Full Margin Không Sai – Sai Là Cách Bạn Đặt Cược Toàn Bộ Vốn

Lúc 2 giờ sáng, một tin nhắn thoại vang lên với giọng đầy lo lắng: “Tôi mở lệnh Long 10.000U với đòn bẩy 5x, giá chỉ giảm 4% mà tài khoản bị bay sạch, tại sao vậy?” Sau khi xem lại lịch sử giao dịch, nguyên nhân trở nên rõ ràng: toàn bộ 9.800U được dồn hết vào một lệnh, không hề có cắt lỗ. Nhiều người luôn nghĩ rằng “có vốn lớn thì chịu rủi ro tốt hơn”, nhưng thực tế lại ngược lại — chỉ một biến động nhỏ cũng đủ thổi bay tài khoản. Sai lầm phổ biến nhất của nhiều nhà giao dịch là tin rằng “full margin = an toàn”, trong khi thực chất full margin là con dao hai lưỡi: Nếu biết kiểm soát và chừa khoảng trống, có thể tận dụng được sức mạnh của đòn bẩy.Nếu dốc toàn lực mà không quản trị rủi ro, chỉ cần một cú điều chỉnh nhỏ là tài khoản “bay màu” nhanh hơn cả khi dùng vốn ít. Ví dụ dễ hiểu: Với tài khoản 10.000U, nếu dùng 9.000U vào lệnh với đòn bẩy 5x, chỉ cần giá đi ngược 3,3% là cháy tài khoản.Nhưng nếu chỉ dùng 2.000U với cùng đòn bẩy 5x, thị trường phải biến động ngược tới 30% mới dẫn đến thanh lý. Điều đó cho thấy: rủi ro không nằm ở mức đòn bẩy, mà nằm ở tỷ lệ vốn mà bạn mạo hiểm trong mỗi giao dịch. Nếu muốn “full position” mà vẫn sống sót lâu dài trên thị trường, hãy ghi nhớ 3 nguyên tắc sau:

1. Chỉ dùng tối đa 20% tổng vốn cho mỗi giao dịch Với tài khoản 10.000U, chỉ nên vào lệnh tối đa 2.000U. Ngay cả khi cắt lỗ 10%, bạn chỉ mất 200U, không ảnh hưởng đến nền tảng vốn và vẫn còn cơ hội gỡ lại.
2. Giới hạn mức thua lỗ mỗi lệnh không vượt quá 2% tổng vốn Vẫn với ví dụ trên: dùng 2.000U và đòn bẩy 5x, nếu đặt cắt lỗ 2%, số tiền mất tối đa là 40U, tương đương 2% tổng vốn. Ngay cả khi thua liên tiếp nhiều lệnh, tài khoản vẫn không bị ảnh hưởng nghiêm trọng.
3. Giữ kỷ luật tuyệt đối trong quản lý vốn và điểm dừng lỗ Không có chiến lược nào hoàn hảo, nhưng kỷ luật trong việc kiểm soát rủi ro mới là yếu tố giúp tài khoản tồn tại lâu dài. Thị trường không cần bạn thắng mọi lệnh — chỉ cần bạn đừng để một lệnh sai hủy diệt toàn bộ tài khoản. Tóm lại, “full margin” không xấu, vấn đề là cách bạn sử dụng và phân bổ vốn. Trong thế giới giao dịch đầy biến động, biết dừng đúng lúc và kiểm soát rủi ro chính là bí quyết để không chỉ tồn tại — mà còn phát triển bền vững.