Với sự phát triển của thị trường mã hóa, giao dịch ngoài sàn USDT (Tether) đã trở thành một phương thức giao dịch phổ biến. Tuy nhiên, hành vi mua bán có vẻ đơn giản này có thể ẩn chứa rủi ro pháp lý, chỉ cần không chú ý là có thể vi phạm pháp luật.

Theo thống kê, tính đến năm 2025, cả nước đã điều tra hơn 120 vụ án hình sự liên quan đến việc mua bán USDT, với số tiền liên quan lên tới 40 tỷ nhân dân tệ. Con số đáng kinh ngạc này phản ánh những cạm bẫy pháp lý tiềm ẩn trong giao dịch tiền ảo.

USDT là một loại stablecoin được neo với đồng đô la Mỹ theo tỷ lệ 1:1, quá trình mua bán của nó tương tự như giao dịch ngoại hối. Nhưng tại sao giao dịch có vẻ bình thường lại có thể gây ra các vấn đề pháp lý? Chủ yếu có ba trường hợp dễ bị nghi ngờ phạm tội:

1. Giao dịch thay cho người khác: Nếu bạn giúp người khác bán USDT, và số tiền mà người mua trả thực chất là tiền thu được từ hành vi lừa đảo, thì ngay cả khi bạn không biết, bạn cũng có thể bị coi là "che giấu, ẩn giấu tội phạm thu được" và phải đối mặt với mức án dưới 3 năm hoặc từ 3-7 năm.

2. Giao dịch cá nhân hoặc cho mượn thẻ ngân hàng: Nếu số tiền liên quan đến việc mua bán cá nhân đạt tiêu chuẩn khởi tố, có thể cấu thành tội giúp đỡ hoạt động tội phạm thông tin mạng. Ngay cả khi không đạt tiêu chuẩn, cũng có thể đối mặt với việc đóng băng thẻ ngân hàng, phạt tiền và các hình phạt khác. Cho mượn thẻ ngân hàng hoặc hỗ trợ chuyển khoản cũng có thể bị coi là giúp đỡ tội phạm.

3. Kinh doanh bất hợp pháp: Thường xuyên mua đi bán lại USDT để kiếm chênh lệch, giao dịch số lượng lớn qua các nền tảng không chính thức, sử dụng tài khoản của người khác hoặc giao dịch bằng tiền mặt để tránh sự quản lý, đều có thể bị nghi ngờ là tội kinh doanh bất hợp pháp.

Ngay cả khi tuyên bố không biết, các tình huống sau đây cũng có thể bị kết tội: đã từng bị đóng băng thẻ ngân hàng do giao dịch tương tự, giá giao dịch rõ ràng lệch khỏi thị trường, sử dụng công cụ liên lạc ẩn danh để trao đổi, v.v.

Để tránh rơi vào rủi ro pháp lý, khuyên nên kiểm tra nghiêm ngặt nguồn tiền, từ chối chuyển khoản từ tài khoản không có tên thật, yêu cầu đối phương cung cấp chứng minh dòng tiền. Đồng thời, kiểm soát tần suất và số tiền giao dịch, tránh giao dịch có tần suất cao và số tiền lớn. Giao dịch vượt quá 50.000 nhân dân tệ hoặc dòng tiền hàng tháng vượt quá 200.000 nhân dân tệ sẽ có rủi ro tăng đáng kể. Nếu thẻ ngân hàng bị đóng băng, cần ngay lập tức ngừng tất cả các giao dịch và tư vấn luật sư phân tích các vấn đề pháp lý có thể liên quan.

Khi tham gia giao dịch trên thị trường tiền ảo, việc hiểu và tuân thủ các quy định pháp luật liên quan là rất quan trọng. Chỉ khi giao dịch trong khuôn khổ hợp pháp, chúng ta mới có thể đảm bảo quyền lợi của mình không bị xâm hại và tránh vi phạm pháp luật một cách vô tình.