Nghịch lý KYC: Hy sinh quyền riêng tư để đạt được tính hợp pháp

Xác minh KYC là một điều xấu cần thiết trong bối cảnh tài chính ngày nay - hoặc ít nhất đó là điều họ muốn chúng ta tin. Là một người đã phải nhường lại thông tin cá nhân của mình vô số lần cho những nền tảng này, tôi không thể không cảm thấy bất an về toàn bộ quá trình.

Nguồn gốc của KYC có từ những năm 1970 với Đạo luật Bảo mật Ngân hàng của Mỹ, nhưng nó thực sự bùng nổ sau sự kiện 9/11 khi các chính phủ nắm bắt cơ hội để tăng cường giám sát dưới vỏ bọc ngăn chặn tài trợ khủng bố. Bây giờ, các nền tảng tiền điện tử buộc phải thực hiện những biện pháp xâm nhập này để làm hài lòng các cơ quan quản lý như FATF.

KYC thực sự có ý nghĩa gì đối với bạn

Khi bạn gửi thông tin để KYC, bạn thực chất đang giao nộp:

• Danh tính hoàn chỉnh của bạn
• Tài liệu xác minh
• Thông tin về các hoạt động tài chính của bạn
• Chi tiết cho phép nền tảng "đánh giá" hồ sơ rủi ro của bạn

Đừng để bị lừa - đây không chỉ là ngăn chặn tội phạm. Đó là về việc theo dõi chuyển động tiền của mọi người và xây dựng hồ sơ tài chính chi tiết về người dùng.

Kiểm tra thực tế thị trường

Ngành KYC đang bùng nổ - 7.1 tỷ đô la vào năm 2020 và dự kiến sẽ đạt $22 tỷ đô la vào năm 2028. Đó là một cỗ máy lợi nhuận khổng lồ được xây dựng xung quanh việc khai thác dữ liệu cá nhân của chúng ta. Các công ty bán những "giải pháp" này đang kiếm được rất nhiều tiền trong khi người dùng phải chịu tất cả những rủi ro về quyền riêng tư.

Bẫy công nghệ

Họ đang thúc đẩy các hệ thống KYC dựa trên blockchain như một loại cải tiến nào đó. Hãy thẳng thắn - việc lưu trữ thông tin danh tính trên các sổ cái không thể thay đổi tạo ra những dấu vết kỹ thuật số vĩnh viễn mà không bao giờ có thể bị xóa. Việc thêm AI vào hỗn hợp chỉ có nghĩa là việc lập hồ sơ tinh vi hơn với ít sự bảo vệ giám sát của con người.

Trải Nghiệm Sàn Giao Dịch

Các nền tảng giao dịch yêu cầu KYC được cho là để "bảo vệ người dùng", nhưng chính những nền tảng này thường xuyên gặp phải các lỗ hổng dữ liệu. Hộ chiếu, thẻ ID và thông tin cá nhân của bạn đang nằm trong các cơ sở dữ liệu mà hacker thường xuyên nhắm đến. Và điều gì xảy ra khi các chính phủ độc tài yêu cầu quyền truy cập vào thông tin này?

Sự thật khó chịu

KYC tạo ra cảm giác an toàn sai lầm đồng thời gây ra rủi ro lớn về quyền riêng tư. Gánh nặng hành chính và chi phí được chuyển cho người dùng, và những lợi ích đã hứa của việc ngăn chặn gian lận bị phóng đại. Với những tiến bộ gần đây trong kỹ thuật đánh cắp danh tính, tất cả việc thu thập dữ liệu cá nhân này có thể tạo ra nhiều vấn đề hơn là giải quyết.

Tương lai của tài chính không nên đòi hỏi phải từ bỏ hoàn toàn quyền riêng tư của bạn. Thật không may, cho đến khi có sự phản đối đáng kể đối với các yêu cầu xâm lấn này, chúng tôi sẽ tiếp tục giao dịch dữ liệu cá nhân của mình để có đặc quyền tham gia vào hệ thống tài chính.