Cổ phiếu ưu đãi của Truist Financial giao dịch với lợi suất vượt quá 6%: Những gì nhà đầu tư cần biết

Cổ phiếu ưu tiên không tích lũy vĩnh viễn Series I của Truist Financial Corp (TFC.PRI) đã nổi lên như một cơ hội thu nhập đáng chú ý trong thị trường cổ phiếu ưu tiên tuần này, với giá giao dịch định vị chứng khoán ở mức lợi suất trên ngưỡng 6%. Dựa trên cấu trúc cổ tức hàng quý hiện tại được tính theo năm là 1.2208 đô la, hoạt động giao dịch hôm thứ Sáu chứng kiến cổ phiếu được giao dịch với giá thấp nhất là 20.30 đô la, phản ánh sự quan tâm của nhà đầu tư đối với công cụ tạo thu nhập này.

So sánh lợi suất và bối cảnh định giá

Khi so sánh với nhóm đồng nghiệp của nó, hồ sơ lợi suất của TFC.PRI cho thấy sự hấp dẫn đáng kể. Danh mục cổ phiếu ưu đãi cho các tổ chức tài chính hiện đang giao dịch với lợi suất trung bình là 6.69%, khiến sản phẩm của Truist trở nên cạnh tranh trong lĩnh vực của mình. Tuy nhiên, các nhà đầu tư cần lưu ý rằng có một sự chênh lệch định giá đáng kể: TFC.PRI hiện đang giao dịch với mức chiết khấu 18.04% so với số tiền ưu tiên thanh lý của nó, thấp hơn đáng kể so với mức chiết khấu trung bình 9.96% được quan sát trong danh mục cổ phiếu ưu đãi tài chính rộng lớn hơn. Mức chiết khấu sâu hơn này tạo ra cả cơ hội và sự xem xét cho những ai đang đánh giá các điểm vào.

Yếu tố rủi ro nghiêm trọng: Cấu trúc không tích lũy

Một đặc điểm xác định của loại cổ phiếu ưu đãi này đáng được chú ý đặc biệt. Khác với cổ phiếu ưu đãi tích lũy, TFC.PRI có điều khoản không tích lũy, có nghĩa là công ty không có nghĩa vụ phải trả các khoản cổ tức tích lũy hoặc bị bỏ lỡ trước khi tiếp tục phân phối cho các cổ đông phổ thông. Đặc điểm cấu trúc này đại diện cho một sự khác biệt rủi ro quan trọng mà các nhà đầu tư phải cân nhắc kỹ lưỡng khi đánh giá hồ sơ tổng lợi nhuận và khả năng bảo vệ giảm giá của chứng khoán.

Cập nhật hiệu suất thị trường

Trong phiên giao dịch thứ Sáu, TFC.PRI giảm khoảng 0.9% trong ngày, trong khi cổ phiếu phổ thông của công ty mẹ Truist Financial (TFC) tăng nhẹ, đạt khoảng 0.1%. Sự chuyển động khác biệt này nhấn mạnh động lực định giá độc lập giữa chứng khoán ưu đãi và chứng khoán phổ thông, phản ánh các đặc điểm rủi ro-lợi nhuận khác nhau trong cấu trúc vốn.

Đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập đang tìm kiếm cơ hội cổ phiếu ưu đãi có lợi suất cao hơn, sản phẩm Series I của Truist Financial đáng để xem xét—miễn là họ hiểu và chấp nhận cấu trúc cổ tức không tích lũy và vị trí định giá so với các đối thủ trong ngành.