Lựa chọn Quỹ ETF Vàng Thật phù hợp: So sánh các nhà đầu tư hàng đầu năm 2024

Dành cho các nhà đầu tư muốn tiếp xúc với kim loại quý, ETF vàng vật chất ngày càng trở thành lựa chọn phổ biến. Các công cụ đầu tư này cho phép các nhà tham gia thị trường tiếp cận vàng mà không cần phải đối mặt với các phức tạp trong việc mua, lưu trữ và bảo hiểm các thanh hoặc đồng xu vật lý. Khác với quỹ tương hỗ, ETF vàng giao dịch liên tục trong ngày trên các sàn chứng khoán, cung cấp tính thanh khoản và khả năng tiếp cận vượt trội so với các phương pháp đầu tư truyền thống.

Hiểu về Cấu trúc ETF Vàng và Các Phương pháp Đầu tư

Các quỹ ETF vàng giao dịch trên sàn hoạt động trong hai loại rõ rệt. Loại đầu tiên gồm ETF vàng vật chất trực tiếp nắm giữ vàng thỏi hoặc hợp đồng tương lai, giúp nhà đầu tư tiếp xúc với giá vàng mà không cần phải quản lý kim loại quý thực tế. Loại thứ hai đầu tư vào các công ty khai thác vàng, phát triển và thăm dò, cùng với các công ty quyền thưởng vàng, mang lại sự đa dạng trong ngành hơn là theo dõi giá hàng hóa.

Một yếu tố quan trọng đối với nhà đầu tư Mỹ là cách đánh thuế các khoản nắm giữ vàng vật chất trong ETF. ETF vàng được hỗ trợ bởi vàng thỏi thực tế được phân loại là đồ sưu tập cho mục đích thuế, dẫn đến mức thuế lợi nhuận vốn tối đa cao hơn, có thể ảnh hưởng đến các nhà đầu tư trong nhóm thuế cao. Ngoài ra, trong khi hầu hết ETF vàng vật chất theo dõi giá vàng tại chỗ, cổ đông thường không thể đổi cổ phần lấy vàng thỏi vật lý, trừ những trường hợp hiếm hoi.

Tại sao ETF vàng lại quan trọng cho Chiến lược Danh mục Đầu tư

Đầu tư ETF vàng vật chất phục vụ nhiều mục đích chiến lược. Vàng truyền thống được xem như một hàng rào chống lại bất ổn kinh tế và chính trị, và duy trì tiếp xúc qua ETF giúp loại bỏ các rắc rối về lưu trữ và bảo hiểm. Vì giá vàng thường biến động ngược chiều với sức mạnh của đồng USD, ETF vàng có thể cân bằng danh mục khi biến động tiền tệ đe dọa các khoản đầu tư khác.

Đối với những người muốn tiếp xúc với công ty hơn là biến động giá hàng hóa, ETF khai thác vàng mang lại sự đa dạng trong nhiều công ty mà không gặp rủi ro của việc chọn cổ phiếu riêng lẻ. Quản lý chuyên nghiệp bởi các chuyên gia kim loại quý còn giảm thiểu rủi ro thực thi so với đầu tư tự quản lý.

Năm ETF Vàng Vật chất lớn nhất theo Tài sản (Tháng 8 năm 2024)

1. SPDR Gold Shares (ARCA: GLD)

Tổng tài sản: 68,6 tỷ USD

Đây là ETF vàng vật chất chiếm ưu thế trên thị trường, theo dõi giá vàng tại chỗ qua danh mục toàn bộ vàng thỏi vật lý. Với tỷ lệ chi phí 0,4 phần trăm, nó cung cấp tiếp xúc đơn giản với giá vàng. Vàng cơ sở phản ánh giá thị trường OTC 24 giờ, đảm bảo nhà đầu tư nhận được dữ liệu định giá cập nhật.

2. iShares Gold Trust (ARCA: IAU)

Tổng tài sản: 29,1 tỷ USD

Sản phẩm của iShares phản ánh hiệu suất của vàng thỏi với chi phí hiệu quả hơn, chỉ tính phí 0,25 phần trăm hàng năm. Kho vàng vật chất được lưu trữ trong các két an toàn tại New York, Toronto, London và các địa điểm quốc tế khác. Cổ phiếu giao dịch suốt ngày làm việc qua các tài khoản môi giới tiêu chuẩn, phù hợp với nhà đầu tư bán lẻ muốn tiếp xúc ETF vàng vật chất.

3. SPDR Gold MiniShares Trust (ARCA: GLDM)

Tổng tài sản: 8,3 tỷ USD

Lựa chọn này hướng tới các nhà đầu tư nhạy cảm về chi phí với tỷ lệ chi phí thấp nhất chỉ 0,1 phần trăm. Quỹ nắm giữ các phần sở hữu nhỏ trong vàng thỏi cơ sở và các vị trí tiền mặt thỉnh thoảng, cung cấp khả năng tiếp xúc kim loại quý hiệu quả.

4. Abrdn Physical Gold Shares ETF (ARCA: SGOL)

Tổng tài sản: 3,5 tỷ USD

Sản phẩm của Abrdn duy trì tỷ lệ chi phí 0,17 phần trăm trong khi nắm giữ 100 phần trăm vàng thỏi vật lý lưu trữ tại Zurich theo tiêu chuẩn của London Bullion Market Association. Cấu trúc này đảm bảo tiêu chuẩn độ tinh khiết cao và tuân thủ quốc tế cho vàng lưu trữ.

5. iShares Gold Trust Micro (ARCA: IAUM)

Tổng tài sản: 1,3 tỷ USD

Với tỷ lệ 0,09 phần trăm, đây là ETF vàng vật chất có chi phí thấp nhất hiện có. Mặc dù tổng tài sản nhỏ hơn, nó vẫn cung cấp tiếp xúc giá vàng hàng ngày giống hệt qua hệ thống lưu trữ vault được quản lý chuyên nghiệp.

Khám phá các lựa chọn cổ phiếu khai thác vàng

Ngoài các quỹ dựa trên vàng thỏi vật chất, nhà đầu tư có thể tiếp xúc ngành qua:

• VanEck Gold Miners ETF (ARCA: GDX): Tập trung vào các công ty khai thác lớn và các công ty quyền thưởng kim loại quý
• VanEck Junior Gold Miners ETF (ARCA: GDXJ): Nhắm vào các doanh nghiệp khai thác vàng và bạc nhỏ và trung bình

Các lựa chọn này phù hợp với nhà đầu tư ưu tiên hiệu suất công ty hơn là theo dõi giá hàng hóa, loại bỏ hoàn toàn các lo ngại về lưu trữ trong khi vẫn duy trì tiếp xúc ngành khai thác.

Lựa chọn của bạn

Việc chọn giữa các ETF vàng vật chất này phụ thuộc vào ưu tiên cá nhân. Nhà đầu tư nhạy cảm về chi phí có thể thích IAUM hoặc GLDM, trong khi những người ưu tiên tính thanh khoản và hồ sơ theo dõi lâu dài thường thích GLD hoặc IAU. Dù chọn lựa nào, tất cả đều loại bỏ các gánh nặng thực tế của việc nắm giữ kim loại quý vật lý trong khi vẫn duy trì tiếp xúc danh mục với các đặc tính an toàn của vàng trong lịch sử.