Tổng quan

ROI là một chỉ số quan trọng để đo lường hiệu suất đầu tư. Nó cũng giúp so sánh các cơ hội khác nhau. Thông thường, các khoản đầu tư có ROI cao hơn sẽ vượt trội hơn so với những khoản đầu tư có ROI thấp. Bạn có tò mò về việc sử dụng điều này cho danh mục đầu tư của mình không? Hãy cùng đi sâu vào.

Giới thiệu

Việc đo lường hiệu suất đầu tư rất quan trọng. Rất nhiều. Dù bạn giao dịch trong ngày, giao dịch lướt sóng, hay đầu tư dài hạn. Nếu không có việc đo lường, bạn sẽ biết thế nào nếu bạn đang thắng? Giao dịch mang đến cho chúng ta món quà này - những chỉ số khách quan giúp chúng ta vượt qua cảm xúc của mình.

Bộ não của chúng ta yêu những câu chuyện. Họ tạo ra các hoa văn ở khắp mọi nơi. Nhưng những con số? Họ chỉ là. Lợi nhuận âm có nghĩa là có điều gì đó không ổn. Thì. Bạn có thể cảm thấy như mình đang nghiền nát nó, nhưng nếu những con số nói ngược lại... Chà, điều đó hơi khó xử.

ROI là gì?

ROI đo lường lợi nhuận và cho phép bạn so sánh các khoản đầu tư với nhau.

Có nhiều cách khác nhau để tính toán điều này. Chúng ta sẽ đến đó sau. Hiện tại, chỉ cần biết ROI cho thấy lợi nhuận hoặc thua lỗ so với những gì bạn đã đầu tư. Đây là phép toán đơn giản về khả năng sinh lời. Số dương? Bạn đã kiếm được tiền. Số âm? Bạn đã mất một chút.

Đây không chỉ dành cho các nhà giao dịch chứng khoán. Các chủ doanh nghiệp cũng sử dụng nó. Bạn đang nghĩ đến việc mua một nhà hàng? Tính toán ROI trước đã. Hợp lý, phải không?

Nó cũng áp dụng cho các giao dịch đã hoàn thành. Giả sử bạn đã mua một chiếc xe cổ với giá 200,000 đô la. Bạn đã sở hữu nó trong hai năm. Chi tiêu thêm 50,000 đô la để sửa chữa. Sau đó, bạn bán nó với giá 300,000 đô la. Bạn đã tận hưởng chiếc xe và kiếm được tiền. Nhưng chính xác là bao nhiêu?

Cách Tính ROI

Công thức rất đơn giản:

ROI = (Giá trị hiện tại - Đầu tư ban đầu) / Đầu tư ban đầu

Quay lại ví dụ về chiếc xe của chúng ta:

ROI = (300,000 - 200,000) / 200,000 = 0.5

Đó là 0.5. Nhân với 100 để có tỷ lệ phần trăm.

0.5 x 100 = 50

Vậy là lợi nhuận 50%. Tuyệt vời! Nhưng khoan đã. Còn chi phí sửa chữa thì sao? Chúng ta hãy tính đến những điều đó:

300,000 - 50,000 = 250,000

Tính toán mới:

ROI = (250,000 - 200,000) / 200,000 = 0.25

Điều đó mang lại cho chúng ta 25% ROI. Khoản đầu tư 200.000 đô la của bạn đã mang lại 50.000 đô la lợi nhuận.

200,000 x 0.25 = 50,000

ROI tốt là gì?

Có vẻ như vào năm 2025, ROI "tốt" phụ thuộc vào những gì bạn đang đầu tư. Rủi ro là quan trọng. Điều kiện thị trường cũng vậy. Cao hơn thì tốt hơn, rõ ràng. Nhưng bối cảnh là tất cả.

Dữ liệu gần đây cho thấy các loại tài sản khác nhau hoạt động, ừm, khác nhau:

• Cổ phiếu: Thường từ 7-10% hàng năm, mặc dù năm 2025 có vẻ sẽ chỉ đạt từ 6-8% cho cổ phiếu Mỹ
• Bất động sản: Tài sản thương mại mang lại 6-9% hiện nay, nhà ở có thể 5-8%
• Trái phiếu: Khoảng 4-5% trong bối cảnh hiện tại
• Doanh nghiệp: Những doanh nghiệp nhỏ cần 15-30% để xứng đáng với sự mệt mỏi

Khi đánh giá ROI, hãy xem xét:

1. Bạn có thể chịu đựng bao nhiêu rủi ro
2. Bạn sẽ giữ khoản đầu tư này trong bao lâu
3. Chuyện gì đang xảy ra trong nền kinh tế
4. Tại sao bạn lại đầu tư ngay từ đầu

Hạn chế của ROI

ROI rất dễ hiểu. Cũng phổ biến. Nhưng nó không hoàn hảo.

Điểm yếu lớn nhất của nó? Không có yếu tố thời gian. Điều này rất quan trọng. Rất nhiều. Một khoản đầu tư mang lại 50% trong một năm thì tốt hơn 50% trong năm năm. Đương nhiên. Đó là lý do tại sao mọi người nói về ROI hàng năm.

ROI còn thiếu nhiều thứ khác nữa. ROI cao không phải lúc nào cũng có nghĩa là đầu tư thông minh. Nếu không ai muốn mua nó từ bạn thì sao? Còn thanh khoản thì sao?

Sau đó là rủi ro. Có thể ROI tiềm năng trông thật tuyệt vời. Nhưng bạn có thể mất tất cả không? Giữ tài sản trong thời gian dài có thể rất nguy hiểm. Lợi nhuận có thể rất lớn, nhưng hầu hết mọi người thích không bị mất trắng.

Chỉ xem xét ROI không thể hiện sự an toàn. Cũng cần tính toán tỷ lệ rủi ro/đền bù. Các nhà phân tích chứng khoán xem xét nhiều yếu tố ngoài ROI - dòng tiền, lãi suất, thuế, ROE.

Kết luận

Chúng tôi đã đề cập đến các kiến thức cơ bản về ROI và cách sử dụng nó để đầu tư thông minh hơn. Công thức này giúp theo dõi hiệu suất của bất kỳ khoản đầu tư nào.

ROI không phải là câu trả lời cuối cùng. Nó chỉ là một công cụ. Hãy xem xét cả chi phí cơ hội và rủi ro nữa. Dù sao, nó vẫn là một điểm khởi đầu vững chắc để đánh giá nơi bạn nên đầu tư tiền.