Forex chơi như thế nào? Quy trình mua bán ngoại tệ cho người mới bắt đầu 2568

Thị trường ngoại hối (Forex) được xem là một trong những tài sản tài chính có khối lượng giao dịch lớn nhất thế giới. Trong năm 2567, khối lượng giao dịch trung bình mỗi ngày khoảng 7.5 nghìn tỷ đô la Mỹ. Với tính linh hoạt cao và nhiều công cụ giao dịch đa dạng, các nhà giao dịch mới có thể tham gia vào thị trường này và tìm kiếm cơ hội sinh lời một cách dễ dàng. Bài viết này sẽ làm rõ cách chơi Forex một cách rõ ràng và giới thiệu quy trình giao dịch Forex phù hợp cho người mới bắt đầu.

Kiến thức cơ bản cần hiểu trước khi tham gia thị trường ngoại hối

Forex là hệ thống giao dịch như thế nào

Giao dịch Forex là việc mua bán ngoại tệ, trong đó mỗi loại tiền tệ không có giá trị tự do mà thường hình thành dựa trên so sánh với các loại tiền tệ khác. Gọi là cặp tiền (Currency Pairs) như USD/THB, gồm có tiền tệ cơ sở (Base Currency) và tiền tệ định giá (Quote Currency).

Khi nhà giao dịch mua cặp tiền USD/THB ở mức 35.00, nghĩa là mua 1 USD bằng cách bán 35 THB cùng lúc. Tương tự, mua USD/JPY ở mức 160.00 thể hiện mua 1 USD bằng cách bán 160 JPY.

Đôi khi, từ Forex có thể được dùng rộng rãi để chỉ các giao dịch phái sinh khác như vàng, cổ phiếu riêng lẻ hoặc các chỉ số chứng khoán khác. Nhưng tóm lại, Forex là giao dịch các loại tiền tệ có thể thực hiện qua nhiều công cụ, từ mua bán thực tế (Spot Trading) đến các hợp đồng tương lai và hợp đồng chênh lệch.

Tại sao thị trường Forex lại phổ biến

Thị trường này thu hút các nhà giao dịch toàn cầu bởi nhiều lợi thế:

1. Tính thanh khoản cao của thị trường - Khối lượng giao dịch hàng ngày lớn giúp nhà giao dịch dễ dàng mua bán theo giá mong muốn, tạo cơ hội kiếm lời.

2. Thời gian giao dịch linh hoạt - Thị trường mở gần như suốt 24/5, cho phép nhà giao dịch chọn thời điểm phù hợp với lịch trình của mình.

3. Đa dạng các cặp tiền tệ - Có nhiều cặp tiền để lựa chọn, nhà giao dịch có thể kiếm lợi từ cả xu hướng tăng và giảm.

4. Ứng dụng đa dạng - Có thể dùng để đầu cơ hoặc làm công cụ quản lý rủi ro danh mục đầu tư quốc tế.

5. Ưu thế của đòn bẩy - Khi giao dịch qua hợp đồng phái sinh, nhà giao dịch có lợi thế mở rộng vốn khả dụng.

Các yếu tố thúc đẩy biến động tỷ giá

Thị trường Forex chịu ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố gây biến động tiền tệ:

Chính sách ngân hàng trung ương - Ảnh hưởng nhanh và mạnh nhất qua việc điều chỉnh lãi suất và cung tiền, đặc biệt với các ngân hàng trung ương lớn như Mỹ, Nhật, Châu Âu.

Chỉ số kinh tế - Thông tin về lạm phát, cán cân thương mại, tuyển dụng phản ánh tiềm năng của nền kinh tế và đồng tiền đó.

Dòng vốn quốc tế - Thay đổi trong thương mại, chính sách hợp đồng, bầu cử ảnh hưởng đến dòng chảy vốn quốc tế.

Tình hình thị trường toàn cầu - Thay đổi trong thị trường chứng khoán, trái phiếu, hàng hóa ảnh hưởng đặc thù đến tiền tệ, ví dụ như giá dầu tăng làm thay đổi USD/CAD.

Rủi ro hệ thống - Khi có khủng hoảng, các đồng tiền an toàn như đô la và yên thường được ưa chuộng hơn.

Các loại hình đầu tư qua thị trường Forex

Nhà đầu tư phổ thông có thể tham gia thị trường ngoại hối qua 3 cách chính:

Giao dịch ngoại tệ thực tế trên thị trường spot (Spot Market)

Cách này đơn giản - nhà đầu tư đổi một loại tiền tệ lấy loại khác. Khi tỷ giá thay đổi, có thể đổi lại để thu lợi hoặc chịu lỗ.

Dù đơn giản, nhưng có hạn chế như cần bỏ ra toàn bộ số tiền, ít cặp tiền chọn, chi phí lưu giữ và spread hoặc phí giao dịch cao, không phù hợp giao dịch ngắn hạn.

Giao dịch hợp đồng tương lai dựa trên tiền tệ

Giao dịch hợp đồng tương lai là lựa chọn tiêu chuẩn, được giao dịch trên thị trường chính thức, như hợp đồng tương lai USD trên thị trường TFEX của Thái Lan hoặc hợp đồng EUR/USD tại CME Chicago.

Ưu điểm là thanh khoản cao, dễ giao dịch trực tuyến, có đòn bẩy, có thể giao dịch gần như suốt ngày. Tuy nhiên, quy mô hợp đồng và vốn ban đầu yêu cầu cao, có thể gây trở ngại cho nhà đầu tư nhỏ lẻ.

( Giao dịch CFD trên tiền tệ

Hợp đồng chênh lệch )CFDs### mang lại tính linh hoạt cao, nhà giao dịch mua bán hợp đồng phái sinh để kiếm lợi từ chênh lệch giá, có thanh khoản cao, gần như giao dịch 24/5, có đòn bẩy và vốn ban đầu nhỏ. Phương pháp này phổ biến với nhà đầu tư muốn ít vốn và ngắn hạn.

Tuy nhiên, do sử dụng đòn bẩy cao, rủi ro biến động giá lớn và bị buộc đóng vị thế khi thị trường biến động mạnh cũng cao. Nhà giao dịch cần quản lý rủi ro phù hợp.

Lời khuyên chọn cặp tiền cho người mới bắt đầu

Chọn cặp tiền phù hợp giúp tăng khả năng thành công. Cân nhắc các yếu tố sau:

Khối lượng giao dịch và thanh khoản - Cặp tiền phổ biến, thanh khoản cao sẽ dễ mua bán theo giá mong muốn.

Mức độ biến động - Cặp tiền ít biến động quá sẽ hạn chế cơ hội, còn biến động quá lớn sẽ khó kiểm soát rủi ro. Chọn cặp phù hợp với mức độ biến động mong muốn.

Thời điểm phù hợp - Dù thị trường mở 24/5, từng cặp có thanh khoản và biến động khác nhau theo từng khung giờ, ví dụ như mở cửa các khu vực khác nhau.

Thông tin và tin tức - Thị trường Forex phản ứng nhanh với tin tức. Nhà giao dịch theo tin có thể chọn cặp tiền bị ảnh hưởng trong thời điểm đó.

Các cặp tiền khuyên dùng cho người mới:

• EUR/USD - Thanh khoản cao nhất, biến động trung bình, phù hợp ngắn và trung hạn, hoạt động mạnh nhất khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

• USD/JPY - Thanh khoản tốt, biến động thấp đến trung bình, có thể biến động mạnh hơn do chính sách ngân hàng Nhật, hoạt động nhiều khi thị trường Tokyo và Mỹ mở.

• GBP/USD - Thanh khoản tốt, biến động cao do các yếu tố riêng của Anh, hoạt động nhiều khi thị trường châu Âu và Mỹ mở.

Quy trình giao dịch Forex bước cơ bản

Với người mới bắt đầu, giao dịch Forex có thể trông phức tạp ban đầu, nhưng qua học hỏi liên tục và thực hành, nhà giao dịch có thể xây dựng hệ thống hiệu quả. Dưới đây là các bước cơ bản:

Bước 1: Xác định cặp tiền mục tiêu

Chọn cặp tiền phù hợp với điều kiện giao dịch và phong cách đầu tư của bạn. Với người mới, thường chọn các cặp có thanh khoản cao như USD/JPY, vì có spread thấp và chi phí giao dịch thấp. Đặc biệt, đô la Mỹ là đồng dự trữ toàn cầu, còn yên Nhật là tài sản an toàn trong thời kỳ bất ổn.

Bước 2: Phân tích và gửi lệnh mở vị thế

Xem xét giá hiện tại và phân tích biểu đồ kỹ thuật của cặp tiền đã chọn trên nền tảng giao dịch. Khi đã sẵn sàng, gửi lệnh mua hoặc bán:

• Lệnh mua: dự đoán đồng tiền sẽ tăng giá. Nếu đúng, lợi nhuận sẽ tăng; sai, sẽ lỗ.

• Lệnh bán: dự đoán đồng tiền sẽ giảm giá. Nếu đúng, lợi nhuận tăng; sai, sẽ mất.

Bước 3: Đặt các điều kiện quản lý rủi ro

Dùng các lệnh như Limit Order để tự động vào lệnh khi giá đạt mức mong muốn, và đặt Stop Loss để tự động đóng vị thế khi giá đi ngược dự kiến.

Bước 4: Theo dõi và quản lý vị thế

Quan sát biến động giá và mức ký quỹ, chờ đóng lệnh khi đạt mục tiêu lợi nhuận hoặc cắt lỗ khi có biến động không như dự đoán.

Bước 5: Đánh giá và điều chỉnh chiến lược

Sau khi đóng lệnh, phân tích những thành công và sai sót. Giao dịch là quá trình lặp lại. Khi phát hiện phương pháp hiệu quả, áp dụng lại. Như Charlie Munger đã nói trong hội nghị thường niên của Berkshire Hathaway 2010: “Khi chúng ta tìm ra điều gì hiệu quả, chúng ta cứ làm điều đó. Đó chính là thuật toán cơ bản của cuộc sống - lặp lại những điều có lợi.”

Những lưu ý cho nhà giao dịch Forex

Giao dịch Forex có rủi ro cao, đặc biệt khi dùng đòn bẩy. Cần chú ý:

Dùng đòn bẩy quá cao - Đòn bẩy lớn tăng khả năng sinh lời, nhưng cũng tăng nguy cơ mất vốn do bị buộc đóng vị thế. Chọn mức đòn bẩy phù hợp với độ biến động và vốn của bạn.

Không chuẩn bị cho biến động - Tiền tệ hiện nay rất biến động, đặc biệt khi có các thông báo chính sách ngân hàng trung ương, dữ liệu kinh tế. Không đặt Stop Loss hoặc bỏ qua thời điểm biến động cao có thể dẫn đến mất lớn.

Giao dịch quá nhiều và thiếu tính toán - Giao dịch quá thường xuyên dễ dẫn đến các cơ hội không tốt, dễ gây thua lỗ. Chỉ giao dịch khi đã có kế hoạch rõ ràng.

Tóm lại

Tổng thể, đây là cách chơi Forex và quy trình giao dịch Forex hữu ích cho người mới bắt đầu. Giao dịch Forex được ưa chuộng toàn cầu, đặc biệt qua CFD với vốn nhỏ, linh hoạt cao, phù hợp nhiều chiến lược. Thị trường này là nơi nhà giao dịch thử nghiệm chiến lược mới, kiếm lợi và quản lý rủi ro danh mục đầu tư một cách hiệu quả.