Tài khoản đột nhiên bị đóng băng, cơ quan pháp luật gọi điện — cảnh tượng này xảy ra trong giới tiền điện tử nhiều đến mức khiến người ta cảm thấy lạnh sống lưng. Có người từ mơ mộng rơi vào ác mộng trong một đêm, nhưng cũng có người thoát khỏi hiểm cảnh. Sự khác biệt nằm ở chỗ bạn có biết cách ứng phó hay không.

Giao tiếp với cơ quan pháp luật, 3 câu này tuyệt đối không được nói, 3 câu này phải làm rõ ràng.

Đừng bao giờ nói "Tôi biết điều này là phạm pháp" — câu tự sát này sẽ trực tiếp kết tội chính mình. Nên nói thế nào? "Đây là cách tôi cá nhân xử lý tài sản ảo, pháp luật có thể không bảo vệ, nhưng điều này hoàn toàn khác với rửa tiền, lừa đảo, tôi không phá hoại trật tự tài chính."

Đừng bị sợ "hoàn trả toàn bộ tiền" mà liên tục đồng ý — điều đó sẽ khiến bạn rơi vào thế bị động. Thái độ đúng là: "Tôi là người có thiện ý, không biết nguồn gốc số tiền này. Tôi sẵn lòng phối hợp để thương lượng với bên bị hại một phương án hoàn trả hợp lý."

Cũng đừng bị đe dọa "có án tích" mà hoảng loạn — mới lên tiếng đã nói hợp tác, chỉ khiến bạn trông có vẻ thiếu tự tin. Những nơi cần cứng rắn thì phải cứng rắn: "Tôi đã cung cấp đầy đủ chứng cứ, chủ động hợp tác điều tra, tôi không phải là nghi phạm, làm sao có án tích? Trừ khi xác định tôi là chủ sở hữu tài khoản liên quan, còn không thì không thể đóng băng các tài khoản bình thường khác của tôi."

Dù sao đi nữa, phòng ngừa vẫn là cách tốt nhất. 5 bước kiểm tra trước khi rút tiền thật sự không thể bỏ qua — từ nguồn vốn, đối tác giao dịch, nhãn trên chuỗi đến người nhận ngoài đời, mỗi bước đều phải kiểm tra qua. Càng sớm hình thành thói quen này, càng tránh được rắc rối về sau.