Cách tiếp cận đã được kiểm chứng theo thời gian của Warren Buffett giúp vượt qua áp lực lạm phát

Lạm phát vẫn là mối quan tâm dai dẳng đối với các nhà đầu tư trên toàn thế giới, bất chấp xu hướng giảm gần đây. Với nguy cơ suy thoái đang rình rập, nhiều người đang chuyển hướng sang các chiến lược đã được chứng minh qua lịch sử của những nhà đầu tư thành công nhất. Warren Buffett, người sở hữu đế chế Berkshire Hathaway với giá trị ròng gần $152 tỷ đô la, đã liên tục thể hiện cách bảo vệ tài sản khỏi áp lực lạm phát. Triết lý đầu tư của ông cung cấp những cái nhìn quý giá về hai phương pháp cốt lõi có thể giúp củng cố nền tảng tài chính của bạn chống lại chi phí tăng cao.

Nền tảng: Xây dựng Vốn Cá Nhân Không Thể Ngăn Cản

Trong khi lạm phát làm giảm giá trị tiền tệ truyền thống và định hình lại điều kiện thị trường, Buffett nhấn mạnh một tài sản chống lạm phát: chính kiến thức và chuyên môn của bạn. Trong cuộc họp cổ đông Berkshire Hathaway năm 2022, ông đã nhấn mạnh một chân lý cơ bản về vốn nhân lực: “Bất cứ khả năng nào bạn có đều không thể bị lấy đi khỏi bạn. Chúng thực sự không thể bị lạm phát làm mất đi.”

Nguyên tắc này phản ánh một thực tế sâu sắc hơn trong việc xây dựng của cải. Những kỹ năng vẫn luôn được săn đón cao—dù là chuyên môn kỹ thuật, khả năng lãnh đạo hay kiến thức chuyên môn đặc thù—vẫn giữ giá trị thị trường bất kể chu kỳ kinh tế hay mất giá tiền tệ. Ưu điểm còn mở rộng hơn nữa: các khoản đầu tư vào tự cải thiện bản thân thường tránh bị đánh thuế, khiến chúng trở thành những nguồn tạo ra của cải hiệu quả đặc biệt. Trong các giai đoạn lạm phát khi giá trị tiền tệ biến động mạnh, phát triển kỹ năng có thể bán được trở thành một trong những khoản đầu tư dài hạn đáng tin cậy nhất.

Tài Sản Thật: Bất Động Sản Như Một Công Cụ Phòng Ngừa

Ngoài phát triển cá nhân, Buffett ủng hộ các khoản đầu tư vào bất động sản như một biện pháp phòng ngừa lạm phát vượt trội. Lý do của ông tập trung vào một sự phân biệt quan trọng: bất động sản đại diện cho các tài sản hữu hình, có năng suất chứ không chỉ là các công cụ tài chính thuần túy.

Trong các cuộc họp cổ đông, Buffett giải thích lợi thế cơ học: “Chúng là các doanh nghiệp mà bạn mua một lần và sau đó không cần phải tiếp tục đầu tư vốn nữa. Bạn không phải đối mặt với vấn đề tái đầu tư liên tục với số tiền ngày càng lớn do lạm phát.”

Các tài sản bất động sản về cơ bản khác biệt so với cổ phiếu hoặc tiền kỹ thuật số về khả năng chống chịu trong môi trường lạm phát. Khi giá trị tiền tệ giảm, giá trị bất động sản thường tăng để bù đắp. Bất động sản tự nhiên tăng giá theo thời gian, và đặc biệt trong các giai đoạn lạm phát cao, nó đóng vai trò như một điểm neo giá trị. Tài sản này đòi hỏi ít khoản đầu tư vốn liên tục hơn so với hoạt động kinh doanh, giảm thiểu tác động của chi phí tăng do lạm phát gây ra. Lợi thế cơ học này—dòng thu nhập ổn định mà không cần liên tục bỏ vốn—làm cho bất động sản luôn hấp dẫn trong các chu kỳ lạm phát.

Tại sao Tin tức Warren Buffett Nhấn Mạnh Hai Chiến Lược Này

Sự đối lập giữa hai phương pháp này thể hiện chiến lược chống lạm phát toàn diện của Buffett. Phát triển kỹ năng cá nhân mang lại sự bảo vệ tức thì, di động và có lợi thế về thuế. Đầu tư vào bất động sản cung cấp sự tăng giá của tài sản hữu hình và dòng tiền chống lạm phát. Cùng nhau, chúng tạo thành một lớp phòng thủ kép chống lại tác động làm mất giá của lạm phát đối với của cải. Mặc dù không có khoản đầu tư nào hoàn toàn miễn nhiễm với lạm phát, nhưng hai danh mục này gần như mang lại sự bảo vệ dài hạn thực sự cho những người xây dựng của cải nghiêm túc.