Dưới dạng số trên giấy càng đẹp bao nhiêu, không rút ra được thì cũng chỉ là vô nghĩa bấy nhiêu.

Tuần rồi lại có bạn tìm tôi để than phiền — hợp đồng kiếm được hơn hai mươi vạn, chuẩn bị rút tiền thì thẻ ngân hàng bị khóa ngay lập tức. Dịch vụ khách hàng chỉ để lại một câu "phối hợp điều tra", anh ấy đã bị khóa trong suốt hai tháng rưỡi, lo lắng đến phát điên.

Anh ấy không tiếp xúc với các hoạt động phi pháp, cũng không thực hiện hành động vi phạm nào. Chỉ là khi rút tiền không chú ý đến chi tiết, bị hệ thống kiểm soát rủi ro coi là đối tượng khả nghi.

Loại chuyện này thật không hiếm gặp. Dưới đây là một số lỗ hổng, phần lớn mọi người sẽ gặp phải sớm hay muộn:

• Khi nhận tiền OTC, bị liên quan đến tiền bẩn, toàn bộ các tài khoản trong chuỗi tài chính có thể bị ảnh hưởng
• Sau khi nhận số tiền lớn, lập tức chuyển đi, kích hoạt cảnh báo giao dịch bất thường của ngân hàng
• Nguy hiểm hơn nữa: trộn lẫn thẻ lương và vốn trong tiền điện tử, bị khóa một cái là chi tiêu hàng ngày cũng tê liệt

Nói thẳng ra, trong số mười người chơi, chín người sẽ gặp phải.

Muốn tránh các bẫy này? Tôi tổng hợp một vài kinh nghiệm thực chiến:

**1. Chọn nền tảng hàng đầu**
Sàn giao dịch lớn có hệ thống kiểm soát rủi ro tốt hơn, nguồn vốn cũng sạch sẽ hơn. An toàn luôn đặt lên hàng đầu.

**2. Ít rút USDT**
Stablecoin hiện là mục tiêu theo dõi chính. Chuyển sang rút bằng các đồng chính như BTC hoặc ETH sẽ rủi ro thấp hơn nhiều.

**3. Sử dụng thẻ ngân hàng cách biệt**
Mở riêng một thẻ để nạp rút tiền, đừng để chung với thẻ vay mua nhà hoặc thẻ lương.

**4. Sau khi nhận tiền đừng vội hành động**
Nạp tiền vào tài khoản rồi để yên ít nhất 24 giờ mới thực hiện, tránh bị đánh dấu theo mô hình "nhanh vào nhanh ra".

**5. Chọn thời điểm phù hợp**
Cố gắng xử lý tiền vào ban ngày trong giờ làm việc. Thao tác vào giờ khuya dễ kích hoạt cảnh báo của hệ thống kiểm soát rủi ro hơn.

Nếu thật sự bị khóa thì sao?

• Trong ba ngày đầu hãy chờ đợi, một số sẽ tự mở khóa do hệ thống nhầm lẫn
• Chưa mở khóa thì liên hệ ngân hàng, hỏi rõ đơn vị khóa và lý do cụ thể
• Chuẩn bị sẵn hồ sơ giao dịch, ảnh chụp trên chuỗi, bằng chứng để phối hợp giải thích tình hình

Chân lý trong giới tiền điện tử rất đơn giản: số tiền kiếm được chỉ thật sự thuộc về mình khi bỏ vào túi của chính mình.

Dù trên giấy tờ có nhân lên bao nhiêu lần cũng không phải là thành tích. Có thể rút ra đều đặn mới là thực sự khéo léo.