ATM mã hóa ở Úc đối mặt với sự tuân thủ nghiêm ngặt: từ 23 máy lên 2000 máy, sự tăng lên của những khó khăn trong tuân thủ.

Bộ trưởng Nội vụ Australia Tony Burke gần đây đã thông báo rằng chính phủ sẽ áp dụng các biện pháp quản lý nghiêm ngặt đối với máy ATM mã hóa, xếp loại chúng là “sản phẩm có rủi ro cao”. Đằng sau đó là một sự so sánh số liệu đáng kinh ngạc:

Tăng trưởng 6 năm từ 23→2000 máy , tốc độ tăng trưởng này khủng khiếp đến mức nào? Tương đương với việc gấp đôi mỗi năm. Burke đã chỉ ra rằng, cuộc điều tra của AUSTRAC (Cơ quan Chống Rửa tiền Úc) cho thấy 85% số tiền lưu thông trên những ATM này liên quan đến hành vi lừa đảo hoặc rửa tiền “người vận chuyển tiền”.

Tại sao lại dễ xảy ra sự cố như vậy? Bởi vì việc mua tiền mã hóa bằng tiền mặt gần như không thể theo dõi, điều này đã trở thành môi trường thuận lợi cho tội phạm - từ tài trợ khủng bố, khai thác trẻ em đến lừa đảo viễn thông, tất cả đều có thể được thực hiện thông qua ATM.

Tiếp theo phải làm gì? Các dự luật liên quan đang được soạn thảo và sẽ được nộp cho quốc hội trong vài tháng tới, AUSTRAC sẽ có quyền hạn chế hoặc cấm “sản phẩm rủi ro cao”. Úc không phải là nước đầu tiên hành động, nhưng lần này là hành động nghiêm túc.

Những gợi ý cho ngành: Cán cân tuân thủ đang nghiêng. Tăng trưởng không có sự giám sát hiệu quả ≠ tín hiệu tích cực, mà ngược lại dễ dẫn đến phản ứng chính sách nghiêm khắc hơn.