Từ Silicon Valley đến Mumbai: Dữ liệu tiết lộ sự thật về lừa đảo trên chuỗi không biên giới

撰文：Mars_Tài chính phi tập trung

Biên dịch: Chopper, Tin tức Foresight

Tiêu đề gốc: Bản đồ địa lý lừa đảo tiền điện tử: Từ Silicon Valley đến Mumbai, lừa đảo không phân biệt biên giới

Vào giai đoạn đầu của sự phát triển tiền điện tử, nhiều người cho rằng lừa đảo là cái giá phải trả cho sự đổi mới, “dự án bỏ trốn” hoặc “rút lui lừa đảo” chỉ giới hạn ở một số ít những kẻ phạm tội trong các góc không được kiểm soát của Internet.

Nhưng nhiều năm trôi qua, các nhà báo điều tra độc lập như ZachXBT dần dần phơi bày một sự thật đáng lo ngại: Lừa đảo tiền điện tử đã toàn cầu hóa từ lâu.

Chỉ trong khoảng thời gian từ năm 2022 đến năm 2025, ZachXBT đã ghi nhận 118 vụ lừa đảo tài chính khác nhau, từ các vụ chạy trốn NFT quy mô hàng triệu đô la đến các mạng lưới rửa tiền đa chuỗi phức tạp. Báo cáo điều tra của anh tiết lộ các kẻ lừa đảo từ nhiều châu lục: có cả những dự án Memecoin được các ngôi sao Silicon Valley ủng hộ, cũng như băng nhóm lừa đảo Telegram ở Mumbai, và các băng nhóm thao túng giá ở Istanbul.

Sự nhất quán mà dữ liệu thể hiện thật đáng kinh ngạc: không có quốc gia hoặc khu vực nào có thể miễn nhiễm với sự tấn công của kẻ lừa đảo.

Huyền thoại về những kẻ lừa đảo khu vực

Chức năng hiển thị vị trí địa lý mới được thêm vào nền tảng xã hội X gần đây, với ý định nâng cao tính minh bạch, nhưng đã gây ra cuộc thảo luận liên quan đến cảm xúc thù địch với người ngoại quốc.

Nhiều người dùng bắt đầu tấn công người khác dựa trên quốc tịch của tài khoản, đặc biệt nhắm vào các tài khoản liên quan đến Ấn Độ, Nigeria và Nga, gán nhãn “lừa đảo” cho toàn bộ dân số của những quốc gia này.

Nhưng cuộc điều tra của ZachXBT lại kể một câu chuyện hoàn toàn khác. Dưới đây là tóm tắt ngắn gọn về dữ liệu điều tra của ZachXBT trong ba năm qua:

Trong 118 vụ lừa đảo đã được xác minh:

• Khoảng 41% đến từ châu Á (Ấn Độ, Trung Quốc, Đông Nam Á)
• Khoảng 28% xuất phát từ Bắc Mỹ
• Khoảng 15% đến từ châu Âu
• Khoảng 10% liên quan đến châu Phi
• Khoảng 6% do mixer hoặc tiền mã hóa riêng tư không thể theo dõi, danh tính ẩn danh

Sự phân bố khu vực của các kẻ lừa đảo trong 118 báo cáo này cũng đáng được chú ý:

Phân bố khu vực của những kẻ lừa đảo tiền điện tử được ZachXBT xác định

Dữ liệu chỉ ra rằng không phải là một khu vực vấn đề, mà là sự thiếu đạo đức tồn tại chung trên toàn cầu.

Dữ liệu trên đã tiết lộ một thực tế quan trọng thường bị bỏ qua trong các cuộc thảo luận trực tuyến: mặc dù người châu Phi (đặc biệt là người Nigeria) thường xuyên và không công bằng bị gán mác lừa đảo tiền điện tử, nhưng thực tế lại hoàn toàn trái ngược.

Điều này cho thấy, lừa đảo tiền điện tử không chỉ giới hạn ở một khu vực nào đó, mà là một vấn đề toàn cầu vượt qua biên giới, ngôn ngữ và văn hóa.

Xem xét lừa đảo tiền điện tử từ góc độ vĩ mô

1）Trong thời gian từ tháng 1 năm 2025 đến tháng 6 năm 2025, quốc gia có số tiền bị đánh cắp cao nhất của mỗi nạn nhân.

Đối với những người mù quáng chỉ trích Nigeria hoặc Ấn Độ, biểu đồ đầu tiên đủ để gây sốc. 10 quốc gia có mức tiền bị đánh cắp trung bình cao nhất trên mỗi nạn nhân là:

• Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất —— khoảng 7.8 triệu đô la Mỹ
• Mỹ —— khoảng 77.000 đô la
• Chile —— khoảng 52.000 đô la Mỹ
• Ấn Độ —— khoảng 5.1 triệu USD
• Litva —— khoảng 38.000 đô la Mỹ
• Nhật Bản —— khoảng 2.6 vạn đô la Mỹ
• Iran —— khoảng 25.000 USD
• Israel —— khoảng 12.000 đô la Mỹ
• Na Uy —— khoảng 1.2 triệu đô la Mỹ
• Đức —— khoảng 1.1 triệu đô la Mỹ

Bạn có để ý không? Nigeria hoàn toàn không có trong danh sách này, trong khi UAE, Mỹ, nhiều quốc gia Châu Âu và nhiều quốc gia Châu Á lại xuất hiện nổi bật.

Nếu những khuôn mẫu đó là đúng, thì vị trí đầu bảng của danh sách này nên thuộc về Nigeria hoặc Ấn Độ, nhưng thực tế thì không phải như vậy.

2）Bản đồ tình hình nạn nhân ví toàn cầu (2022-2025)

Khi chúng ta mở rộng góc nhìn đến tổng số nạn nhân toàn cầu, phân bố địa lý trở nên rõ ràng hơn. Nạn nhân trải dài khắp Bắc Mỹ, Nam Mỹ, Châu Âu, Trung Đông và Bắc Phi cũng như Châu Á.

Số lượng nạn nhân nhiều hơn ở các khu vực: Tây Âu và Đông Âu, Bắc Mỹ, một số khu vực ở châu Á, Trung Đông và Bắc Phi.

Vậy còn châu Phi thì sao? So với châu Âu, châu Mỹ và châu Á, tổng số ví bị thiệt hại ở châu Phi ít hơn nhiều. Đây không phải là phán đoán chủ quan của tôi, mà là sự thật khách quan mà bản đồ thể hiện.

3）Khu vực có sự gia tăng nhanh nhất của nạn nhân lừa đảo tiền điện tử (2024 – 2025 so với năm trước)

Hình thứ ba cho thấy các khu vực có sự gia tăng lừa đảo mạnh mẽ nhất, tỷ lệ tăng trưởng năm trên năm của các nạn nhân ở các khu vực là:

• Đông Âu —— khoảng 380%
• Trung Đông và Bắc Phi —— khoảng 300%
• Trung Á / Nam Á và Đại Dương —— khoảng 270%
• Bắc Mỹ —— khoảng 230%
• Mỹ Latinh —— khoảng 200%
• Khu vực Châu Á - Thái Bình Dương —— khoảng 140%
• Châu Âu (tổng thể) — khoảng 120%
• Châu Phi hạ Sahara —— khoảng 100%

Một lần nữa nhấn mạnh, tỷ lệ tăng trưởng của châu Phi đứng cuối bảng. Trong khi đó:

• Số lượng nạn nhân ở châu Âu và khu vực Trung Đông và Bắc Phi tăng trưởng dẫn đầu toàn cầu
• Bắc Mỹ và Mỹ Latinh theo sau
• Khu vực châu Á-Thái Bình Dương và Ấn Độ ở mức trung bình
• Châu Phi là khu vực bị ảnh hưởng ít nhất trong toàn bộ tập dữ liệu.

Nếu Nigeria là trung tâm lừa đảo toàn cầu, châu Phi chắc chắn sẽ không đứng ở vị trí cuối trong bảng xếp hạng này.

Sự thật là: Lừa đảo tiền điện tử không phải là vấn đề của Nigeria hay Ấn Độ, mà là vấn đề toàn cầu.

Dữ liệu đã hoàn toàn phá vỡ những định kiến:

• Quốc gia có số tiền bị đánh cắp cao nhất từ một nạn nhân không phải là các nước châu Phi hay Ấn Độ.
• Khu vực có sự gia tăng lừa đảo nhanh nhất không phải là châu Phi hay Ấn Độ.
• Tỷ lệ tăng trưởng năm ngoái của các nạn nhân ở châu Phi là thấp nhất.

Vậy tại sao người Nigeria và Ấn Độ lại bị gán mác “lừa đảo” một cách bất công? Bởi vì mọi người thường đánh giá dựa trên cảm xúc, chứ không phải dựa vào bằng chứng; vì một vụ lừa đảo virus ở một khu vực nào đó sẽ trở thành nhãn mác tập thể cho 200 triệu người, và sự lan truyền của định kiến trên mạng nhanh hơn nhiều so với sự thật.

Theo dữ liệu:

• Nigeria không phải là một trong những quốc gia có tổn thất cao.
• Số lượng nạn nhân bị lừa đảo ở châu Phi tăng ít nhất.
• Dữ liệu thống kê ở châu Âu và Bắc Mỹ tệ hơn.
• Các khu vực châu Á như Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất và Ấn Độ đang phải đối mặt với các vụ trộm cắp có giá trị cực cao.

Nếu một khu vực có nhiều kẻ lừa đảo nhất, thì tình trạng nạn nhân ở khu vực đó cũng sẽ rất nghiêm trọng (kẻ lừa đảo sẽ hành động ở những nơi mà họ quen thuộc). Nhưng châu Phi và Ấn Độ hoàn toàn không thể hiện được mẫu hình này.

Nếu người Nigeria và người Ấn Độ cũng như những người khác có cái nhìn phiến diện, họ hoàn toàn có thể chỉ trích châu Âu, Mỹ, Nam Mỹ, Trung Đông và Bắc Phi.

Nhưng họ không làm như vậy, vì những người có trách nhiệm đều hiểu rằng: kẻ lừa đảo ở khắp mọi nơi - tồn tại trong mỗi chủng tộc, mỗi khu vực, mỗi quốc gia; nạn nhân của lừa đảo cũng có mặt trên toàn cầu; không có bất kỳ nhóm nào nên bị gán nhãn chỉ vì hành động của một thiểu số tội phạm.

Gần đây, bài viết của @TheQuartering và những người khác chỉ trích “kẻ lừa đảo Ấn Độ” (x.com/TheQuartering/status/1992098997281194375) đã thể hiện rõ ràng cách mà tâm lý bài ngoại lợi dụng nỗi đau thật sự của con người. Việc miêu tả cả một quốc gia hoặc cộng đồng là tội phạm chỉ càng làm gia tăng tổn thương.

Cuộc điều tra của ZachXBT cũng đã vạch trần các hành vi lừa đảo của các YouTuber Mỹ, nhà phát triển DeFi châu Âu và các nhóm tiếp thị châu Á. Lừa đảo tiền điện tử không phải do quốc tịch quyết định, mà là kết quả của sự ẩn danh không bị kiểm soát, lòng tham và sự thờ ơ của các cơ quan quản lý.

Chúng tôi có thể làm tốt hơn như thế nào?

Để tiền điện tử trở nên trưởng thành, không chỉ cần có sự quản lý, mà còn cần có sự tái cấu trúc đạo đức ở cấp độ tập thể. Cụ thể có thể bắt đầu từ các khía cạnh sau:

• Thay thế thành kiến quốc tịch bằng sự minh bạch: yêu cầu người sáng lập dự án thực hiện kiểm toán công khai, hoàn thành KYC và công bố thông tin trên chuỗi, thay vì phán xét một cách mù quáng dựa trên quốc tịch.
• Hỗ trợ báo chí điều tra: Các nhà điều tra như ZachXBT và cộng đồng thám tử nhỏ đã giúp tránh được hàng triệu đô la thiệt hại tiềm tàng. Chúng ta nên truyền bá thành quả công việc của họ, chứ không phải tiếng ồn dân tộc chủ nghĩa.
• Luôn giữ cảnh giác: Xem mỗi dự án như một vụ lừa đảo tiềm năng cho đến khi chứng minh được tính đáng tin cậy của dự án.
• Báo cáo chứ không phải chế nhạo: Khi phát hiện tài khoản nghi vấn, hãy sử dụng kênh xác minh hoặc tài nguyên báo cáo, thay vì phát tán sự thù hận.

Tóm tắt

Tiền điện tử ra đời từ lý tưởng phi tập trung và tự do, nhưng trong bối cảnh thiếu cơ chế trách nhiệm, những lý tưởng này đã bị bóp méo thành công cụ khai thác toàn cầu. Mỗi khu vực đều có kẻ lừa đảo, và mỗi khu vực cũng đều có nạn nhân. Hãy để chúng ta ngừng “thù ghét trên chuỗi”.