Bảo đảm lợi suất ổn định: Một cái nhìn sâu sắc vào các chiến lược cổ tức cao giữa sự không chắc chắn của thị trường

Bối cảnh Thị trường Hiện tại: Tại sao Thu nhập Cổ tức Quan trọng Ngay bây giờ

Thị trường chứng khoán Mỹ đã mang lại lợi nhuận ấn tượng vượt quá 30% kể từ tháng Tư, nhưng dưới bề mặt tăng trưởng này là sự lo lắng ngày càng gia tăng. Chỉ số Buffett—so sánh tổng vốn hóa thị trường chứng khoán Mỹ với tổng sản phẩm quốc nội của quốc gia—đã đạt đến mức cảnh báo chưa từng thấy kể từ sự suy thoái năm 2022. Với thị trường hiện đang được định giá khoảng $72 nghìn tỷ so với GDP của nền kinh tế, chỉ số này báo hiệu tiềm năng quá nóng, ngay cả khi tăng trưởng GDP đã tăng tốc đến mức mạnh nhất trong gần hai năm.

Trong môi trường định giá cao và sự không chắc chắn kinh tế kéo dài, nhiều nhà đầu tư đang chuyển sự chú ý của họ sang một chiến lược đã được kiểm chứng theo thời gian: tạo thu nhập thông qua các chứng khoán trả cổ tức.

Tại sao ETFs Cổ tức nổi bật trong những thời điểm không chắc chắn

Khi sự biến động của thị trường và căng thẳng địa chính trị tạo ra trở ngại cho các chiến lược cổ phiếu truyền thống, các quỹ trao đổi cổ tức cung cấp một lựa chọn hấp dẫn. Những phương tiện này mang lại cho các nhà đầu tư hai lợi ích - dòng tiền đều đặn từ cổ tức kết hợp với tiềm năng tăng giá vốn - khiến chúng trở nên đặc biệt hấp dẫn khi tâm lý thị trường nói chung yếu đi.

Một sự phân biệt quan trọng tồn tại trong không gian cổ tức: cổ tức có lợi suất cao cung cấp thu nhập hiện tại mạnh mẽ, trong khi cổ phiếu tăng trưởng cổ tức đại diện cho một cách tiếp cận tập trung vào chất lượng đã bảo vệ các danh mục đầu tư trong suốt các giai đoạn điều chỉnh. Sự phân biệt này trở nên ngày càng có liên quan khi lợi suất cổ tức của S&P 500 đã giảm xuống mức thấp nhất kể từ thời kỳ dotcom.

Năm Quỹ ETF Cổ Tức Đáng Xem Xét

Quỹ ETF Cổ tức cao SPDR Portfolio S&P 500 State Street (SPYD) Quỹ này nhắm đến 80 chứng khoán có tỷ suất cổ tức cao nhất trong Chỉ số S&P 500, hiện đang có tỷ suất 4.56% hàng năm. Giảm 2.2% trong tháng qua, SPYD có mức phí thấp nhất chỉ 7 điểm cơ bản, khiến nó trở thành lựa chọn lý tưởng cho những người tìm kiếm thu nhập tiết kiệm.

Quỹ Chỉ số Lãnh đạo Cổ tức Morningstar First Trust (FDL) Tập trung vào các cổ phiếu thể hiện cả tính nhất quán và bền vững của cổ tức, FDL mang lại 4,67% hàng năm và đã ghi nhận mức tăng 0,8% hàng tháng. Cấu trúc phí 43 điểm cơ bản vẫn hợp lý cho việc sàng lọc chất lượng được tích hợp trong phương pháp chỉ số của nó.

Quỹ Chỉ số Cổ tức Toàn cầu Dow Jones Global Select (FGD) Quỹ này cung cấp sự đa dạng địa lý bằng cách theo dõi 100 cổ phiếu cổ tức thị trường phát triển được trọng số theo lợi suất, cung cấp 4.95% hàng năm với mức tăng 0.2% hàng tháng. Với 56 điểm cơ bản, phí phản ánh quy mô quốc tế rộng hơn.

Quỹ ETF Cổ tức Lựa chọn Quốc tế iShares (IDV) Đo lường hiệu suất trên các cổ phiếu quốc tế có lợi suất cao liên tục, IDV mang lại 4,64% lợi suất hàng năm. Quỹ đã tăng 0,7% trong tháng trước và tính phí 50 điểm cơ bản trong chi phí hàng năm.

Quỹ ETF Thu Nhập Cổ Tức Tăng Cường Amplify CWP (DIVO) Quỹ này tự phân biệt mình bằng cách kết hợp thu nhập cổ tức với các chiến lược dựa trên tùy chọn, nhằm mục tiêu phân phối hàng tháng ở mức 4,58% hàng năm. Mặc dù gần đây đã giảm 1%, mức phí 56 điểm cơ bản phản ánh cách tiếp cận tạo ra thu nhập chủ động của nó.

Định vị danh mục đầu tư của bạn để ổn định thu nhập

Việc lựa chọn trong số năm phương tiện này phụ thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro cá nhân và mục tiêu đa dạng hóa. Những người ưu tiên tiếp xúc trong nước với chi phí tối thiểu có thể nghiêng về SPYD, trong khi các nhà đầu tư tìm kiếm cơ hội quốc tế thấy giá trị ở FGD hoặc IDV. Sự tập trung vào tính nhất quán của cổ tức của FDL thu hút những nhà phân bổ chú trọng đến chất lượng, trong khi lớp tùy chọn của DIVO phù hợp với những người tìm kiếm thu nhập tinh vi.

Trong một thời kỳ mà các định giá thị trường mời gọi sự thận trọng và những cơn gió ngược của nền kinh tế vẫn tiếp diễn, việc xây dựng một bậc thang các quỹ ETF cổ tức bổ sung cung cấp cả sự an ủi về tâm lý và dòng tiền mặt hàng tháng hoặc hàng quý cụ thể - một lớp đệm chống lại các chu kỳ thị trường không thể tránh khỏi phía trước.